2014年理財規(guī)劃師三級專業(yè)能力復習重點：集合資金信托計劃

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　　集合資金信托計劃

　　(一)集合資金信托計劃的定義

　　信托公司接受兩個或兩個以上委托人委托、依據(jù)委托人確定的管理方式或由信托公司代為確定的管理方式管理和運用信托資金的行為，被成為集合資金信托計劃。

　　1、合格投資者

　　投資一個信托計劃的最低金額不少于100萬元人民幣，個人或家國金融資產(chǎn)總計在其認購時超過100萬元人民幣。個人收入在最近3年內(nèi)每年收入超過20萬元人民幣。夫妻雙方合計收入在最近3年內(nèi)每年收入超過30萬元人民幣。

　　2、委托人數(shù)量

　　3、發(fā)行方式

　　(二)集合資金信托計劃的分類

　　1、證券投資集合資金信托計劃

　　(證券投資信托)是委托人將資金交付信托公司，由信托公司將信托資金投資于證券市場的資金信托品種。

　　2、股權投資集合資金信托計劃

　　3、貸款集合資金信托計劃

　　4、權益投資集合資金信托計劃

　　5、不動產(chǎn)投資集合資金信托計劃

　　(三)證券投資集合資金信托計劃

　　1、證券投資集合資金信托計劃的關系人

　　(1)委托人

　　(2)受托人

　　(3)保管人

　　(4)監(jiān)管人

　　2、證券投資集合資金信托計劃的特點

　　3、證券投資集合資金信托計劃與對沖基金的關系

　　(四)股權投資集合資金信托計劃

　　1、股權投資集合資金信托計劃的定義

　　2、私募股權投資基金的分類

　　3、私募股權投資基金的組織形式

　　(五)貸款集合資金信托計劃

　　(六)權益投資集合資金信托計劃

　　(七)不動產(chǎn)投資集合資金信托計劃(REITs)

　　1、概述

　　2、REITs的分類

　　(1)按照投資標的分類

　　①權益型(股權型)

　　權益型房地產(chǎn)投資信托(REITs)中，其資產(chǎn)組合中房地產(chǎn)實質(zhì)資產(chǎn)投資應超過(75%)。

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　　(2)根據(jù)組織結(jié)構不同

　　①契約型

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　　3、按照投資人能否贖回分類

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　　3、投資特性分析

　　(1)資產(chǎn)流動性高、變現(xiàn)性高(2)分散投資組合風險(3)可對抗通貨膨脹(4)收益穩(wěn)定(5)稅收優(yōu)惠

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