理財(cái)規(guī)劃師基礎(chǔ)知識(shí)第4章：金融工具初步

　　第三單元 金融工具初步$lesson$

　　一、金融工具的概念

　　是在金融交易活動(dòng)中產(chǎn)生的、能夠證明金融交易金額、期限、價(jià)格的書面文件，是具有法律約束力的契約。

　　二、金融工具的基本特征：

　　1、期限性 2、流動(dòng)性 3、風(fēng)險(xiǎn)性 4、收益性轉(zhuǎn)自環(huán) 球 網(wǎng) 校edu24ol.com

　　三、金融工具的收益率

　　四、金融工具的分類

　　第四單元 金融監(jiān)管

　　一、金融監(jiān)管概述

　　1、定義((2006年11月第119判斷題)不能保證金融機(jī)構(gòu)不發(fā)生金融風(fēng)險(xiǎn)和損失)

　　2、金融監(jiān)管的意義：轉(zhuǎn)自環(huán) 球 網(wǎng) 校edu24ol.com

　　(1)維護(hù)信用、支付體系的穩(wěn)定 (2)保護(hù)存款人和投資者的利益

　　(3)保證金融機(jī)構(gòu)的合法經(jīng)營 (4)促進(jìn)金融機(jī)構(gòu)之間的合法競爭

　　3、金融監(jiān)管的基本原則

　　(1)監(jiān)管主體的獨(dú)立性原則 (2)依法監(jiān)管原則

　　(3)自我約束和外部強(qiáng)制相結(jié)合的原則 (4)穩(wěn)健運(yùn)行與風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防原則

　　(5)母國與東道國共同監(jiān)管原則

　　二、分業(yè)經(jīng)營與混業(yè)經(jīng)營

　　三、中國的金融監(jiān)管體制及其改革

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