《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》證券投資基金與衍生工具試題練習(xí)—單項(xiàng)選擇題(11-20)

單項(xiàng)選擇題

11、資產(chǎn)證券化是以特定資產(chǎn)組合或特定現(xiàn)金流為支持，發(fā)行可交易證券的一種()。

A、投資形式

B、負(fù)債形式

C、融資形式

D、資產(chǎn)形式

正確答案： C

【老師解析】資產(chǎn)證券化是以特定資產(chǎn)組合或特定現(xiàn)金流為支持，發(fā)行可交易證券的一種融資形式。

12、金融互換交易的主要用途是改變交易者()的風(fēng)險(xiǎn)結(jié)構(gòu)，從而規(guī)避相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)。

A、投資

B、籌資

C、生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)

D、資產(chǎn)或負(fù)債

正確答案： D

【老師解析】金融互換交易的主要用途是改變交易者資產(chǎn)或負(fù)債的風(fēng)險(xiǎn)結(jié)構(gòu)(如利率或匯率結(jié)構(gòu))，從而規(guī)避相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)。

13、基金管理公司最核心的一項(xiàng)業(yè)務(wù)是()。

A、受托資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

B、社會(huì)基金管理

C、證券投資基金業(yè)務(wù)

D、企業(yè)年金管理業(yè)務(wù)

正確答案： C

【老師解析】目前我國(guó)基金管理公司的業(yè)務(wù)主要包括證券投資基金業(yè)務(wù)、受托資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)和投資咨詢服務(wù);此外，基金管理公司還可以作為投資管理人從事社保基金管理和企業(yè)年金管理業(yè)務(wù)、QDII業(yè)務(wù)等。而證券投資基金業(yè)務(wù)是基金管理公司最核心的一項(xiàng)業(yè)務(wù)。

14、證券投資基金的主要投資風(fēng)險(xiǎn)不包括()。

A、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

B、管理能力風(fēng)險(xiǎn)

C、匯率風(fēng)險(xiǎn)

D、巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)

正確答案： C

【老師解析】證券投資基金的主要投資風(fēng)險(xiǎn)包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、管理能力風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)等。

15、證券投資基金籌集的資金主要投向()。

A、實(shí)業(yè)

B、有價(jià)證券

C、房地產(chǎn)

D、第三產(chǎn)業(yè)

正確答案： B

【老師解析】股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)，而基金是間接投資工具，籌集的資金主要投向有價(jià)證券等金融工具。

16、指數(shù)基金比較適合于下列()的資金投資。

A、社會(huì)閑資

B、對(duì)沖基金

C、激進(jìn)的投資者

D、社?；?/p>

正確答案： D

【老師解析】由于指數(shù)基金收益率的穩(wěn)定性、投資的分散性以及高流動(dòng)性，特別適合于社?；鸬葦?shù)額較大、風(fēng)險(xiǎn)承受能力較低的資金投資。

17、按照我國(guó)現(xiàn)行規(guī)定，下列不屬于證券投資基金投資對(duì)象的是()。

A、上市的股票

B、期貨

C、上市的國(guó)債

D、上市的企業(yè)債券

正確答案： B

【老師解析】目前我國(guó)的基金主要投資于國(guó)內(nèi)依法公開發(fā)行上市的股票、非公開發(fā)行股票、國(guó)債、企業(yè)債券和金融債券、公司債券、貨幣市場(chǎng)工具、資產(chǎn)支持證券、權(quán)證等。

18、目前，中國(guó)外匯交易中心人民幣利率互換參考利率不包括()。

A、上海銀行間同業(yè)拆放利率

B、國(guó)債回購(gòu)利率(7天)

C、1年期定期存款利率

D、深圳銀行間同業(yè)拆放利率

正確答案： D

【老師解析】目前，中國(guó)外匯交易中心人民幣利率互換參考利率包括上海銀行間同業(yè)拆放利率(含隔夜、1周、3個(gè)月期等品種)、國(guó)債回購(gòu)利率(7天)、1年期定期存款利率，互換期限從7天到3年，交易雙方可協(xié)商確定付息頻率、利率重置期限、計(jì)息方式等合約條款。

19、通過(guò)各種通信方式，不通過(guò)集中的交易所，實(shí)行分散的、一對(duì)一交易的金融衍生工具屬于()。

A、嵌入式衍生工具

B、交易所交易的衍生工具

C、結(jié)構(gòu)化金融衍生工具

D、OTC交易的衍生工具

正確答案： D

【老師解析】場(chǎng)外交易市場(chǎng)(簡(jiǎn)稱“OTC”)交易的衍生工具是指通過(guò)各種通信方式，不通過(guò)集中的交易所，實(shí)行分散的、一對(duì)一交易的衍生工具。

20、投資者在申購(gòu)和贖回ETF時(shí)，使用的是()。

A、其他基金份額

B、一籃子股票

C、股票和債券

D、現(xiàn)金

正確答案： B

【老師解析】ETF可以像開放式基金一樣購(gòu)、贖回，它的申購(gòu)是用一籃子股票換取ETF份額，贖回時(shí)也是換回一籃子股票而不是現(xiàn)金。

【請(qǐng)掃描上方二維碼，關(guān)注環(huán)球網(wǎng)校金融考試官方微信號(hào)！】

環(huán)球網(wǎng)校友情提示：下載更多模擬試題您可以登陸環(huán)球網(wǎng)校證券從業(yè)資格頻道或環(huán)球網(wǎng)校證券論壇與廣大朋友一起交流學(xué)習(xí)，共求進(jìn)步！