快速掌握！2024年基金從業(yè)資格考試知識點(diǎn)：對基金公開募集的監(jiān)管
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本篇重點(diǎn)針對公開募集基金的注冊、發(fā)售，基金銷售適用性、宣傳推介材料以及銷售費(fèi)用內(nèi)容進(jìn)行歸納總結(jié)，配置習(xí)題同步練習(xí)，助力考生更快速掌握考點(diǎn)!
根據(jù)2024年度基金從業(yè)考試計(jì)劃，2024年第一次基金從業(yè)資格全國統(tǒng)考時(shí)間為5月12日，2024年第一次基金從業(yè)資格全國統(tǒng)考時(shí)間為11月9日。小編建議考生可填寫 免費(fèi)預(yù)約短信提醒，屆時(shí)我們會及時(shí)提醒2024年基金從業(yè)資格報(bào)名時(shí)間、考試時(shí)間等重要節(jié)點(diǎn)。
公開募集基金的注冊
①公募基金的注冊：公開募集基金應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國證監(jiān)會注冊。
②基金注冊的申請：注冊公開募集基金，由擬任基金管理人向中國證監(jiān)會提交申請報(bào)告;基金合同草案;基金托管協(xié)議草案;招募說明書草案;律師事務(wù)所出具的法律意見書;中國證監(jiān)會規(guī)定提交的其他文件。
③基金注冊的審查：中國證監(jiān)會應(yīng)當(dāng)自受理公開募集基金的募集注冊申請之日起6個(gè)月內(nèi)依照法律、行政法規(guī)及中國證監(jiān)會的規(guī)定進(jìn)行審查，做出注冊或者不予注冊的決定，并通知申請人;不予注冊的，應(yīng)當(dāng)說明理由。
公開募集基金的發(fā)售
發(fā)售條件：
①基金募集申請經(jīng)注冊后，方可發(fā)售基金份額。
②基金份額的發(fā)售，由基金管理人或者其委托的基金銷售機(jī)構(gòu)辦理。
③基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的3日前公布招募說明書、基金合同及其他有關(guān)文件，這些文件應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。
④宣傳推介合法合規(guī)。
募集期限
基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予注冊文件之日起6個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金募集。
超過6個(gè)月開始募集，原注冊的事項(xiàng)未發(fā)生實(shí)質(zhì)性變化的，應(yīng)當(dāng)報(bào)中國證監(jiān)會備案。
發(fā)生實(shí)質(zhì)性變化的應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會重新提交注冊申請。
基金的備案
①封閉式基金:達(dá)注冊規(guī)模的80%以上。
②開放式基金:達(dá)最低募集份額總額。
募集期滿十日內(nèi)聘請法定機(jī)構(gòu)驗(yàn)資，自收到驗(yàn)資報(bào)告之日起10日內(nèi)，向中國證監(jiān)會提交驗(yàn)資報(bào)告，辦理基金備案手續(xù)，并予以公告。
募集失敗
基金募集失敗基金管理人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)下列責(zé)任:
①以其固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用;
②在基金募集期限屈滿后30日內(nèi)返還投資人已交納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。
基金銷售適用性
堅(jiān)持投資人利益優(yōu)先原則，注重根據(jù)投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品銷售給合適的基金投資人?；痄N售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立基金銷售適用性管理制度，至少包括以下內(nèi)容：
①對基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法;
②對基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級進(jìn)行設(shè)置、對基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)的方式和方法;
③對基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評價(jià)的方式和方法;
④對基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行匹配的方法。
基金宣傳推介材料及費(fèi)用
基金管理人的基金宣傳推介材料：事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級管理人員和督察長檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)主要經(jīng)營活動(dòng)所在地中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)備案。
其他基金銷售機(jī)構(gòu)的基金宣傳推介材料：事先經(jīng)基金銷售機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)和合規(guī)的高級管理人員檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)工商注冊登記所在地中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)備案。
基金銷售費(fèi)用
①在基金合同、招募說明書或者公告中載明收取銷售費(fèi)用的項(xiàng)目、條件和方式;
②在招募說明書或者公告中載明費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)及費(fèi)用計(jì)算方法。
經(jīng)典試題練習(xí)
以下屬于基金募集申請材料的有()。
Ⅰ.申請報(bào)告
Ⅱ.基金合同草案
Ⅲ.招募說明書草案
Ⅳ.上市公告書
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：C
參考解析：
注冊公開募集基金，由擬任基金管理人向中國證監(jiān)會提交下列文件：①申請報(bào)告;②基金合同草案;③基金托管協(xié)議草案;④招募說明書草案;⑤律師事務(wù)所出具的法律意見書;⑥中國證監(jiān)會規(guī)定提交的其他文件。
基金管理人的基金宣傳推介材料，自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)( )備案。
A.經(jīng)營活動(dòng)所在地中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)
B.注冊地中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)
C.中國證監(jiān)會
D.證券交易所
參考答案：A
參考解析：
依據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定，基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級管理人員和督察長檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)主要【經(jīng)營活動(dòng)所在地中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)】備案。
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