2015年理財規(guī)劃師專業(yè)能力復習：集合資金信托計劃

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　　集合資金信托計劃

　　1. 資金信托是指委托人將資金作為信托財產委托給受托人，由受托人根據(jù)信托合同的規(guī)定對資金進行管理和處置的信托業(yè)務。

　　資金信托可分為單獨管理資金信托和集合資金信托;

　　集合資金信托的三個特征：

　　(1)合格投資者;

　　(2)委托人數(shù)量;

　　(3)發(fā)行方式。

　　2. 集合資金信托計劃的分類

　　(1)證券投資集合資金信托;

　　(2)股權投資集合資金信托;

　　(3)貸款集合資金信托;

　　(4)權益投資集合資金信托;

　　(5)不動產集合投資資金信托

　　3. 證券投資集合資金信托

　　(1)關系人：委托人，受托人，保管人，監(jiān)管人;

　　(2)特點：針對性強，靈活運作，隱秘性高，投資能力強;

　　(3)與對沖基金的關系。

　　4. 股權投資集合資金信托

　　(1)定義：非公開募集資金并且投資于未公開上市公司股權的投資基金;

　　(2)私募股權資金信托的分類：風險投資基金，成長型基金，收購基金;

　　(3)組織形式：有限合伙、信托和公司;

　　(4)優(yōu)勢：專業(yè)化管理，低成本運作;高度的資金安全;免于雙重征稅;投資人退出機制靈活;社會認可度日益增強;

　　5. 貸款集合資金信托計劃

　　6. 權益投資集合資金信托計劃

　　7. 不動產投資集合資金信托計劃

　　通過制定信托投資計劃，與投資者簽訂信托合同，通過發(fā)行信托受益憑證等方式受托投資的資金，然后進行不動產的投資，并委托或聘請專業(yè)機構和人員試試具體的經營管理的一種集合資金信托投資方式。

　　(1)概述

　　(2)分類：權益型;抵押權型;混合型;

　　契約型;公司型;

　　封閉式;開放式;

　　(3)投資特性分析：資產流動性高;分散投資組合風險;可對抗通貨膨脹;收益穩(wěn)定;稅收優(yōu)惠;

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