2019年11月基金從業(yè)資格《基金法律法規(guī)》考前11天試題

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試題部分——選擇題

1.QDII基金在基金合同中應(yīng)披露的信息不包括()。

A.投資金融衍生品的信息

B.境外市場政府管制風(fēng)險

C.期末在各個國家、地區(qū)證券市場的股票投資分布情況

D.披露基金與境外基金之間的費率安排

2.金融市場參與者中()的作用比較特殊。

A.政府

B.中央銀行

C.金融機構(gòu)

D.個人和企業(yè)居民

3.QDII基金在募集認購的具體規(guī)定上的獨特之處不包括()。

A.發(fā)售QDII基金的基金管理人必須具備合格境內(nèi)機構(gòu)投資者資格和經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)資格

B.基金管理人可以根據(jù)產(chǎn)品特點確定QDII基金份額面值的大小

C.QDII基金份額除可以用人民幣認購?fù)猓部梢杂妹涝蚱渌鈪R貨幣為計價貨幣認購

D.基金托管人可以根據(jù)產(chǎn)品的特點確定QDII基金份額面值的大小

4.資產(chǎn)管理具有()特征。

A.使有限的資源得到有效的利用

B.從參與方來看，資產(chǎn)管理包括委托方和受托方

C.幫助投資者進行投資決策，并提供決策的最佳執(zhí)行服務(wù)

D.給金融市場提供流動性，減少交易成本

5.制定嚴格有效的開戶流程，規(guī)范對客戶的身份認證和授權(quán)資格的認定，對有關(guān)客戶的身份證明材料予以保存。上述內(nèi)容屬于合規(guī)風(fēng)險中()的主要管理措施

A.投資合規(guī)性風(fēng)險

B.銷售合規(guī)性風(fēng)險

C.信息披露合規(guī)性風(fēng)險

D.反洗錢合規(guī)性風(fēng)險

6.基金管理公司應(yīng)當設(shè)立督察長，對()負責，經(jīng)()聘任，報證券監(jiān)督管理機構(gòu)核準

A.董事會；經(jīng)營層

B.理事會；董事會

C.總經(jīng)理；董事會

D.董事會；董事會

7.某基金管理公司在新股申購過程中因未遵守市值申購的原則導(dǎo)致申購失敗，事后進行原因分析時發(fā)現(xiàn)公司新股申購制度在法規(guī)發(fā)生變化后未及時更新。該事件反映該公司在內(nèi)部控制方面違背了()原則。

A.健全性

B.相互制約

C.有效性

D.獨立性

8.()是基金管理人的內(nèi)部合規(guī)管理活動，能把公司可能受到的處罰降到最低。

A.合規(guī)審核

B.合規(guī)管理

C.合規(guī)培訓(xùn)

D.合規(guī)投訴處理

9.在基金合同約定的時間和場所投資人可隨時向基金管理人要求贖回的、沒有存續(xù)期限的是()。

A.封閉式基金

B.公司型基金

C.契約型基金

D.開放式基金

10.我國的證券交易所是依法設(shè)立的，()，為證券的集中和有組織的交易提供場所和設(shè)施，履行國家有關(guān)法律法規(guī)、規(guī)章、政策規(guī)定的職責，實行自律性管理的法人。

A.以利潤最大化為目的

B.不以營利為目的

C.以收入最大化為目的

D.以指數(shù)最大化為目的

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答案解析部分

1.答案：C

解析：QDII基金在基金合同、招募說明書中的特殊披露要求包括：1.境外投資顧問和境外托管人信息；2.投資交易信息，如QDII基金投資金融衍生產(chǎn)品，應(yīng)在基金合同、招募說明書中詳細說明擬投資的衍生品種及其基本特性、擬采取的組合避險、有效管理策略及采取的方式、頻率。如QDII基金投資境外基金，應(yīng)披露基金與境外基金之間的費率安排；3.投資境外市場可能產(chǎn)生的風(fēng)險信息，包括境外市場風(fēng)險、政府管制風(fēng)險、政治風(fēng)險、流動性風(fēng)險、信用風(fēng)險等的定義、特征及可能發(fā)生的后果。

2.答案：C

解析：金融市場參與者中金融機構(gòu)的作用比較特殊。

3.答案：D

解析：QDII基金主要投資于境外市場，因而與僅投資于境內(nèi)證券市場的其他開放式基金相比，在募集認購的具體規(guī)定上有如下幾點獨特之處：

(1)發(fā)售QDII基金的基金管理人必須具備合格境內(nèi)機構(gòu)投資者資格和經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)資格。

(2)基金管理人可以根據(jù)產(chǎn)品特點確定QDII基金份額面值的大小。

(3)QDII基金份額除可以用人民幣認購?fù)?，也可以用美元或其他外匯貨幣為計價貨幣認購。

4.答案：B

解析：資產(chǎn)管理具有以下特征：

(1)從參與方來看，資產(chǎn)管理包括委托方和受托方，委托方為投資者，受托方為資產(chǎn)管理人。資產(chǎn)管理人根據(jù)投資者授權(quán)，進行資產(chǎn)投資管理，承擔受托人義務(wù)。(選項B包括)

(2)從受托資產(chǎn)來看，主要為貨幣等金融資產(chǎn)，一般不包括固定資產(chǎn)等實物資產(chǎn)。

(3)從管理方式來看，資產(chǎn)管理主要通過投資于銀行存款、證券、期貨、基金、保險或?qū)嶓w企業(yè)股權(quán)等資產(chǎn)實現(xiàn)增值。

ACD項屬于資產(chǎn)管理的作用。

5.答案：D

解析：根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險管理指引(試行)》，反洗錢合規(guī)性風(fēng)險管理措施主要包括：

(1)建立風(fēng)險導(dǎo)向的反洗錢防控體系，合理配置資源。

(2)制定嚴格有效的開戶流程，規(guī)范對客戶的身份認證和授權(quán)資格的認定，對有關(guān)客戶的身份證明材料予以保存。

(3)從嚴監(jiān)控客戶核心資料信息修改、非交易過戶和異戶資金劃轉(zhuǎn)。

(4)嚴格遵守資金清算制度，對現(xiàn)金支付進行控制和監(jiān)控。

(5)建立符合行業(yè)特征的客戶風(fēng)險識別和可疑交易分析機制。

基金管理投資合規(guī)性風(fēng)險包括：

(1)涉及基金管理人未按法規(guī)及基金合同規(guī)定建立和管理投資對象備選庫；

(2)基金管理人利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益；

(3)利用因職務(wù)便利獲取的內(nèi)幕信息以外的其他未公開信息，從事或者明示、暗示他人相關(guān)交易活動，運用基金財產(chǎn)從事操縱證券交易價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動；

(4)不公平對待不同投資組合，直接或者通過與第三方的交易安排在不同投資組合之間進行利益輸送；(5)基金收益分配違規(guī)失信以及公司內(nèi)控薄弱、從業(yè)人員未勤勉盡責，導(dǎo)致基金操作失誤等風(fēng)險事件。

銷售合規(guī)性風(fēng)險管理主要措施包括：

(1)對宣傳推介材料進行合規(guī)審核。

(2)對銷售協(xié)議的簽訂進行合規(guī)審核，對銷售機構(gòu)簽約前進行審慎調(diào)查，嚴格選擇合作的基金銷售機構(gòu)。

(3)制定適當?shù)匿N售政策和監(jiān)督措施，防范銷售人員違法違規(guī)和違反職業(yè)操守。

(4)加強銷售行為的規(guī)范和監(jiān)督，防止延時交易、商業(yè)賄賂、誤導(dǎo)、欺詐和不公平對待投資者等違法違規(guī)行為的發(fā)生。

信息披露合規(guī)性風(fēng)險管理主要措施包括：

(1)建立信息披露風(fēng)險責任制，將應(yīng)披露的信息落實到各相關(guān)部門，并明確其對提供的信息的真實、準確、完整和及時性負全部責任。

(2)信息披露前應(yīng)經(jīng)過必要的合規(guī)性審查。

6.答案：D

解析：基金管理人應(yīng)當設(shè)立督察長，對董事會負責，經(jīng)董事會聘任，報證券監(jiān)督管理機構(gòu)核準。根據(jù)公司監(jiān)察稽核工作的需要和董事會授權(quán)，督察長可以列席公司相關(guān)會議，調(diào)閱公司相關(guān)檔案，就內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況獨立地履行檢查、評價、報告、建議職能。

7.答案：C

解析：基金管理人內(nèi)部控制的有效性主要包含兩層含義：一是指基金管理人所實施的內(nèi)部控制政策與措施能否適應(yīng)基金監(jiān)管的法律法規(guī)要求；二是指基金管理人內(nèi)部控制在設(shè)計完整、合理的前提下，在基金管理的運作過程中，能夠得到持續(xù)的貫徹執(zhí)行并發(fā)揮作用，為實現(xiàn)提高公司經(jīng)營效率、財務(wù)信息的可靠性和法律法規(guī)的遵守提供合理保證。

8.答案：A

解析：合規(guī)審核是基金管理人的內(nèi)部合規(guī)管理活動，隨著基金行業(yè)合規(guī)要求的不斷加強，基金行業(yè)合規(guī)審核越來越必要，其目標是把外部監(jiān)督可能發(fā)現(xiàn)的問題及時在內(nèi)部發(fā)現(xiàn)并進行有效的處理。合規(guī)審核能把公司可能受到的處罰降到最低。

9.答案：D

解析：開放式基金是指基金份額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時間和場所進行申購或者贖回的一種基金運作方式。開放式基金規(guī)模不固定，投資者可隨時提出申購或贖回申請，基金份額會隨之增加或減少。

10.答案：B

解析：我國的證券交易所是依法設(shè)立的，不以營利為目的，為證券的集中和有組織的交易提供場所和設(shè)施，履行國家有關(guān)法律法規(guī)、規(guī)章、政策規(guī)定的職責，實行自律性管理的法人。

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