證券金融市場基礎知識《證券投資者》試題

單選選擇題：

1、用自有資金或者從分散的公眾手中籌集的資金專門進行有價證券投資活動的法人機構是( )。[2016年10月真題]

A.機構投資者

B.投資銀行

C.投資公司

D.證券公司

參考答案：A

參考解析：一般來講，機構投資者是指符合法律法規(guī)規(guī)定可以投資證券投資基金的在中國合法注冊登記并存續(xù)或經(jīng)政府有關部門批準設立的機構。從廣義上講是指用自有資金或者從分散的公眾手中籌集的資金專門進行有價證券投資活動的法人機構。

2、國內(nèi)基金管理公司通過募集基金投資國外證券的稱為( )。[2016年10月真題]

A.QDII

B.QFII

C.0TC

D.FICC

參考答案：A

參考解析： 合格境內(nèi)機構投資者(QDII)，是指符合《合格境內(nèi)機構投資者境外證券投資管理試行辦法》規(guī)定，經(jīng)中國證監(jiān)會批準在中華人民共和國境內(nèi)募集資金，運用所募集的部分或者全部資金以資產(chǎn)組合方式進行境外證券投資管理的境內(nèi)基金管理公司和證券公司等證券經(jīng)營機構。

3、政府機構進行證券投資的主要目的是進行宏觀調(diào)控和( )。[2016年3月真題]

A.獲取利息

B.獲取資本收益

C.調(diào)劑資金余缺

D.獲取投資回報

參考答案：C

參考解析： 機構投資者主要有政府機構、金融機構、企業(yè)和事業(yè)法人及各類基金等。政府機構參與證券投資的目的主要是為了調(diào)劑資金余缺和進行宏觀調(diào)控。各級政府及政府機構出現(xiàn)資金剩余時，可通過購買政府債券、金融債券投資于證券市場。

組合型選擇題:

1、一般來說，參與證券投資的經(jīng)營性金融機構有( )等。[2015年3月真題]

Ⅰ.證券經(jīng)營機構Ⅱ.保險經(jīng)營機構

Ⅲ.中央銀行Ⅳ.銀行業(yè)金融機構

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：C

參考解析：參與證券投資的政府機構主要指中央銀行，參與證券投資的金融機構包括證券經(jīng)營機構、銀行業(yè)金融機構、保險經(jīng)營機構以及其他金融機構等。

2、可以在證券交易所掛牌交易的證券、除了股票以外，還有( )。[2014年11月真題]

Ⅰ.基金Ⅱ.國債Ⅲ.公司債Ⅳ.權證

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：D

參考解析： 在證券交易所掛牌交易的品種包括股票、基金、債券、權證和經(jīng)中國證監(jiān)會批準的其他交易品種。

3、根據(jù)不同的投資者對風險的不同態(tài)度，理論上可以將投資者分為以下類型( )。[2014年9月真題]

Ⅰ.風險偏好型Ⅱ.風險中立型Ⅲ.風險模糊型Ⅳ.風險回避型

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：C

參考解析： 不同的投資者對風險的態(tài)度各不相同，理論上可以將投資者區(qū)分為風險偏好型、風險中立型和風險回避型三種類型。實踐中，金融機構通常采用客戶調(diào)查問卷、產(chǎn)品風險評估與充分披露等方法，根據(jù)客戶分級和資產(chǎn)分級匹配原則，避免誤導投資者和錯誤銷售。

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