2019年銀行從業(yè)資格《個人理財》每日一練(10月16日)

編輯推薦：2019年下半年銀行從業(yè)資格《個人理財》每日一練匯總（10月份）

試題部分——單選題

1、根據(jù)有關規(guī)定，商業(yè)銀行不得利用個人理財業(yè)務違反國家利率管理政策進行高息攬儲，應堅持的原則不包括(　　)。

A.審慎性原則

B.風險管理原則

C.審計監(jiān)督原則

D.內(nèi)部控制原則

2、關于商業(yè)銀行個人理財業(yè)務，下列表述中錯誤的是(　　)。

A.在理財計劃存續(xù)期間，商業(yè)銀行應向客戶提供其所持有的相關資產(chǎn)的賬單，賬單提供應不少于兩次，并且至少每月提供一次

B.商業(yè)銀行應按月準備理財計劃各投資工具的投資報表、市場表現(xiàn)情況及相關材料

C.商業(yè)銀行除對理財計劃所匯集的資金進行正常的會計核算外，還應為每一個理財計劃制作明細記錄

D.商業(yè)銀行應在理財計劃終止時，或理財計劃投資收益分配時，向客戶提供理財計劃投資、收益的詳細情況報告

3、對于違反《中國銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》的從業(yè)人員，可以采取的措施是(　　)。

A.所在機構通報同業(yè)

B.中國銀監(jiān)會通報同業(yè)

C.中國人民銀行通報同業(yè)

D.中國銀行業(yè)協(xié)會通報同業(yè)

4、商業(yè)銀行利用理財顧問服務向客戶推介投資產(chǎn)品時，應首先(　　)。

A.了解客戶的風險偏好

B.了解客戶的非財務信息

C.選擇多樣化投資工具

D.評估客戶的當前財務狀況

5、以下不屬于商業(yè)銀行代理業(yè)務的是(　　)。

A.代理國債業(yè)務

B.代理股票買賣業(yè)務

C.代理銷售基金業(yè)務

D.代理銷售保險產(chǎn)品業(yè)務

溫馨提示：翻頁查看答案及解析

銀行從業(yè)其他科目每日一練：《銀行管理》

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參考答案及解析

1、【答案】C

【解析】根據(jù)有關規(guī)定，商業(yè)銀行不得利用個人理財業(yè)務，違反國家利率管理政策進行高息攬儲，應堅持的原則不包括審計監(jiān)督原則。

2、【答案】B

【解析】商業(yè)銀行應按季度準備理財計劃各投資工具的財務報表、市場表現(xiàn)情況及相關材料，客戶有權查詢或要求商業(yè)銀行向其提供上述信息。

3、【答案】D

【解析】《中國銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》第四十七條規(guī)定，對違反本職業(yè)操守的銀行業(yè)從業(yè)人員，所在機構應當視情況給予相應懲戒，情節(jié)嚴重的，應通報銀行業(yè)協(xié)會，由銀行業(yè)協(xié)會通報同業(yè)。

4、【答案】A

【解析】利用理財顧問服務向客戶推介投資產(chǎn)品時，商業(yè)銀行應了解客戶的風險偏好、風險認知能力和承受能力，評估客戶的財務狀況，提供合適的投資產(chǎn)品由客戶自主選擇，并應向客戶解釋相關投資工具的運作市場及方式，揭示相關風險。

5、【解析】B

【解析】目前，我國商業(yè)銀行共開展了約幾十種代理業(yè)務，主要類別有：基金、保險、國債、信托、黃金等。商業(yè)銀行不得代理銷售股票買賣業(yè)務。

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