2020年9月基金從業(yè)資格《基金法律法規(guī)》考前模擬試題一

單選題部分

1、()不是契約型基金與公司型基金的主要區(qū)別。

A、法律主體資格不同

B、投資者的地位不同

C、基金的營(yíng)運(yùn)依據(jù)不同

D、投資人不同

2、()年，國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)，頒布了《證券投資基金管理暫行辦法》，這是我國(guó)首次頒布的規(guī)范證券基金運(yùn)作的行政法規(guī)，為我國(guó)證券投資基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展奠定了法律基礎(chǔ)。

A、1995

B、1998

C、1997

D、1999

3、如果股票基金的平均市盈率、平均市凈率小于市場(chǎng)指數(shù)的市盈率，市凈率，可以認(rèn)為該股票基金屬于()基金。

A、價(jià)值型

B、成長(zhǎng)型

C、公開募集型

D、私募型

4、一般而言，()的風(fēng)險(xiǎn)與收益較為適中。

A、偏股型基金

B、偏債型基金

C、靈活配置型基金

D、股債平衡型基金

5、基金管理人應(yīng)當(dāng)建立清晰的報(bào)告系統(tǒng)，體現(xiàn)了內(nèi)部控制中()的重要性。

A、控制環(huán)境

B、內(nèi)部監(jiān)控

C、控制活動(dòng)

D、信息溝通

6、根據(jù)投資目標(biāo)的不同，基金分類不包括()。

A、增長(zhǎng)型基金

B、收入型基金

C、平衡型基金

D、成長(zhǎng)型基金

7、基金財(cái)產(chǎn)的保管由獨(dú)立于基金管理人的()負(fù)責(zé)。

A、基金托管人

B、基金咨詢機(jī)構(gòu)

C、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)

D、基金投資人

8、下列對(duì)于后臺(tái)管理系統(tǒng)的功能，說(shuō)法正確的是().

A、為基金投資人提供服務(wù)的功能

B、限制在基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部使用

C、對(duì)基金交易賬戶以及基金投資人信息進(jìn)行管理的功能

D、為基金投資人以及基金銷售人員提供投資咨詢的功能

9、對(duì)于基金投資人主動(dòng)認(rèn)購(gòu)或申購(gòu)的基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)超越基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力的情況()。

A、在基金投資人認(rèn)購(gòu)或申購(gòu)基金后告知基金投資人

B、以基金公司的風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金作為擔(dān)保

C、要求基金投資人在認(rèn)購(gòu)或申購(gòu)基金的同時(shí)進(jìn)行確認(rèn)

D、隱瞞風(fēng)險(xiǎn)

10、()是受基金管理公司委托從事基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。

A、基金銷售機(jī)構(gòu)

B、基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)

C、律師事務(wù)所和會(huì)計(jì)事務(wù)所

D、基金投資咨詢公司

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答案解析部分

1、答案：D

解析：契約型基金與公司型基金的區(qū)別：法律主體不同，投資者地位不同，基金營(yíng)運(yùn)依據(jù)不同。

2、答案：C

解析：經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)，中國(guó)證監(jiān)會(huì)于1997年11月14日頒布了《證券投資基金管理暫行辦法》。

3、答案：A

解析：如果股票基金的平均市盈率、平均市凈率小于市場(chǎng)指數(shù)的市盈率和市凈率，可以認(rèn)為該股票基金屬于價(jià)值型基金；反之，該股票基金則可以歸為成長(zhǎng)型基金。

4、答案：D

解析：股債平衡型基金的風(fēng)險(xiǎn)與收益較為適中。

5、答案：D

解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)建立清晰的報(bào)告系統(tǒng)，體現(xiàn)了內(nèi)部控制中信息溝通的重要性。

6、答案：D

解析：考察基金的分類。根據(jù)投資目標(biāo)的不同，將基金分為増長(zhǎng)型基金、收入型基金和平衡型基金。

7、答案：A

解析：基金財(cái)產(chǎn)必須由獨(dú)立于基金管理人的基金托管人保管。

8、答案：B

解析：其他三項(xiàng)均為前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)的功能。

9、答案：C

解析：對(duì)于基金投資人主動(dòng)認(rèn)購(gòu)或申購(gòu)的基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)超越基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力的情況，要求基金投資人在認(rèn)購(gòu)或申購(gòu)基金的同時(shí)進(jìn)行確認(rèn)。

10、答案：A

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)是受基金管理公司委托從事基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。

溫馨提示：2020年9月基金從業(yè)資格考試時(shí)間已經(jīng)確定，為了便于考生安心備考，小編建議考生 免費(fèi)預(yù)約短信提醒，屆時(shí)我們會(huì)及時(shí)提醒2020年9月基金從業(yè)資格考試時(shí)間及考后成績(jī)查詢時(shí)間。請(qǐng)及時(shí)預(yù)約。

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