理財規(guī)劃師輔導之基金管理人(2)

　　二 基金管理人的職責和作用：

　　職責：

　　1 依法募集資金，辦理或者委托經證監(jiān)會認定的其他機構代為辦理基金份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜。

　　2 辦理基金備案手續(xù)。

　　3 對所管理的不同基金分別管理、分別記賬，進行證券投資。

　　4 按照基金合同約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配收益。

　　5 進行基金會計核算并編制報表。

　　6 編制中期和年度基金報告。

　　7 計算并公告基金資產凈值，確定基金份額申購、贖回價格。

　　8 辦理與基金財產管理業(yè)務活動有關的信息披露事項。

　　9 召集基金份額持有人大會。

　　10 保持基金財產管理業(yè)務活動的記錄、賬冊、報表等資料。

　　11 以基金管理人身份，代表基金份額持有人利益行使訴訟權利或實施其他法律行為。

　　12 證監(jiān)會規(guī)定的其他職責。

　　作用：業(yè)務覆蓋的廣度、深度以及資產的保值增值;對基金持有人利益保護的責任。

　　三 基金管理公司的主要業(yè)務

　　1 證券投資基金業(yè)務

　　(1)基金募集與銷售

　　(2)基金的投資管理

　　(3)基金運營服務

　　2 特定客戶資產管理業(yè)務

　　3 投資咨詢業(yè)務

　　4 全國社會保險基金管理及企業(yè)年金管理業(yè)務

　　5 QDII業(yè)務 (資格：凈資產不少于2億，最近一個季度末資產管理規(guī)模不少于200億)

　　四 基金管理公司的業(yè)務特定

　　1 一般不進行負債經營(區(qū)別于銀行、保險公司)

　　2 收入主要來自以資產規(guī)模為基礎的管理費。

　　3 投資管理能力是核心競爭力

　　4 開放式基金必須披露上一工作日的份額凈值，因此對時間和準確性要求很高。

　　第二節(jié)：基金管理公司的機構設置

　　這一節(jié)的內容基本上是屬于熟悉的層次。具體而言就是要熟悉基金管理公司的組織架構與部門職責。

　　基金管理公司的組織架構與部門職責

　　專業(yè)委員會：投資決策委員會、風險控制委員會。

　　投資管理部門：投資部、研究部、交易部。

　　風險管理部門：監(jiān)察稽核部、風險管理部。

　　市場營銷部門：市場部、機構理財部。

　　基金運營部門：負責基金清算和基金會計。

　　后臺支持部門：行政管理部、信息技術部、財務部。