2020證券從業(yè)資格《證券市場基本法律法規(guī)》融資融券業(yè)務(wù)客戶征信調(diào)查

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證券從業(yè)資格《證券市場基本法律法規(guī)》融資融券業(yè)務(wù)客戶征信調(diào)查

證券公司在向客戶融資、融券前，應(yīng)當(dāng)辦理客戶征信，了解客戶的身份、財(cái)產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗(yàn)和風(fēng)險(xiǎn)偏好，誠信合規(guī)記錄等情況，并以書面和電子方式予以記載、保存。

內(nèi)容包括：(1)客戶基本資料；(2)投資經(jīng)驗(yàn)；(3)誠信記錄；(4)還款能力；(5)融資融券需求。

注意：在對客戶征信調(diào)查過程中，對機(jī)構(gòu)客戶還款能力的考察主要包括近幾年的經(jīng)營狀況、反映償債能力財(cái)務(wù)指標(biāo)、反映盈利能力財(cái)務(wù)指標(biāo)、反映變現(xiàn)能力財(cái)務(wù)指標(biāo)等。

證券公司根據(jù)客戶融資融券申請、提交的保證金額度及客戶征信調(diào)查等情況，確定對客戶融資融券的授信，包括融資融券額度、期限、方式、利率、費(fèi)率等。

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