2013年三級理財規(guī)劃師基礎(chǔ)知識復(fù)習(xí)要點（2）

　　第二節(jié) 理財規(guī)劃的內(nèi)容與流程

　　一、生命周期理論與(2006年11月第116判斷題)家庭模型概述

　　1、生命周期理論

　　(1)單身期 (2)家庭與事業(yè)形成期 (3)家庭與事業(yè)成長期 (4)退休前期 (5)退休期

　　二、不同生命周期、不同家庭模型下的理財規(guī)劃(教材第9頁表1-1)

　　三、理財規(guī)劃的主要內(nèi)容：

　　1、現(xiàn)金規(guī)劃 2、消費支出規(guī)劃 3、教育規(guī)劃 4、風(fēng)險管理與保險規(guī)劃 5、稅收籌劃 6、投資規(guī)劃

　　7、退休養(yǎng)老規(guī)劃 8、財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃

　　四、理財規(guī)劃的流程

　　1、建立客戶關(guān)系 2、收集客戶信息3、分析客戶財務(wù)狀況 4、制定理財方案

　　5、執(zhí)行理財方案 6、持續(xù)財務(wù)服務(wù)

　　第三節(jié) 理財規(guī)劃與理財規(guī)劃職業(yè)

　　第一單元 理財規(guī)劃職業(yè)發(fā)展概況

　　一、理財規(guī)劃職業(yè)發(fā)展

　　1、(2006年11月第28題)初創(chuàng)期 2、擴(kuò)張期 3、成熟、穩(wěn)定發(fā)展期

　　二、國外理財主要理財規(guī)劃師職業(yè)資格介紹

　　1、特許人壽理財師 CLU 2、特許理財顧問師 ChFC

　　3、注冊理財顧問師 IFA 4、獨立財務(wù)顧問師 CFP

　　三、理財規(guī)劃職業(yè)在我國的發(fā)展

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