2017年證券投資基金重點(diǎn)解讀基金營銷概述

　　【摘要】環(huán)球網(wǎng)校編輯為考生發(fā)布“2017年證券投資基金重點(diǎn)解讀基金營銷概述”的新聞，為考生發(fā)布證券從業(yè)資格考試的相關(guān)考試重點(diǎn)，希望大家認(rèn)真學(xué)習(xí)和復(fù)習(xí)，預(yù)祝考生都能順利通過考試。2017年證券投資基金重點(diǎn)解讀基金營銷概述的具體內(nèi)容如下：

　　第六章　基金的市場營銷

　　第一節(jié)　基金營銷概述

　　命題點(diǎn)一　基金市場營銷的含義與特征

　　(一)基金市場營銷的含義

　　不能簡單等同于推銷、銷售或者促銷，而是從市場和客戶需要出發(fā)所進(jìn)行的基金產(chǎn)品設(shè)計(jì)、銷售、售后服務(wù)等一系列活動(dòng)的總稱。

　　(二)基金市場營銷的特征

　　(1)規(guī)范性?；鹗敲嫦驈V大投資者的金融理財(cái)產(chǎn)品，為了保護(hù)投資者的利益，監(jiān)管部門從多個(gè)角度制定了基金營銷活動(dòng)的監(jiān)管規(guī)定。

　　(2)服務(wù)性?；鹗且环N金融產(chǎn)品，投資者購買基金時(shí)無法體驗(yàn)實(shí)物，產(chǎn)品的品質(zhì)也體現(xiàn)為基金未來的收益和營銷人員的持續(xù)服務(wù)。

　　(3)專業(yè)性?；鹗峭顿Y于股票、債券、貨幣市場工具等多種金融產(chǎn)品的組合投資工具，與一般有形產(chǎn)品的營銷相比，基金對(duì)營銷人員的專業(yè)水平有更高的要求。

　　(4)持續(xù)性?；馉I銷作為一種理財(cái)產(chǎn)品服務(wù)，不是一錘子買賣，更需要制度化、規(guī)范化的持續(xù)性服務(wù)。只有優(yōu)質(zhì)的、持續(xù)性的營銷服務(wù)才能不斷擴(kuò)大客戶群體，擴(kuò)大基金規(guī)模。

　　(5)適用性?；痄N售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，應(yīng)注重根據(jù)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資人。

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　　命題點(diǎn)二　基金市場營銷的主要內(nèi)容

　　(一)目標(biāo)市場與客戶的確定

　　確定目標(biāo)市場與客戶是基金營銷部門的一項(xiàng)關(guān)鍵性工作。只有仔細(xì)地分析投資者，針對(duì)不同的市場與客戶推出適合的基金產(chǎn)品，才能更有效地實(shí)現(xiàn)營銷目標(biāo)。

　　在確定目標(biāo)市場與客戶上，基金銷售機(jī)構(gòu)面臨的重要問題之一就是分析投資人的真實(shí)需求，包括投資人的投資規(guī)模、風(fēng)險(xiǎn)偏好，對(duì)基金流動(dòng)性、安全性的要求等因素。

　　(二)營銷環(huán)境的分析

　　1.銷售機(jī)構(gòu)本身的情況(略)

　　2.影響投資者決策的因素

　　人們的金融產(chǎn)品選擇依賴于兩個(gè)因素：外在和內(nèi)在因素。外在因素如個(gè)人成長的文化背景、社會(huì)階層、家庭、身份和社會(huì)地位。內(nèi)在因素有心理上的，如動(dòng)機(jī)、感覺、風(fēng)險(xiǎn)承受能力、對(duì)新產(chǎn)品的態(tài)度等;還有個(gè)人自身的因素，如人生階段、年齡、職業(yè)、生活方式和個(gè)性等。

　　3.監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)基舍營銷的監(jiān)管

　　基金銷售機(jī)構(gòu)只有注意遵循與營銷有關(guān)的法律法規(guī)，加強(qiáng)自身的合規(guī)性控制，規(guī)范營銷人員的行為，才能有效進(jìn)行基金營銷并獲得投資者的信賴。

　　(三)營銷組合的設(shè)計(jì)

　　1.產(chǎn)品

　　產(chǎn)品(ProduCt)是滿足投資者需求的手段?；痄N售機(jī)構(gòu)只有不斷提供能夠滿足投資人需求的多樣化基金產(chǎn)品供客戶選擇，才能不斷擴(kuò)大業(yè)務(wù)規(guī)模。

　　2.費(fèi)車

　　根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定，基金發(fā)行時(shí)的份額凈值或價(jià)格是固定的。因此，基金交易價(jià)格主要反映在買賣基金時(shí)支付費(fèi)用的高低，或者說基金交易價(jià)格的核心是基金費(fèi)率(PriCe)的高低。

　　3.渠道

　　渠道(P1aCe)的主要任務(wù)是使客戶在需要的時(shí)間和地點(diǎn)以便捷的方式獲得產(chǎn)品。

　　4.促銷

　　促銷(Promotion)是將產(chǎn)品或服務(wù)的信息傳達(dá)到市場上，通過各種有效媒體在目標(biāo)市場上宣傳產(chǎn)品的特點(diǎn)和優(yōu)點(diǎn)，讓客戶了解產(chǎn)品在設(shè)計(jì)、分銷、價(jià)格上的潛在好處，最后通過市場將產(chǎn)品銷售給客戶。

　　(四)營銷過程的管理

　　(1)市場營銷分析;

　　(2)市場營銷計(jì)劃;

　　(3)市場營銷實(shí)施。市場營銷實(shí)施是指為實(shí)現(xiàn)戰(zhàn)略營銷目標(biāo)而把營銷計(jì)劃轉(zhuǎn)變?yōu)闋I銷行動(dòng)的過程，包括日復(fù)一日、年復(fù)一年、持續(xù)有效地貫徹營銷計(jì)劃活動(dòng)。市場營銷系統(tǒng)中各個(gè)層次的人員必須通力合作以實(shí)施市場營銷計(jì)劃和戰(zhàn)略。成功的市場營銷實(shí)施取決于公司能否將行動(dòng)方案、組織結(jié)構(gòu)、決策和獎(jiǎng)勵(lì)制度、人力資源和企業(yè)文化等相關(guān)要素組合出一個(gè)能支持企業(yè)戰(zhàn)略的、結(jié)合緊密的行動(dòng)方案。

　　(4)市場營銷控制：

　?、俟芾聿块T設(shè)定具體的市場營銷目標(biāo)。

　?、诤饬科髽I(yè)在市場中的銷售業(yè)績，檢查銷售時(shí)間表是否得到執(zhí)行。

　　③分析目標(biāo)業(yè)績和實(shí)際業(yè)績之間存在差異的原因以及預(yù)算收支不平衡的原因等。

　?、芄芾聿块T評(píng)估廣告投入效果、不同渠道的資源投入，及時(shí)采取正確的行動(dòng)，以此彌補(bǔ)目標(biāo)與業(yè)績之間的差距。

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