基金的市場(chǎng)營(yíng)銷復(fù)習(xí)指導(dǎo)(3)

　　第二節(jié) 基金產(chǎn)品設(shè)計(jì)和定價(jià)：

　　一、 基金產(chǎn)品設(shè)計(jì)思路

　　1 確定目標(biāo)客戶

　　2 選擇與目標(biāo)客戶風(fēng)險(xiǎn)收益偏好適應(yīng)的金融工具及其組合。投資多元化是基金產(chǎn)品多元化的重要前提。

　　3 考慮相關(guān)法律法規(guī)的約束

　　4 考慮基金管理人員自身水平。

　　二、基金產(chǎn)品設(shè)計(jì)的法律要求

　　1 有明確、合法的投資方向

　　2 有明確的基金運(yùn)作方式

　　3 符合證監(jiān)會(huì)關(guān)于基金品種的規(guī)定

　　4 不與擬任基金管理人已管理的基金雷同

　　5 基金合同、招募說(shuō)明書(shū)等法律文件草案符合法律、法規(guī)要求

　　6 基金名稱表明基金類別和投資特征

　　7 證監(jiān)會(huì)的其他審慎性條件

　　三、基金產(chǎn)品線的布置：

　　產(chǎn)品線的長(zhǎng)度(數(shù)量)和寬度(種類)

　　水平式、垂直式、綜合式。

　　四、定價(jià)管理：

　　1 考慮基金產(chǎn)品類型：股票基金費(fèi)率>混合>債券>貨幣

　　2 考慮市場(chǎng)因素

　　3 考慮客戶特性

　　4 考慮渠道特性

　　第三節(jié) 基金銷售渠道、促銷手段和客戶服務(wù)

　　一、國(guó)外基金銷售渠道：

　　1 直銷：郵寄、電話、互聯(lián)網(wǎng)、直銷團(tuán)隊(duì)等

　　2 代銷：銀行、證券公司、保險(xiǎn)公司、財(cái)務(wù)顧問(wèn)公司等

　　二、我國(guó)基金銷售渠道的現(xiàn)狀：

　　銀行、證券公司代銷，基金管理公司直銷。

　　三、促銷手段：人員推銷、廣告促銷、營(yíng)業(yè)推廣、公共關(guān)系等

　　四、客戶服務(wù)方式：電話服務(wù)中心、郵寄服務(wù)、手機(jī)短信、電子郵件、一對(duì)一專人服務(wù)等

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