監(jiān)理工程師基本理論與法規(guī)考試輔導(dǎo)（七）

　　6、 風險識別的過程 由于建設(shè)工程風險識別的方法與風險管理理論中提出的一般的風險識別方法有所不同，因而其風險識別的過程也有所不同。建設(shè)工程的風險識別往往是通過對經(jīng)驗數(shù)據(jù)的分析、風險調(diào)查、老師咨詢以及實驗論證等方式，在對建設(shè)工程風險進行多維分解的過程中，認識工程風險，建立工程風險清單。 風險識別的結(jié)果是建立建設(shè)工程風險清單。在建設(shè)工程風險識別過 程中，核心工作是“建設(shè)工程風險分解”和“識別建設(shè)工程風險因素、風險事件及后果”。

　　7、 風險評價的作用 通過定量方法進行風險評價的作用主要表現(xiàn)在： 一是更準確地認識風險。通過定量方法進行風險評價，可以定量地確定建設(shè)工程各種風險因素和風險事件發(fā)生的概率大小或概率分布，及其發(fā)生后對建設(shè)工程目標影響的嚴重程度或損失嚴重程度。 二是保證目標規(guī)劃的合理性和計劃的可行性。建設(shè)工程數(shù)據(jù)庫只能反映各種風險綜合作用的后果，而不能反映各種風險各自作用的后果。由于建設(shè)工程風險的個別性，只有對特定建設(shè)工程的風險進行定量評價，才能正確反映各種風險對建設(shè)工程目標的不同影響，才能使目標規(guī)劃的結(jié)果更合理、更可靠，使在此基礎(chǔ)上制定的計劃具有現(xiàn)實的可行性。 三是合理選擇風險對策，形成最佳風險對策組合。

　　8、 風險回避 風險回避就是以一定的方式中斷風險源，使其不發(fā)生或不再發(fā)展，從而避免可能產(chǎn)生的潛在損失。采用風險回避這一對策時，有時需要作出一些犧牲，但較之承擔風險，這些犧牲比風險真正發(fā)生時可能造成的損失要小得多。 從以上分析可知，在某些情況下，風險回避是最佳對策。

　　9、 風險自留 風險自留就是將風險留給自己承擔，是從企業(yè)內(nèi)部財務(wù)的角度應(yīng)對風險。 風險自留與其他風險對策的根本區(qū)別在于，它不改變建設(shè)工程風險的客觀性質(zhì)，即既不改變工程風險的發(fā)生概率，也不改變工程風險潛在損失的嚴重性。

　　(一)風險自留的類型 風險自留可分為非計劃性風險自留和計劃性風險自留兩種類型。 1.非計劃性風險自留 導(dǎo)致非計劃性風險自留的主要原因有： (1)缺乏風險意識。 (2)風險識別失誤。 (3)風險評價失誤。 (4)風險決策延誤。 (5)風險決策實施延誤。 2.計劃性風險自留 計劃性風險自留是主動的、有意識的、有計劃的選擇，是風險管理人員在經(jīng)過正確的風險識別和風險評價后作出的風險對策決策，是整個建設(shè)工程風險對策計劃的一個組成部分。 計劃性風險自留的計劃性主要體現(xiàn)在風險自留水平和損失支付方式兩方面。所謂風險自留水平，是指選擇哪些風險事件作為風險自留的對象。確定風險自留水平可以從風險量數(shù)值 大小的角度考慮，一般應(yīng)選擇風險量小或較小，充其量一般的風險事件作為風險自留的對象。 風險自留的適用條件 計劃性風險自留至少要符合以下條件之一才應(yīng)予以考慮： (1)別無選擇。有些風險既不能回避，又不可能預(yù)防，且沒有轉(zhuǎn)移的可能性，只能自留，這是一種無奈的選擇。 (2)期望損失不嚴重。 (3)損失可準確預(yù)測。 (4)企業(yè)有短期內(nèi)承受最大潛在損失的能力。 (5)投資機會很好(或機會成本很大)。 (6)內(nèi)部服務(wù)優(yōu)良。

　　10、 風險對策決策過程

　　風險管理人員在選擇風險對策時，要根據(jù)建設(shè)工程的自身特點，從系統(tǒng)的觀點出發(fā)，從整體上考慮風險管理的思路和步驟，從而制定一個與建設(shè)工程總體目標相一致的風險管理原則。這種原則需要指出風險管理各基本對策之間的聯(lián)系，為風險管理人員進行風險對策決策提供參考。

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　　7、建設(shè)工程風險與風險管理概念 (一)建設(shè)工程風險 對建設(shè)工程風險的認識，要明確兩個基本點：一、建設(shè)工程風險大。建設(shè)工程風險因素和風險事件發(fā)生的概率均較大，其中有些風險因素和風險事件的發(fā)生概率很大。這些風險因素和風險事件一旦發(fā)生，往往造成比較嚴重的損失后果。 明確這一點，有利于確立風險意識，只有從思想上重視建設(shè)工程的風險問題，才有可能對建設(shè)工程風險進行主動的預(yù)防和控制。 第二，參與工程建設(shè)的各方均有風險，但即使是同一風險事件，對建設(shè)工程不同參與方的后果有時迥然不同。 (二)風險管理過程 風險管理就是一個識別、確定和度量風險，并制定、選擇和實施風險處理方案的過程。風險管理過程包括風險識別、風險評價、風險對策決策、實施決策、檢查五方面內(nèi)容。 1.風險識別 是指通過一定的方式，系統(tǒng)而全面地識別出影響建設(shè)工程目標實現(xiàn)的風險事件并加以適當歸類的過程，必要時，還需對風險事件的后果作出定性的估計。 2.風險評價 3.風險對策決策 風險對策決策是確定建設(shè)工程風險事件最佳對策組合的過程。一般來說，風險管理中所運用的對策有以下四種：風險回避、損失控制、風險自留和風險轉(zhuǎn)移。

　　4.實施決策 對風險對策所作出的決策還需要進一步落實到具體的計劃和措施。 5.檢查 (三)風險管理的目標 風險管理目標的確定一般要滿足以下幾個基本要求： (1)風險管理目標與風險管理主體(如企業(yè)或建設(shè)工程的業(yè)主)總體目標的一致性; (2)目標的現(xiàn)實性，即確定目標要充分考慮其實現(xiàn)的客觀可能性; (3)目標的明確性，以便于正確選擇和實施各種方案，并對其效果進行客觀的評價; (4)目標的層次性，從總體目標出發(fā)，根據(jù)目標的重要程度，區(qū)分風險管理目標的主次，以利于提高風險管理的綜合效果。 風險管理的具體目標還需要與風險事件的發(fā)生聯(lián)系起來。就建設(shè)工程而言，在風險事件發(fā)生前，風險管理的首要目標是使?jié)撛趽p失最小，這一目標要通過最佳的風險對策組合來實現(xiàn)。其次，是減少憂慮及相應(yīng)的憂慮價值。憂慮價值是比較難以定量化的，但由于對風險的憂慮，分散和耗用建設(shè)工程決策者的精力和時 間，卻是不爭的事實。再次，是滿足外部的附加義務(wù). 建設(shè)工程風險管理的目標通常更具體地表述為： (1)實際投資不超過計劃投資; (2)實際工期不超過計劃工期; (3)實際質(zhì)量滿足預(yù)期的質(zhì)量要求; (4)建設(shè)過程安全。 因此，從風險管理目標的角度分析，建設(shè)工程風險可分為投資風險、進度風險、質(zhì)量風險和安全風險。

　　12、建設(shè)工程風險的分解 建設(shè)工程風險的分解可以按以下途徑進行： (1)目標維：即按建設(shè)工程目標進行分解，也就是考慮影響建設(shè)工程投資、進度、質(zhì)量和安全目標實現(xiàn)的各種風險。 (2)時 間維：即按建設(shè)工程實施的各個階段進行分解，也就是考慮建設(shè)工程實施不同階段的不同風險。 (3)結(jié)構(gòu)維：即按建設(shè)工程組成內(nèi)容進行分解，也就是考慮不同單項工程、單位工程的不同風險。 (4)因素維：即按建設(shè)工程風險因素的分類分解，如政治、社會、經(jīng)濟、自然、技術(shù)等方面的風險，常用的組合分解方式是由時 間維、目標維和因素維三方面從總體上進行建設(shè)工程風險的分解.

　　13、風險識別的方法 建設(shè)工程風險識別的方法有： 老師調(diào)查法、財務(wù)報表法、流程圖法、初始清單法、經(jīng)驗數(shù)據(jù)法和風險調(diào)查法。 對于建設(shè)工程的風險識別來說，僅僅采用一種風險識別方法是遠遠不夠的，一般都應(yīng)綜合采用兩種或多種風險識別方法，才能取得較為滿意的結(jié)果。而且，不論采用何種風險識別方法組合，都必須包含風險調(diào)查法。從某種意義上講，前五種風險識別方法的主要作用在于建立初始風險清單，而風險調(diào)查法的作用則在于建立最終的風險清單。