證券從業(yè)金融市場基礎知識筆記：開立證券賬戶的基本原則和要求

證券從業(yè)資格金融市場基礎知識筆記：開立證券賬戶的基本原則和要求

證券經紀商為投資者辦理經紀業(yè)務的前提條件之一，是投資者必須事先到中央結算公司或其開戶代理機構開立證券賬戶。開立證券賬戶應堅持合法性和真實性的原則。

(1)合法性。合法性是指只有國家法律允許進行證券交易的自然人和法人才能開立證券賬戶。對國家法律法規(guī)不準許開戶的對象，中央結算公司及其開戶代理機構不得予以開戶。

(2)真實性。真實性是指投資者開立證券賬戶時所提供的資料必須真實有效，不得虛假隱匿。目前，投資者在我國證券市場上進行證券交易時采用實名制。《中華人民共和國證券法》規(guī)定，證券登記結算機構應當按照規(guī)定以投資者本人的名義為投資者開立證券賬戶。投資者申請開立賬戶時，必須持有證明中國公民身份或者中國法人資格的合法證件。

《證券賬戶管理規(guī)則》規(guī)定，一個自然人、法人可以開立不同類別和用途的證券賬戶。對于國家法律法規(guī)和行政規(guī)章規(guī)定需要資產分戶管理的特殊法人機構(包括保險公司、證券公司、信托公司、基金公司、社會保障類公司和合格境外機構投資者等)，可按規(guī)定向中央結算公司申請開立多個證券賬戶。

一般情況下，第一開戶網建議投資者開立上海A股賬戶和深圳A股賬戶;如果投資者持有港幣要進行證券投資的，則開立深圳B股賬戶;如果投資者持有美元要進行證券投資的，則開立上海B股賬戶;已經開立A股賬戶的投資者，允許其對基金進行投資，不必再開立基金賬戶。

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