銀行行業(yè)動態(tài):中國人民銀行與中國銀保監(jiān)會就《系統(tǒng)重要性銀行評估辦法》答記者問
為完善我國系統(tǒng)重要性金融機構(gòu)監(jiān)管框架,建立系統(tǒng)重要性銀行評估與識別機制,人民銀行、銀保監(jiān)會聯(lián)合發(fā)布《系統(tǒng)重要性銀行評估辦法》(以下簡稱《評估辦法》),有關(guān)部門負(fù)責(zé)人就《評估辦法》相關(guān)問題回答了記者提問。
一、《評估辦法》出臺的背景是什么?
答:2008年國際金融危機表明,系統(tǒng)重要性金融機構(gòu)規(guī)模大、復(fù)雜程度高,與其他金融機構(gòu)關(guān)聯(lián)度強,一旦出現(xiàn)問題,可能對金融體系產(chǎn)生較強的傳染性,對宏觀經(jīng)濟運行也可能產(chǎn)生較大的沖擊。因此,國際金融危機以來,強化對系統(tǒng)重要性金融機構(gòu)的監(jiān)管、防范“大而不能倒”問題成為全球范圍內(nèi)金融監(jiān)管改革的重要內(nèi)容。從2011年起,金融穩(wěn)定理事會每年發(fā)布全球系統(tǒng)重要性銀行(G-SIBs)名單,并已經(jīng)形成比較明確的監(jiān)管政策框架。根據(jù)巴塞爾銀行監(jiān)管委員會發(fā)布的框架指引,各國也結(jié)合自身實際建立了國內(nèi)系統(tǒng)重要性銀行(D-SIBs)監(jiān)管政策框架。
2018年11月,經(jīng)黨中央、國務(wù)院同意,人民銀行、銀保監(jiān)會和證監(jiān)會聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于完善系統(tǒng)重要性金融機構(gòu)監(jiān)管的指導(dǎo)意見》,明確了我國系統(tǒng)重要性金融機構(gòu)評估識別、附加監(jiān)管和恢復(fù)處置的總體制度框架??紤]到銀行業(yè)在我國金融體系占有重要地位,工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、中國銀行、建設(shè)銀行等4家銀行均已入選全球系統(tǒng)重要性銀行名單,人民銀行會同銀保監(jiān)會制定了《評估辦法》,為后續(xù)發(fā)布系統(tǒng)重要性銀行名單、實施附加監(jiān)管要求奠定基礎(chǔ)。
二、如何評估我國的系統(tǒng)重要性銀行?
答:《評估辦法》明確了我國系統(tǒng)重要性銀行的評估方法、評估范圍、評估流程和工作分工,從規(guī)模、關(guān)聯(lián)度、可替代性和復(fù)雜性四個維度確立了我國系統(tǒng)重要性銀行的評估指標(biāo)體系。在具體評估時,將向參評銀行發(fā)送數(shù)據(jù)報送模板和數(shù)據(jù)填報說明,收集參評銀行數(shù)據(jù)并開展評估。
評估流程是:首先采用定量評估指標(biāo)計算參評銀行的系統(tǒng)重要性得分,得分達(dá)到100分的銀行被納入系統(tǒng)重要性銀行初始名單。然后再結(jié)合其他定量和定性信息作出監(jiān)管判斷,綜合評估參評銀行的系統(tǒng)重要性。系統(tǒng)重要性銀行最終名單經(jīng)國務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會確定后,由人民銀行和銀保監(jiān)會聯(lián)合發(fā)布。
三、《評估辦法》發(fā)布后,有哪些后續(xù)監(jiān)管措施?
答:《評估辦法》發(fā)布后,人民銀行將會同銀保監(jiān)會制定系統(tǒng)重要性銀行附加監(jiān)管要求。擬從附加資本、杠桿率、大額風(fēng)險暴露、公司治理、恢復(fù)處置計劃、信息披露和數(shù)據(jù)報送等方面對系統(tǒng)重要性銀行提出監(jiān)管要求,還將建立早期糾正機制,推動系統(tǒng)重要性銀行降低復(fù)雜性和系統(tǒng)性風(fēng)險,建立健全資本內(nèi)在約束機制,提升銀行抵御風(fēng)險和吸收損失的能力,提高自救能力,防范“大而不能倒”風(fēng)險。在制定和實施附加監(jiān)管要求時,人民銀行、銀保監(jiān)會將充分考慮宏觀經(jīng)濟形勢、銀行資本補充需求和服務(wù)實體經(jīng)濟等因素,合理安排出臺時機。針對不同組別和類型的系統(tǒng)重要性銀行,根據(jù)經(jīng)營特點和系統(tǒng)性風(fēng)險表現(xiàn),分類施策,匹配差異化的附加監(jiān)管實施方案,設(shè)置合理的過渡期安排,確保政策影響中性,穩(wěn)妥有序?qū)嵤?/p>
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