東莞亟待建立理財(cái)規(guī)劃師從業(yè)規(guī)范


上周,東莞首屆金牌理財(cái)師大賽落幕,這個(gè)持續(xù)2個(gè)月的賽事,對于金融機(jī)構(gòu)來說,參加賽事,意味著兩個(gè)結(jié)果,假如表現(xiàn)出色無疑會提升品牌形象;但假如代表機(jī)構(gòu)形象的理財(cái)師表現(xiàn)不佳,可能會對機(jī)構(gòu)的形象帶來一些不佳的影響?v然這樣,依然大批金融機(jī)構(gòu)參賽,這也表明,很多金融機(jī)構(gòu)希望通過這一賽事來向市民展現(xiàn)自身實(shí)力。
最近幾年,東莞的理財(cái)市場呈爆發(fā)式發(fā)展,各種理財(cái)工具遍地開花,僅僅銀行面向投資者的品種就有銀行自身發(fā)行的各種理財(cái)產(chǎn)品、公募基金、信托產(chǎn)品、貴金屬買賣、外匯、券商資管產(chǎn)品等等,一堆理財(cái)工具在眼前,讓市民眼花繚亂,無從入手。
相對應(yīng)地,理財(cái)產(chǎn)品的背后,則隨之而來的是形形色色的“理財(cái)師”,就連一些機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)員都變身為理財(cái)經(jīng)理!吧鐣l(fā)展到現(xiàn)在,財(cái)富普及到現(xiàn)在這個(gè)程度,大家逐漸認(rèn)識到了理財(cái)?shù)闹匾,銀行也設(shè)了很多理財(cái)經(jīng)理,保險(xiǎn)也幫著客戶來搞理財(cái)了,連保險(xiǎn)業(yè)務(wù)員也叫理財(cái)顧問了,這些都體現(xiàn)了理財(cái)市場的火熱。”東莞市理財(cái)規(guī)劃師協(xié)會會長馬志平有近20年的金融行業(yè)從業(yè)經(jīng)歷,不過他覺得目前理財(cái)市場的發(fā)展還遠(yuǎn)遠(yuǎn)沒有成熟。
馬志平認(rèn)為,現(xiàn)在金融行業(yè)所謂的理財(cái)都只是理財(cái)市場的一小部分,有很大的片面性,比如各家公司都在賣自己的產(chǎn)品,銀行賣自己的理財(cái)產(chǎn)品,保險(xiǎn)在賣自己的保險(xiǎn),“頭痛醫(yī)頭、腳痛醫(yī)腳”,缺乏對客戶做綜合的理財(cái)服務(wù)。
最近幾年,金融機(jī)構(gòu)對客戶銷售誤導(dǎo)的案例時(shí)有發(fā)生。英國標(biāo)準(zhǔn)人壽個(gè)險(xiǎn)總監(jiān)布萊恩?帕金森也曾公開表示,中國國內(nèi)理財(cái)師自身的素質(zhì)與國際仍有差距,造成投資者對理財(cái)師信任不夠。
“我們在接觸中也發(fā)現(xiàn),很多自稱是理財(cái)師、理財(cái)顧問的,其實(shí)并不具備理財(cái)師的資質(zhì),不具備綜合理財(cái)?shù)哪芰,就好像沒有資質(zhì)的醫(yī)生要給人看病一樣,容易產(chǎn)生問題!瘪R志平說。這就需要對行業(yè)進(jìn)行規(guī)范引導(dǎo),去年一批東莞的理財(cái)師聯(lián)合起來,成立了東莞市理財(cái)規(guī)劃師協(xié)會。大家打造這個(gè)平臺的愿景是,共同繼續(xù)教育,還有一個(gè)目的就是為理財(cái)師正名。
馬志平們希望把理財(cái)師的個(gè)人情況掛在網(wǎng)上,讓公眾去查詢,同時(shí)協(xié)會給理財(cái)師一個(gè)公信力的支持,“如果這個(gè)理財(cái)師的從業(yè)行為里面,有問題,我們協(xié)會可以追究,可以查處他,把他列入黑名單,達(dá)到一個(gè)有監(jiān)督有促進(jìn)的作用,沒有約束大家可能會亂來!
東莞首屆金牌理財(cái)師舉行的目的,也正是打造東莞理財(cái)師行業(yè)標(biāo)桿式的金牌理財(cái)師,規(guī)范行業(yè)選人用人標(biāo)準(zhǔn),逐步建立起理財(cái)行業(yè)行為規(guī)范,讓理財(cái)從業(yè)人員恪守職業(yè)道德和從業(yè)操作規(guī)范,讓理財(cái)師們在誠實(shí)守信的基礎(chǔ)上開展理財(cái)業(yè)務(wù),讓消費(fèi)者在尋求理財(cái)服務(wù)時(shí)有足夠的信任。
?2014年理財(cái)規(guī)劃師代報(bào)名入口 2013年下半年成績查詢?nèi)肟?/FONT>
?理財(cái)規(guī)劃師各級別歷年真題大匯總 在線?
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