2013年三級理財規(guī)劃師基礎知識復習要點（28）

　　第三單元 線性回歸模型

　　線性回歸模型的數(shù)學思想就是要做出一條直線，使得它與坐標系中具有一定線性關系的各點的垂直距離的平方和最小。

　　第三節(jié) 收益與風險

　　第一單元 收益率的計算

　　收益率是指投資金融工具所帶來的收益與本金的比率，衡量各種投資工具的收益大小就需要計算各種收益率。

　　一、預期收益率：未來的預期收益率

　　二、持有期收益率：是衡量持有某一投資工具一段時間所帶來的總收益

　　三、投資組合收益率：是指幾個不同投資項目依據(jù)不同的權重而計算的加權平均

　　四、(2006年11月第53題)其他相關收益率

　　1、內(nèi)部收益率

　　是指某一投資的期望現(xiàn)金流入現(xiàn)值等于該投資的現(xiàn)金流出現(xiàn)值的收益率

　　2、貼現(xiàn)率：純貼現(xiàn)工具在市場上都用收益率而不是購買價格進行報價，用到的收益率就是銀行貼現(xiàn)率

　　第二單元 風險的度量

　　一、概率法

　　1、期望、方差與標準差

　　預期收益率的方差越大預期收益率的分布也就越大，不確定性及風險也越大

　　2、變異系數(shù)

　　有時候，兩個可供選擇的投資方案具有不同的收益率和標準差，一個廣泛使用的比較指標就是變異系數(shù)。

　　二、貝塔系數(shù)

　　是一種用來測定一種股票的收益受整個股票市場收益變化影響程度的指標

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