證券從業(yè)金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)第六章核心考點(diǎn)特訓(xùn)

　　第一節(jié) 風(fēng)險(xiǎn)概述

　　1、銀行面臨的信用風(fēng)險(xiǎn)可能存在于(　　)中。

　　I貸款業(yè)務(wù)

　　II債券投資業(yè)務(wù)

　　III票據(jù)買賣業(yè)務(wù)

　　IV承兌業(yè)務(wù)

　　A.II、III、IV

　　B.I、II、III、IV

　　C.I、III、IV

　　D.II、III

　　參考答案：B

　　參考解析：銀行面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)就是借款人不能履約的風(fēng)險(xiǎn)，即信用風(fēng)險(xiǎn)。這些風(fēng)險(xiǎn)不僅存在于貸款業(yè)務(wù)中，也存在于其他債券投資、票據(jù)買賣、擔(dān)保、承兌等業(yè)務(wù)中。 考點(diǎn)：系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)與非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的概念。

　　2、監(jiān)事應(yīng)當(dāng)對(duì)公司(　　)履行信息披露職責(zé)的行為進(jìn)行監(jiān)督。

　　I董事

　　II監(jiān)事

　　III高級(jí)管理人員

　　IV 公關(guān)人員

　　A.I、III

　　B.I、IV

　　C.II、IV

　　D.I、II、III

　　參考答案：A

　　參考解析： 考察信息披露事務(wù)管理。 考點(diǎn)：我國(guó)金融市場(chǎng)“一行三會(huì)”的監(jiān)管架構(gòu)。

　　3、金融風(fēng)險(xiǎn)的特征包括(　　)。

　　I隱蔽性

　　II擴(kuò)散性

　　III可管理性

　　IV周期性

　　A.I、II、III

　　B.I、II、III、IV

　　C.II、IV

　　D.III、IV

　　參考答案：B

　　參考解析： 金融風(fēng)險(xiǎn)的特征包括隱蔽性、擴(kuò)散性、加速性、不確定性、可管理性和周期性�？键c(diǎn)：風(fēng)險(xiǎn)的概念與特征。

　　第二節(jié) 風(fēng)險(xiǎn)管理

　　1、金融風(fēng)險(xiǎn)管理是指金融企業(yè)在籌集和經(jīng)營(yíng)資金的過程中，對(duì)金融風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行()，并在此基礎(chǔ)上有效地控制與處置金融風(fēng)險(xiǎn)，用最低成本，即用最經(jīng)濟(jì)合理的方法來實(shí)現(xiàn)最大安全保障的科學(xué)管理方法。

　　I識(shí)別

　　II衡量

　　III分析

　　IV管理

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、III、IV

　　D.I、III、IV

　　參考答案：A

　　參考解析： 金融風(fēng)險(xiǎn)管理是指金融企業(yè)在籌集和經(jīng)營(yíng)資金的過程中，對(duì)金融風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、衡量和分析，并在此基礎(chǔ)上有效地控制與處置金融風(fēng)險(xiǎn)，用最低成本，即用最經(jīng)濟(jì)合理的方法來實(shí)現(xiàn)最大安全保障的科學(xué)管理方法�？键c(diǎn)：風(fēng)險(xiǎn)管理的概念。

　　2、風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告應(yīng)具備的要求有(　　)。

　　I輸入的數(shù)據(jù)必須準(zhǔn)確有效

　　II應(yīng)具有實(shí)效性

　　III對(duì)不同的部門提供不同的報(bào)告

　　IV應(yīng)具有普遍性

　　A.I、II、III

　　B.I、II、IV

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　參考答案：A

　　參考解析： 風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告應(yīng)具備以下幾方面的要求：(1)輸入的數(shù)據(jù)必須準(zhǔn)確有效，必須經(jīng)過復(fù)查和校對(duì)來源于多個(gè)渠道的數(shù)據(jù)才能確定。(2)應(yīng)具有實(shí)效性，風(fēng)險(xiǎn)信息的收集和處理必須高效準(zhǔn)確。(3)對(duì)不同的部門提供不同的報(bào)告。考點(diǎn)：風(fēng)險(xiǎn)管理的過程。

　　3、馬柯維茨的資產(chǎn)組合管理理論認(rèn)為，只要兩種資產(chǎn)收益率的相關(guān)系數(shù)不為(　　)，分散投資于兩種資產(chǎn)就具有降低風(fēng)險(xiǎn)的作用。

　　A.1

　　B.1.5

　　C.2

　　D.2.5

　　參考答案：A

　　參考解析： 馬柯維茨的資產(chǎn)組合管理理論認(rèn)為，只要兩種資產(chǎn)收益率的相關(guān)系數(shù)不為1，分散投資于兩種資產(chǎn)就具有降低風(fēng)險(xiǎn)的作用�？键c(diǎn)：風(fēng)險(xiǎn)分散的概念。

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