自考金融理論與實務(wù)筆記第四章：第一節(jié)
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第一節(jié) 外匯與匯率
一、 外匯
(一) 外匯的含義
外匯的動態(tài)含義：人們通過特定的金融機構(gòu)將一國貨幣兌換成另一種貨幣，借助于各種金融工具將國際債權(quán)債務(wù)關(guān)系進行非現(xiàn)金結(jié)算的行為。
外匯的靜態(tài)含義：一切以外國貨幣表示的資產(chǎn)。
我國外匯的含義：以外幣表示的可以用作國際清償?shù)闹Ц妒侄魏唾Y產(chǎn)。
(二) 外匯的種類
按照能否自由兌換和自由向其他國家進行支付，外匯可劃分為自由外匯和非自由外匯兩大類。
按照交割期限的不同，可將外匯分為即期外匯和遠期外匯。
二、 匯率
(一) 匯率及其標價方法
匯率：一國貨幣折算成另一國貨幣的比率。 國際上使用的匯率標價方法有兩種：直接標價法和間接標價法。
直接標價法：以一定單位(100或1000)的外國貨幣作為標準，折算成若干單位的本國貨幣來表示匯率。
間接標價法：以一定單位的本國貨幣為標準，折算成若干單位的外國貨幣來表示匯率。
(二) 匯率的種類
1、 基準匯率和套算匯率(制定匯率的方法不同)
基準匯率：一國選定一種或幾種外國貨幣作為關(guān)鍵貨幣，制定各關(guān)鍵貨幣與本國貨幣的兌換比率。
套算匯率：根據(jù)本國基準匯率套算出本國貨幣對國際金融市場上其他貨幣的匯率，或套算出其他外幣之間的匯率。
關(guān)鍵貨幣是選擇標準：可以這樣兌換，在本國國際收支中使用較多，在外匯儲備中占比大。
2、 即期匯率和遠期匯率(外匯交易的清算交割時間劃分)
即期匯率：在買賣雙方成交后的當日或2個營業(yè)日內(nèi)進行外匯交割。
遠期匯率：在未來一定時期進行外匯交割，而事先由買賣雙方簽訂合同達成協(xié)議的匯率。
遠期匯率與即期匯率之間存在的差額用升水(>)、貼水(<)或平價(=)來表示。
3、 買入?yún)R率、賣出匯率和中間匯率(從銀行買賣外匯的角度區(qū)分)
買入?yún)R率：銀行向同業(yè)或客戶買入外匯時所使用的匯率。賣出匯率：銀行向同業(yè)或客戶賣出外匯時所使用的匯率。
中間匯率=(買入?yún)R率+賣出匯率)/2
4、 官方匯率和市場匯率(國家對匯率管制的寬嚴程度)
官方匯率：國家貨幣管理當局所公布的匯率。――法定性質(zhì)。市場匯率：在外匯市場上由外匯供求決定的匯率。
5、 名義匯率和實際匯率(以是否剔除通貨膨脹因素)
實際匯率=名義匯率*(外國價格指數(shù)/本國價格指數(shù))=名義匯率+財政補貼和稅收減免
(三) 有效匯率及其預(yù)算
有效匯率：一種貨幣與其他多種貨幣雙邊匯率的加權(quán)平均匯率。
從20世紀70年代起，人們開始使用有效匯率來觀察某種貨幣的總體波動幅度和變化趨勢。
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