2020年初級銀行從業(yè)資格《法律法規(guī)》考試真題考點：風險管理的組織架構

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《法律法規(guī)》考試真題答案涉及考點回顧

初級銀行從業(yè)資格《法律法規(guī)》考試真題考友回憶版：【僅供參考】

多選題：下列關于商業(yè)銀行風險管理“三道防線”的表述，正確的是(　　)。

A.“三道防線”是根據商業(yè)銀行內部限責進行的劃分，同一個部門同時承擔不同防線的責任

B.風險管理部門作為風險管理的第二道防線，對管理和控制其經營活動的風險負有首要，直接的責任

C.風險管理部門戶風險管理的第二通擴線，重點發(fā)揮對風險系統(tǒng)性、規(guī)范化管理的責任

D.前天客戶、交易等業(yè)務團隊是風險管理的第一道防線、負責識別、評估、稀釋和監(jiān)控各自業(yè)務領域的風險

E.審計部門作為第三道防線，要履行好監(jiān)督評價等職責

參考答案：CDE

參考解析：A.“三道防線”是指在商業(yè)銀行內部形成的在風險管理方面承擔不同職責的三個團隊(或部門)，即業(yè)務團隊、風險管理團隊和內部審計團隊。B.風險管理團隊是風險管理的“第二道防線”，主要職能包括建立銀行的風險政策制度體系，對各個業(yè)務單元的風險管理提供專業(yè)咨詢和指導，并通過風險偏好和限額等方式，監(jiān)控、評估和管理全行風險，有效防止系統(tǒng)性風險的發(fā)生。內部審計團隊作為風險管理的“第三道防線”。

真題考點講解：風險管理的組織架構

商業(yè)銀行根據不同的經營環(huán)境、經營制度和不同的風險管理要求，設置各自的風險管理組織架構，一般由董事會及其專門委員會、監(jiān)事會、高級管理層、風險管理部門及其他風險控制部門等組成。

風險的三道防線(考點)三道防線分工協(xié)作，協(xié)調配合，并保持相互的獨立

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