2014年理財(cái)規(guī)劃師專(zhuān)業(yè)能力三級(jí)復(fù)習(xí)：投資規(guī)劃的流程

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　　投資規(guī)劃的流程

　　1. 客戶(hù)分析

　　對(duì)客戶(hù)各方面信息的分析，協(xié)助客戶(hù)確定投資的目標(biāo)。

　　風(fēng)險(xiǎn)承受度，投資偏好。

　　可用于投資的資金性質(zhì)。

　　2. 資產(chǎn)配置

　　根據(jù)客戶(hù)的投資目標(biāo)和對(duì)風(fēng)險(xiǎn)收益的要求，將客戶(hù)的資金在各種類(lèi)型的資產(chǎn)上進(jìn)行配置，確定用于各種類(lèi)型資產(chǎn)的資金比例。

　　戰(zhàn)略資產(chǎn)配置，戰(zhàn)術(shù)資產(chǎn)配置。

　　3. 證券選擇

　　對(duì)市場(chǎng)上可以選擇的證券類(lèi)投資工具進(jìn)行分析，綜合運(yùn)用各種投資組合技術(shù)，確定各種證券的投資比例，為客戶(hù)確定出合適的投資組合。

　　4. 投資實(shí)施

　　一旦為客戶(hù)制訂了投資規(guī)劃方案，就要協(xié)助客戶(hù)將此方案實(shí)施。

　　監(jiān)控和調(diào)整。

　　成本控制

　　5. 投資評(píng)價(jià)

　　每一個(gè)投資規(guī)劃方案付諸實(shí)施之后都需要對(duì)其實(shí)施的效果進(jìn)行評(píng)價(jià)。

　　衡量投資方案;改進(jìn)的依據(jù)。

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