2020年中級經(jīng)濟師《經(jīng)濟基礎(chǔ)》考點及母題：金融危機的類型(二)：貨幣危機
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金融危機的類型(二)：貨幣危機
【知識點】
貨幣危機如下：
在實行固定匯率制或帶有固定匯率制色彩的釘住匯率安排的國家。
在實行固定匯率制或帶有固定匯率制色彩的釘住匯率安排的國家，由于國內(nèi)經(jīng)濟變化沒有相應(yīng)的匯率調(diào)整配合，導(dǎo)致其貨幣內(nèi)外價值脫節(jié)，通常反映為本幣匯率高估。由此引發(fā)投機沖擊，加大了外匯市場上本幣的拋壓，其結(jié)果要么是本幣大幅度貶值，要么是該國金融當局為捍衛(wèi)本幣幣值，動用大量國際儲備干預(yù)市場，或大幅度提高國內(nèi)利率。
危機主體的一個共同特點
從國際債務(wù)危機、歐洲貨幣危機到亞洲金融危機，危機主體的一個共同特點在于其釘住匯率制度。但在不同階段，導(dǎo)致危機發(fā)生的原因卻不盡相同。
1.20 世紀 90 年代以前
原因：財政赤字貨幣化與釘住匯率不相容的結(jié)果，宏觀基本面惡化。如財政赤字規(guī)模過大、信用擴張速度過快以及外匯儲備流失嚴重等，是貨幣危機發(fā)生的直接原因。
2.1992 年英鎊危機
原因：政府的偏好具有決定意義。從政府的角度看，當市場出現(xiàn)強烈的貶值預(yù)期時，由于國內(nèi)存在高失業(yè)率，使得維持釘住匯率的成本遠大于收益，因此政府放棄釘住匯率制，導(dǎo)致危機發(fā)生。
3.1997 年亞洲金融危機
市場信心的變化導(dǎo)致了危機的自我實現(xiàn)。
(1)一方面由制度上的道德 風(fēng)險所積累的金融風(fēng)險超過了市場所能承受的程度，由此產(chǎn)生的不良資產(chǎn)只能靠財政注資解決，從而對財政造成巨大壓力，形成隱性財政赤字。
(2)另一方面，銀行體系流動性不足，容易導(dǎo)致恐慌性的資金沖擊。一旦境外投資者或境內(nèi)外幣存款者認為銀行流動性不足，就會向外轉(zhuǎn)移資金，在“羊群效應(yīng)”作用下，這種流動性危機就會演變?yōu)樨泿盼C。
一國貨幣危機的發(fā)生
一國貨幣危機的發(fā)生與其宏觀基本面、市場預(yù)期、制度建設(shè)和金融體系發(fā)展狀況有很大關(guān)系，一 旦某些因素導(dǎo)致市場信心不足，資本大規(guī)模的逃離使得釘住匯率難以維持，最終會引發(fā)貨幣危機。
【單選題】
從國際債務(wù)危機、歐洲貨幣危機和亞洲金融危機中可以看出，發(fā)生危機國家的匯率政策的共同特點是( )。
A.實行浮動匯率制度
B.實行有管理浮動匯率制度
C.實行釘住匯率制度
D.實行貨幣局確定匯率制度
【答案】C
【解析】本題考點在 2013 年及 2011 年均考核過。
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