《金融市場基礎知識》備考強化練習（8）

更新時間：2017-12-17 08:00:01 來源：環(huán)球網(wǎng)校

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　　選擇題

　　(1) 國際債券的重要風險是( )。

　　A: 利率風險

　　B: 國家風險

　　C: 匯率風險

　　D: 市場風險

　　答案:C

　　解析:

　　發(fā)行國際債券，籌集到的資金是外國貨幣，匯率一旦發(fā)生波動，發(fā)行人和投資者都有可能蒙受意外損失或獲取意外收益，所以，匯率風險是國際債券的重要風險。

　　(2)《中華人民共和國證券法》規(guī)定，與他人串通，以事先約定的時間、價格和方式相互進行證券交易，影響證券交易價格或者證券交易量的行為屬于( )。

　　A: 操縱市場行為

　　B: 欺詐客戶行為

　　C: 內(nèi)幕交易行為

　　D: 虛假陳述行為

　　答案:A

　　解析:

　　操縱市場行為包括：①單獨或者通過合謀，集中資金優(yōu)勢、持股優(yōu)勢或者利用信息優(yōu)勢聯(lián)合或者連續(xù)買賣，操縱證券交易價格或數(shù)量。②與他人串通，以事先約定的時間、價格和方式相互進行證券交易，影響證券交易價格或者證券交易量。③在自己實際控制的賬戶之間進行證券交易，影響證券交易價格或者證券交易量。④以其他手段操縱證券市場。

　　(3) 在貨幣市場基金中，當日申購的基金份額自下( )個工作日起享有基金的分配權(quán)益。

　　A: 1

　　B: 2

　　C: 3

　　D: 4

　　答案:A

　　解析: 2005年3月25日中國證監(jiān)會下發(fā)的《關于貨幣市場基金投資等相關問題的通知》規(guī)定：“當日申購的基金份額自下1個工作日起享有基金的分配權(quán)益，當日贖回的基金份額自下1個工作日起不享有基金的分配權(quán)益。”

　　(4) 下列關于非累積優(yōu)先股票特點的說法，錯誤的是( )。

　　A: 股息分派以每個營業(yè)年度為界

　　B: 當年股息當年結(jié)清

　　C: 本年度拖欠的股息公司可累積計算

　　D: 不得要求公司在以后的營業(yè)年度中補發(fā)以前年度拖欠的股息

　　答案:C

　　解析:

　　非累積優(yōu)先股票的特點包括股息分派以每個營業(yè)年度為界，當年結(jié)清。如果本年度公司的盈利不足以支付全部優(yōu)先股股息，對其所欠部分，公司將不予累積計算;優(yōu)先股票股東也不得要求公司在以后的營業(yè)年度中予以補發(fā)。

　　(5) 證券登記結(jié)算公司的名稱中應標明( )字樣。

　　A: 證券登記結(jié)算

　　B: 證券公司

　　C: 股份有限公司

　　D: 有限責任公司

　　答案:A

　　解析:

　　根據(jù)證監(jiān)會規(guī)定，證券登記結(jié)算公司的名稱中應當標明“證券登記結(jié)算”字樣。證券登記結(jié)算采取全國集中統(tǒng)一的運營方式，證券登記結(jié)算公司的章程、業(yè)務規(guī)則應當依法制定，并須經(jīng)證券監(jiān)督管理機構(gòu)批準。

　　(6) 國有股權(quán)行政管理的專職機構(gòu)是( )。

　　A: 國務院

　　B: 財政部

　　C: 國有資產(chǎn)管理部門

　　D: 中國人民銀行

　　答案:C

　　解析:

　　國家股是國有股權(quán)的一個組成部分(國有股權(quán)的另一組成部分是國有法人股)。國有資產(chǎn)管理部門是國有股權(quán)行政管理的專職機構(gòu)。

　　(7) 在( )，我國停止發(fā)行國債。

　　A: 20世紀60年代和70年代

　　B: 20世紀50年代和60年代

　　C: 20世紀50年代和70年代

　　D: 20世紀70年代和80年代

　　答案:A

　　解析:

　　我國進入第一個“五年計劃”建設時期以后，為了加速國家經(jīng)濟建設，中央人民政府決定于1954年開始連續(xù)發(fā)行建設公債，一共發(fā)行了5次，發(fā)行對象是社會各階層人士。在60年代和70年代，我國停止發(fā)行國債。

　　(8)((2011年地方政府自行發(fā)債試點辦法》規(guī)定，債券的期限結(jié)構(gòu)為3年債券發(fā)行額和5年債券發(fā)行額分別占發(fā)債規(guī)模的( )。

　　A: 20%和80%

　　B: 40%和60%

　　C: 50%和50%

　　D: 60%和40%

　　答案:C

　　解析:

　　試點省(市)發(fā)行的政府債券為記賬式固定利率附息債券，期限分為3年和5年，期限結(jié)構(gòu)為3年債券發(fā)行額和5年債券發(fā)行額，分別占國務院批準的發(fā)債規(guī)模的50%。

　　(9) 一國借款人在國際證券市場上以外國貨幣為面值，向外國投資者發(fā)行的債券是( )。

　　A: 國際債券

　　B: 亞洲債券

　　C: 外國債券

　　D: 歐洲債券

　　答案:A

　　解析:

　　國際債券是指一國借款人在國際證券市場上以外國貨幣為面值，向外國投資者發(fā)行的債券。亞洲債券是指用亞洲國家貨幣定值，并在亞洲市場發(fā)行和交易的債券。外國債券是指某一國借款人在本國以外的某一國家發(fā)行以該國貨幣為面值的債券。歐洲債券是指借款人在本國境外市場發(fā)行的、不以發(fā)行市場所在國貨幣為面值的國際債券。故選A。

　　(10) 2001年9月，我國第一只開放式基金( )的誕生。

　　A: 基金開元

　　B: 基金金泰

　　C: 招商安泰

　　D: 華安創(chuàng)新

　　答案:D

　　解析: 2001年9月，我國第一只開放式基金——華安創(chuàng)新誕生，使我國基金業(yè)發(fā)展實現(xiàn)了從封閉式基金到開放式基金的歷史性跨越。

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　　(11) 基金管理費通常按( )支付。

　　A: 日

　　B: 周

　　C: 月

　　D: 年

　　答案:C

　　解析:

　　基金管理費通常按照每個估值日基金凈資產(chǎn)的一定比率(年率)逐日計提，累計至每月月底，按月支付。

　　(12) ( )年，我國面向個人發(fā)行的債種從單一型(無記名國庫券)逐步轉(zhuǎn)向多樣型(憑__________證式國債和記賬式國債等)。

　　A: 1992

　　B: 1993

　　C: 1994

　　D: 1995

　　答案:C

　　解析: 1994年，我國面向個人發(fā)行的債種從單一型(無記名國庫券)逐步轉(zhuǎn)向多樣型(憑證式國債和記賬式國債等)。

　　(13)由于金融機構(gòu)之間存在復雜的債權(quán)、債務關系，一家金融機構(gòu)出現(xiàn)危機可能導致多家金融機構(gòu)接連倒閉的“多米諾骨牌”現(xiàn)象。這說明金融風險具有( )。

　　A: 隱蔽性

　　B: 擴散性

　　C: 不確定性

　　D: 周期性

　　答案:B

　　解析:

　　金融風險的擴散性是指由于金融機構(gòu)存在復雜的債權(quán)、債務關系，一家金融機構(gòu)出現(xiàn)危機可能導致多家金融機構(gòu)接連倒閉的“多米諾骨牌”現(xiàn)象。

　　(14) 商業(yè)銀行本金和利息的清償順序應該是( )。

　　A: 列于商業(yè)銀行股權(quán)資本之后

　　B: 列于商業(yè)銀行次級負債之后

　　C: 在支付稅款之后

　　D: 先于商業(yè)銀行股權(quán)資本

　　答案:D

　　解析:

　　商業(yè)銀行次級債券是指商業(yè)銀行發(fā)行的、本金和利息的清償順序列于商業(yè)銀行其他負債之后、先于商業(yè)銀行股權(quán)資本的債券。

　　(15) 公司發(fā)行股票籌集的資本屬于( )。

　　A: 自有資本

　　B: 借人資本

　　C: 債券資本

　　D: 股權(quán)資本

　　答案:A

　　解析:

　　現(xiàn)代公司主要采取股份有限公司和有限責任公司兩種形式，其中，只有股份有限公司才能發(fā)行股票。公司發(fā)行股票所籌集的資本屬于自有資本。

　　(16)對公司而言，發(fā)行不同種類的公司債券有不同的限制條件，其中公司債券不得隨便增加，債券未清償之前股東的分紅要有限制的是( )。

　　A: 不動產(chǎn)抵押公司債

　　B: 信用公司債

　　C: 保證公司債

　　D: 收益公司債

　　答案:B

　　解析:

　　信用公司債券的發(fā)行人實際上是以公司信譽作為擔保。為了保護投資者的利益，可要求信用公司債券附有某些限制性條款，如公司債券不得隨意增加，債券未清償之前股東的分紅要有限制等。

　　(17) 下列不屬于未上市流通股份的是( )。

　　A: 發(fā)起人股份

　　B: 募集法人股份

　　C: 內(nèi)部職工股

　　D: 國有法人持股

　　答案:D

　　解析:

　　未上市流通股份是指尚未在證券交易所上市交易的股份，具體包括：①發(fā)起人股份;②募集法人股份;③內(nèi)部職工股;④優(yōu)先股或其他。

　　(18) 下列不屬于交易衍生工具的是( )。

　　A: 在專門的期權(quán)交易所交易的各類期權(quán)合約

　　B: 金融機構(gòu)與大規(guī)模交易者之間進行的信用衍生產(chǎn)品交易

　　C: 在期貨交易所交易的各類期貨合約

　　D: 在股票交易所交易的股票期權(quán)產(chǎn)品

　　答案:B

　　解析:

　　交易所交易的衍生工具，是指在有組織的交易所上市交易的衍生工具，例如在股票交易所交易的股票期權(quán)產(chǎn)品，在期貨交易所和專門的期權(quán)交易所交易的各類期貨合約、期權(quán)合約等。

　　(19) 不從事證券經(jīng)紀業(yè)務的證券公司，應在每季后( )個工作日內(nèi)按該季營業(yè)收入和事先核定的比例預繳證券投資者保護基金。

　　A: 7

　　B: 10

　　C: 15

　　D: 30

　　答案:B

　　解析:

　　不從事證券經(jīng)紀業(yè)務的證券公司，應在每季后10個工作日內(nèi)按該季營業(yè)收入和事先核定的比例預繳證券投資者保護基金。

　　(20) 中央銀行的貨幣政策手段包括( )。

　　A: 存款準備金制度、調(diào)節(jié)外匯頭寸

　　B: 發(fā)行國債

　　C: 調(diào)節(jié)稅率

　　D: 再貼現(xiàn)政策、公開市場業(yè)務

　　答案:D

　　解析:

　　貨幣政策是政府重要的宏觀經(jīng)濟政策，中央銀行通常采用存款準備金制度、再貼現(xiàn)政策、公開市場業(yè)務等貨幣政策手段調(diào)控貨幣供應量，從而實現(xiàn)發(fā)展經(jīng)濟、穩(wěn)定貨幣等政策目標。

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　　(21) 國債和國家發(fā)行的金融債券的利息收入可免納( )。

　　A: 契稅

　　B: 個人所得稅

　　C: 印花稅

　　D: 營業(yè)稅

　　答案:B

　　解析:

　　《中華人民共和國個人所得稅法》規(guī)定，個人投資的公司債券利息、股息、紅利所得應納個人所得稅，但國債和國家發(fā)行的金融債券的利息收入可免納個人所得稅。

　　(22) 下列關于債券票面價值的說法，正確的是( )。

　　A: 在債券的票面價值中，只需要規(guī)定債券的票面金額

　　B: 票面金額定得較小，發(fā)行成本也就較小

　　C: 票面金額定得較大，有利于小額投資者購買

　　D:債券票面金額的確定要根據(jù)債券的發(fā)行對象、市場資金供給情況及債券發(fā)行費用等因素綜合考慮

　　答案:D

　　解析:

　　選項A，在債券的票面價值中，首先要規(guī)定票面價值的幣種，幣種確定后，則要規(guī)定債券的票面金額;選項8，票面金額定得較小，債券本身的印刷及發(fā)行工作量大，費用可能較高;選項C，票面金額定得較大，有利于少數(shù)大額投資者認購，但使小額投資者無法參與。

　　(23) 我國證券市場監(jiān)管機構(gòu)是( )。

　　A: 國務院證券監(jiān)督管理機構(gòu)

　　B: 國務院證券監(jiān)督管理機構(gòu)的派出機構(gòu)

　　C: 證券交易所

　　D: 中國證券業(yè)協(xié)會和證券投資者保護基金公司

　　答案:A

　　解析: 我國證券市場監(jiān)管機構(gòu)是國務院證券監(jiān)督管理機構(gòu)。

　　(24) 目前最為流行的結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品主要是由( )開發(fā)的各類結(jié)構(gòu)化理財產(chǎn)品以及在交易所市場上市交易的各類結(jié)構(gòu)化票據(jù)。

　　A: 中央銀行

　　B: 商業(yè)銀行

　　C: 保險公司

　　D: 證券交易所

　　答案:B

　　解析:

　　目前最為流行的結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品主要是由商業(yè)銀行開發(fā)的各類結(jié)構(gòu)化理財產(chǎn)品以及在交易所市場上市交易的各類結(jié)構(gòu)化票據(jù)，它們通常與某種金融價格相聯(lián)系，其投資收益隨該價格的變化而變化。

　　(25)中央銀行在市場中向商業(yè)銀行大量賣出證券，從而減少商業(yè)銀行超額存款準備金，引起貨幣供應量減少、市場利率上升。在該過程中，中央銀行動用的貨幣政策工具是( )。

　　A: 公開市場業(yè)務

　　B: 公開市場業(yè)務和存款準備金率

　　C: 公開市場業(yè)務和利率政策

　　D: 公開市場業(yè)務、存款準備金率和利率政策

　　答案:A

　　解析:

　　中央銀行賣出證券是在運用公開市場業(yè)務這項貨幣政策工具。該項貨幣政策工具的運用會帶來超額存款準備金減少、貨幣供應量減少和市場利率上升的結(jié)果。在題干所述過程中，中央銀行只使用了一種貨幣政策工具——公開市場業(yè)務。

　　(26) 保險公司次級債務的償還只有在確保償還次級債本息后償付能力充足率( )的前提下，募集人才能償付本息。

　　A: 不高于100%

　　B: 不低于100%

　　C: 不低于80%

　　D: 不高于80%

　　答案:B

　　解析:

　　保險公司次級債務的償還只有在確保償還次級債務本息后償付能力充足率不低于100%的前提下，募集人才能償付本息。

　　(27)證券公司凈資本或其他風險控制指標不符合規(guī)定標準的，派出機構(gòu)應當責令公司改正，在5個工作日內(nèi)制訂并報送整改計劃，整改期限最長不超過( )個工作日。

　　A: 10

　　B: 15

　　C: 20

　　D: 25

　　答案:C

　　解析:

　　證券公司凈資本或其他風險控制指標不符合規(guī)定標準的，派出機構(gòu)應當責令公司限期改正，在5個工作日內(nèi)制訂并報送整改計劃，整改期限最長不超過20個工作日;證券公司未按時報送整改計劃的，派出機構(gòu)應當立即限制其業(yè)務活動。

　　(28) 企業(yè)債券的利率不得高于銀行相同期限居民儲蓄定期存款利率的( )。

　　A: 20%

　　B: 30%

　　C: 40%

　　D: 50%

　　答案:C

　　解析:

　　《企業(yè)債券管理條例》第18條規(guī)定，企業(yè)債券的利率不得高于銀行相同期限居民儲蓄定期存款利率的40%。

　　(29) 下列不屬于證券市場監(jiān)管意義的是( )。

　　A: 保障廣大投資者合法權(quán)益的需要

　　B: 維護市場良好秩序的需要

　　C: 發(fā)展和完善證券市場體系的需要

　　D: 防止證券市場過度放任進而誘發(fā)經(jīng)濟危機的需要

　　答案:D

　　解析:

　　證券市場監(jiān)管是一國宏觀經(jīng)濟監(jiān)管體系中不可缺少的組成部分，對證券市場的健康發(fā)展意義重大：①加強證券市場監(jiān)管是保障廣大投資者合法權(quán)益的需要;②加強證券市場監(jiān)管是維護市場良好秩序的需要;③加強證券市場監(jiān)管是發(fā)展和完善證券市場體系的需要;④準確和全面的信息是證券市場參與者進行發(fā)行和交易決策的重要依據(jù)。

　　(30) 偏股型基金股票的配置比例是( )。

　　A: 50%～70%

　　B: 60%～70%

　　C: 40%～60%

　　D: 70%～80%

　　答案:A

　　解析:

　　偏股型基金對股票的配置比例較高，一般為50%～70%，債券的配置比例為20%～40%。