2015年經(jīng)濟師《中級金融》第一階段復習練習(3)

　　二、多項選擇題

　　1.在證券回購市場上回購的品種有(　　)。

　　A.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單

　　B.商業(yè)票據(jù)

　　C.國庫券

　　D.支票

　　E.政府債券

　　2.投資基金的特點是(　　)。

　　A.集中投資，分散風險

　　B.集合投資，降低成本

　　C.投資對象單一

　　D.分散投資，降低風險

　　E.專業(yè)化管理

　　3.(　　)是金融市場最基本的要素，是金融市場形成的基礎。

　　A.金融市場范圍

　　B.金融市場客體

　　C.金融市場價格

　　D.金融市場中介

　　E.金融市場主體

　　4.與傳統(tǒng)的定期存單相比，大額可轉(zhuǎn)讓定期存單具有的特點是(　　)。

　　A.不記名，且可在市場上流通并轉(zhuǎn)讓

　　B.一般面額固定且較大

　　C.可提前支取，但會損失一些利息收入

　　D.不可提前支取，只能在二級市場上流通轉(zhuǎn)讓

　　E.利率一般低于同期限的定期存款利率

　　5.資本市場的交易對象主要是(　　)。

　　A.國庫券

　　B.股票

　　C.商業(yè)票據(jù)

　　D.政府中長期公債

　　E.公司債券

　　6.金融工具的風險一般來源于(　　)。

　　A.信用風險

　　B.利率風險

　　C.操作風險

　　D.系統(tǒng)性風險

　　E.市場風險

　　7.根據(jù)性質(zhì)的不同，債券可以分為(　　)。

　　A.信用債券

　　B.短期債券

　　C.抵押債券

　　D.長期債券

　　E.擔保債券

　　8.作為資本市場上最為重要的工具之一，債券具有以下特點(　　)。

　　A.償還性

　　B.流動性

　　C.收益性

　　D.安全性

　　E.靈活性

　　9.目前較為普遍的金融衍生品合約有(　　)。

　　A.金融遠期

　　B.金融期貨

　　C.金融期權(quán)

　　D.金融互換

　　E.可轉(zhuǎn)換債券

　　10.匯票按出票人不同可分為(　　)。

　　A.銀行匯票

　　B.商業(yè)匯票

　　C.記名匯票

　　D.現(xiàn)金匯票

　　E。定額匯票

　　11.以下對金融期權(quán)的表述中，正確的是(　　)。

　　A.金融期權(quán)實際上是一種契約

　　B.期權(quán)合約的買方可以實現(xiàn)有限的損失和無限的收益

　　C.對于看漲期權(quán)的買方來說，當市場價格低于執(zhí)行價格，他會放棄行使權(quán)利，所虧損的是期權(quán)費

　　D.金融期權(quán)實質(zhì)上可以分解為一系列遠期合約組合

　　E.金融期權(quán)是一種非標準化的合約類型

　　12.貨幣市場主要包括(　　)。

　　A.同業(yè)拆借市場

　　B.票據(jù)市場

　　C.債券市場

　　D.證券回購市場

　　E.外匯市場

　　13.貨幣市場中交易的金融工具一般都具有(　　)等特點。

　　A.期限短

　　B.期限長

　　C.流動性高

　　D.流動性低

　　E.利率敏感

　　14.以下關(guān)于我國銀行間債券市場表述中，正確的是(　　)。

　　A.市場參與者是各類機構(gòu)投資者

　　B.屬于大宗交易市場(批發(fā)市場)

　　C.實行單邊談判成交

　　D.典型的結(jié)算方式是逐筆結(jié)算

　　E.銀行間債券市場以做市商為核心、金融機構(gòu)為主體

　　15.以下關(guān)于我國交易所債券市場的表述中，錯誤的是(　　)。

　　A.中央國債登記結(jié)算有限公司與交易所投資者有直接的權(quán)責關(guān)系

　　B.交易所市場是由各類機構(gòu)投資者參與的大宗交易市場

　　C.交易所交易結(jié)算由中國證券登記結(jié)算公司負責

　　D.上市交易商業(yè)銀行準許進入交易所債券市場

　　E.交易所市場二級托管人是承辦銀行

　　16.以下關(guān)于我國商業(yè)銀行柜臺債券市場的表述中，正確的是(　　)。

　　A.商業(yè)銀行柜臺市場是銀行間市場的延伸，屬于批發(fā)市場

　　B.一級托管人為中央國債登記結(jié)算有限公司負責為承辦銀行開立債券自營賬戶和代理總賬戶

　　C.承辦銀行日終需將余額變動數(shù)據(jù)傳給中央國債登記結(jié)算有限公司

　　D.中央國債登記結(jié)算有限公司為柜臺投資人提供余額查詢服務，成為保護投資者權(quán)益的重要途徑

　　E.中央國債登記結(jié)算有限公司與柜臺投資者沒有直接的權(quán)責關(guān)系

　　二、多項選擇題

　　1.ABCE

　　【解析】本題考查證券回購市場的回購品種。證券回購市場上，回購的對象主要是國庫券、政府債券或其他有擔保債券，也可以是商業(yè)票據(jù)、大額可轉(zhuǎn)讓定期存單等其他貨幣市場工具。

　　2.BDE

　　【解析】本題考查投資基金的特征。投資基金有以下特征：(1)集合投資，降低成本。(2)分散投資，降低風險。(3)專業(yè)化管理。

　　3.BE

　　【解析】本題考查金融市場四要素之間的美系。金融市場主體和金融市場客體是構(gòu)成金融市場最基本的要素，是金融市場形成的基礎。

　　4.ABD

　　【解析】本題考查大額可轉(zhuǎn)讓定期存單的特點。

　　5.BDE

　　【解析】本題考查資本市場的交易對象。資本市場的交易對象主要是：政府中長期公債、公司債券、股票等有價證券以及銀行中長期貸款。

　　6.AE

　　【解析】本題考查金融工具性質(zhì)中的風險性。金融工具的風險一般來源于兩個方面：一是信用風險;二是市場風險。

　　7.ACE

　　【解析】本題考查債券的分類。根據(jù)性質(zhì)的不同，債券可分為信用債券、抵押債券、擔保債券等。

　　8.ABCD

　　【解析】本題考查債券的特點。債券的特點包括：償還性、流動性、收益性和安全性。

　　9.ABCD

　　【解析】本題考查金融衍生品的相關(guān)內(nèi)容。目前較為普遍的金融衍生品合約有：金融遠期、金融期貨、金融期權(quán)、金融互換和信用衍生品等。

　　10.AB

　　【解析】本題考查匯票的分類。匯票按出票人不同可分為銀行匯票和商業(yè)匯票。

　　11.ABC

　　【解析】本題考查金融期權(quán)的相關(guān)知識。互換合約實質(zhì)上可以分解為一系列遠期合約組合，所以選項D錯誤。遠期合約是一種非標準化的合約類型，所以選項、E錯誤。

　　12.ABD

　　【解析】本題考查貨幣市場包括的內(nèi)容。貨幣市場是交易期限在1年以內(nèi)的資金流通與交易的市場，主要包括同業(yè)拆借市場、票據(jù)市場和證券回購市場等。

　　13.ACE

　　【解析】本題考查貨幣市場交易工具的特點。貨幣市場中交易的工具一般具有期限短、流動性強、對利率敏感等特點，具有“準貨幣”特性。

　　14.ABDE

　　【解析】本題考查我國銀行問債券市場的相關(guān)知識。C應該是實行雙邊談判成交。

　　15.ABE

　　【解析】本題考查我國交易所債券市場的相關(guān)知識。A應該是中央國債登記結(jié)算有限公司與交易所投資者沒有直接的權(quán)責關(guān)系。B應該是交易所市場是由各類社會投資者參與、集中撮合交易的零售市場。E交易所市場二級托管人為中國證券登記結(jié)算公司。

　　16.BCDE

　　【解析】本題考查我國商業(yè)銀行柜臺債券市場的相關(guān)知識。選項A應該是商業(yè)銀行柜臺市場屬于零售市場。