信用證業(yè)務(wù)案例精典貿(mào)易案例分享(一)

　　信用證業(yè)務(wù)案例 例1：河南某外貿(mào)公司曾收到一份以英國(guó)標(biāo)準(zhǔn)麥加利銀行伯明翰分行(STANDARD CHARTERED BANK LTD . BIRMINGHAM BRANCH,ENGLAND)名義開(kāi)立的跟單信用證，金額為USD37,200.00元，通知行為倫敦國(guó)民西敏寺銀行(NATIONAL WESTMINSTER BANK LTD .LONDON)。

　　因該證沒(méi)有象往常一樣經(jīng)受益人當(dāng)?shù)劂y行專(zhuān)業(yè)人員審核，發(fā)現(xiàn)幾點(diǎn)可疑之處：

　　(1)信用證的格式很陳舊，信封無(wú)寄件人地址，且郵戳模糊不清，無(wú)法辯認(rèn)從何地寄出;

　　(2)信用證限制通知行-倫敦國(guó)民西敏寺銀行議付;有違常 規(guī);

　　(3)收單行的詳細(xì)地址在銀行年鑒上查無(wú);

　　(4)信用證的簽名為印刷體，而非手簽，且無(wú)法核對(duì);

　　(5)信用證要求貨物空運(yùn)至尼日利亞，而該國(guó)為詐騙案多發(fā)地。 根據(jù)以上幾點(diǎn)，銀行初步判定該證為偽造信用證，后經(jīng)開(kāi)證行總行聯(lián)系查實(shí)，確是 如此。從而避免了一起偽造信用證件詐騙。

　　信用證業(yè)務(wù)案例 例2：某中行曾收到一份由加拿大AC銀行ALERTA分行電開(kāi)的信用證，金額約100萬(wàn)美元，受益人為安徽某進(jìn)出口公司。銀行審證員發(fā)現(xiàn)該證存在以下疑點(diǎn)：(1)該證沒(méi)有加押證實(shí)，僅在來(lái)證開(kāi)注明"本證將由××行來(lái)電證實(shí)";(2)該證裝效期在同一天，且離開(kāi)證日不足一星期;(3)來(lái)證要求受益人發(fā)貨后，速將一套副本單據(jù)隨同一份正本提單用DHL快郵寄給申請(qǐng)人;(4)該證為見(jiàn)45票天付款，且規(guī)定受益人可按年利率11%索取利息;(5)信用證申請(qǐng)人在加拿大，而受貨人卻在新加坡; (6)來(lái)證電傳號(hào)不合常理。針對(duì)這幾個(gè)疑點(diǎn)，該中行一方面告誡公司"此證密押未符，請(qǐng)暫緩出運(yùn)"，另一方面，趕緊向總行國(guó)際部查詢(xún)，回答："查無(wú)此行"。稍 后，卻收到署名"美漩銀行"的確認(rèn)電，但該電文沒(méi)有加押證實(shí)，于是該中行設(shè)法與美州銀行駐京代表處聯(lián)系，請(qǐng)示協(xié)助催曬，最后得到答復(fù)："該行從未發(fā)出確認(rèn)電，且與開(kāi)證行無(wú)任何往來(lái)"。至此，終于證實(shí)這是一起盜用第三家銀行密押的詐 騙案。

　　信用證業(yè)務(wù)案例 例3：廣西某中行曾收到一份署名印尼國(guó)民商業(yè)銀行萬(wàn)隆分行(PT BANK DAGANG NEGARA INTL ORERATION,BANDUNG,INDONESIA)電開(kāi)的信用證，金額約。80萬(wàn)美元，來(lái)證使用開(kāi)證行與渣打銀行上海分行之密押。后來(lái)，該中行去 電上海打銀行核實(shí)，得到復(fù)電："本行不為第三家非其集團(tuán)成員銀行核為，且不負(fù) 任何責(zé)任"，該中行只好轉(zhuǎn)查開(kāi)證行總行，但被告知："開(kāi)證行從未開(kāi)出此證，且申請(qǐng)人未在當(dāng)?shù)刈?cè)，無(wú)業(yè)務(wù)往來(lái)記錄"。顯然，這是一份盜用他行密押并偽冒印 尼國(guó)民商業(yè)銀行的假信用證。

　　信用證業(yè)務(wù)案例 例4：某中行曾收到一份由中國(guó)香港KP銀行開(kāi)出的金額為USD1,170,000,00元的信 用證，受益人為廣西某進(jìn)出口公司，出口貨物為木箱。采證有如?quot;軟條款"："本證尚未生效，除非運(yùn)輸船名已簧昵肴巳峽剎⒂煽?ば幸孕拗な樾問(wèn)酵ㄖ?芤嬡?quot; (THIS CREDIT IS NON-OPERATIVE UNLESS THE NAME OF CARRYING VESSELHAS BEEN APPROVED BY APPLICANT AND TO BE

　　ADVISED BY L/C OPENING BANK INFORM OF AN L/C ANENDMENT TO BENEFICIARY)。中行在將來(lái)證通知受益人時(shí)提醒其注 意這一"軟條款"，并建議其修改信用證，以避免可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)。后來(lái)，經(jīng)磋商， 申請(qǐng)人撤銷(xiāo)該證，另由中國(guó)香港IB銀行開(kāi)出同一金額、同一貨物、同一受益人的信用證， 但證中仍有這樣的"軟條款"："裝運(yùn)只有在收到本證修改書(shū)，指定運(yùn)輸船名和裝 運(yùn)日期時(shí)，才能實(shí)施"(SHIPMENT CAN ONLY BE EFFECTED UPON RECEIPT OF AN AMENDMENT OF THIS CREDIT ADVISING

　　NAME OF CARRYING VESSE/AND SHIPMENT DATE)?？芍^"換湯不換藥"，主動(dòng)權(quán)仍掌握在申請(qǐng)人手中，而受益人卻面臨若申請(qǐng)人拒發(fā)裝運(yùn)通知，則無(wú)法提交全套單據(jù)給銀行議付的風(fēng)險(xiǎn)，此時(shí)，該中 行了解到與該進(jìn)出口公司聯(lián)營(yíng)的某工貿(mào)公司已將40萬(wàn)元人民幣質(zhì)保金匯往申請(qǐng)人要 深圳的代表，而且該進(jìn)出品公司正計(jì)劃向其申請(qǐng)人民幣打包貸款600萬(wàn)元作訂貸之用。于是，該中行果斷地采取措施，一方暫停向該代款，另一方面敦促其設(shè)法協(xié)助工貿(mào)公司追回質(zhì)保金。后經(jīng)多方配合，才免遭損失。

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