2021年7月證券從業(yè)資格《金融市場基礎(chǔ)知識》考前測試題四

編輯推薦：2021年7月證券從業(yè)資格考試準(zhǔn)考證打印時間及入口匯總

一、單項選擇題

1.上證50ETF期權(quán)合約的最小報價單位是()。

A.0.0001元

B.0.001元

C.0.01元

D.0.1元

2.通常以政府短期、中期、長期債券，歐洲美元債券，大面額可轉(zhuǎn)讓存單等利率工具為基礎(chǔ)資產(chǎn)的期權(quán)，稱之為()。

A.股票組合期權(quán)

B.貨幣期權(quán)

C.利率期權(quán)

D.互換期權(quán)

3.金融衍生工具的價格取決于()價格變動的派生金融產(chǎn)品。

A.基礎(chǔ)金融產(chǎn)品

B.股票市場

C.外匯市場

D.債券市場

4.20xx年3月31日，財政部發(fā)行的3年期國債，面值100元，票面利率年息3.75%，按單利計息，到期利隨本清。3年期貼現(xiàn)率為5%，則該債券的理論價格為()元。

A.97.33

B.96.10

C.95.00

D.96.66

5.()是指在約定的計息周期(一般3~5年)到期時，發(fā)行人可按約定的利率調(diào)整機制調(diào)整利率后，繼續(xù)延長一個周期的企業(yè)債券，理論上可不斷續(xù)期永續(xù)存在，具有期限超長、主動贖回、可充當(dāng)資本金等諸多優(yōu)勢。

A.可續(xù)期企業(yè)債券

B.中小企業(yè)集合債券

C.項目收益?zhèn)?/p>

D.小微企業(yè)增信集合債

6.從2007年6月起，浮動利率債券的基準(zhǔn)利率是()。

A.1年期銀行定期存款利率

B.7天回購利率

C.北京銀行間同業(yè)拆放利率

D.上海銀行間同業(yè)拆放利率

7.企業(yè)發(fā)行注冊短期融資券，()委員認(rèn)為企業(yè)沒有真實、準(zhǔn)確、完整、及時披露信息，或中介機構(gòu)沒有勤勉盡責(zé)的，交易商協(xié)會不接受發(fā)行注冊。

A.2名以上(不含2名)

B.2名以上(含2名)

C.4名以上(不含4名)

D.4名以上(含4名)

8.信用評級為A-1的銀行間債券市場短期債券的含義是()。

A.還本付息能力較強，安全性較高

B.還本付息能力一般，安全性易受不良環(huán)境變化的影響

C.償還債務(wù)的能力極強，基本不受不利經(jīng)濟環(huán)境的影響，違約風(fēng)險極低

D.還本付息能力最強，安全性最高

9. ()是指在約定的計息周期(一般3~5年)到期時，發(fā)行人可按約定的利率調(diào)整機制調(diào)整利率后，繼續(xù)延長一個周期的企業(yè)債券，理論上可不斷續(xù)期永續(xù)存在，具有期限超長、主動贖回、可充當(dāng)資本金等諸多優(yōu)勢。

A.可續(xù)期企業(yè)債券

B.中小企業(yè)集合債券

C.項目收益?zhèn)?/p>

D.小微企業(yè)增信集合債

10.有價證券是()的一種形式。

A.商品證券

B.權(quán)益資本

C.虛擬資本

D.債務(wù)資本

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二、組合型選擇題

1.上證50ETF期權(quán)合約到期月份包含()。

Ⅰ.當(dāng)月

Ⅱ.下月

Ⅲ.隨后兩個季月

Ⅳ.隨后三個季月

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

2.可轉(zhuǎn)換債券的主要特征有()。

Ⅰ.轉(zhuǎn)換后體現(xiàn)的是一種債權(quán)債務(wù)關(guān)系

Ⅱ.轉(zhuǎn)債發(fā)行人擁有是否贖回條款的選擇權(quán)

Ⅲ.投資者可以自行決定是否進行轉(zhuǎn)股

Ⅳ.是一種附有轉(zhuǎn)股權(quán)的債券

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

3.下列關(guān)于債券利息計算的規(guī)則說法正確的是()。

Ⅰ.短期債券通常全年天數(shù)定為360天，半年定為180天

Ⅱ.短期債券累計利息天數(shù)也分為實際天數(shù)、每月按30天計算兩種

Ⅲ.我國中長期附息債券累計天數(shù)(算頭不算尾)

Ⅳ.我國貼現(xiàn)式債券閏年2月29日不計利息

A.Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

4.以下關(guān)于我國證券公司短期融資券的說法，正確的是()。

Ⅰ.以長期融資為目的

Ⅱ.在銀行間債券市場發(fā)行

Ⅲ.在證券交易所上市交易

Ⅳ.約定在1年內(nèi)還本付息

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ

5.債券收入的表現(xiàn)形式有()。

Ⅰ.資本損益

Ⅱ.本金收入

Ⅲ.利息收入

Ⅳ.再投資收入

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

參考答案解析

一、單項選擇題

1、正確答案：A

答案解析：上證50ETF期權(quán)合約的最小報價單位是0.0001元。

2、正確答案：C

答案解析：通常以政府短期、中期、長期債券、歐洲美元債券、大面額可轉(zhuǎn)讓存單等利率工具為基礎(chǔ)資產(chǎn)的期權(quán)，稱之為利率期權(quán)；股票組合期權(quán)是以一籃子股票為基礎(chǔ)資產(chǎn)的期權(quán)。貨幣期權(quán)又稱為外幣期權(quán)、外匯期權(quán)，指買方在支付期權(quán)費后，即取得在合約有效期內(nèi)或到期時以約定的匯率購買或出售一定數(shù)額某種外匯資產(chǎn)的權(quán)利；互換期權(quán)是以金融互換合約為交易對象的選擇權(quán)，它賦予其持有者在規(guī)定時間內(nèi)以規(guī)定條件與交易對手進行互換交易的權(quán)利。

3、正確答案：A

答案解析：金融衍生工具又稱金融衍生產(chǎn)品，是與基礎(chǔ)金融產(chǎn)品相對應(yīng)的一個概念，指建立在基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量之上，其價格取決于基礎(chǔ)金融產(chǎn)品價格(或數(shù)值)變動的派生金融產(chǎn)品。

4、正確答案：B

答案解析：該債券屬于累息債券，累息債券可視為面值等于到期還本付息額的零息債券，并按零息債券定價公式定價。債券到期時還本付息金額為：100+100×3×3.75%=111.25元；根據(jù)債券理論價格公式FV為債券的面值；T為債券距離到期日時間長短；y為貼現(xiàn)率。則該債券的理論價格：

5、正確答案：A

答案解析：可續(xù)期企業(yè)債券，是指在約定的計息周期(一般3~5年)到期時，發(fā)行人可按約定的利率調(diào)整機制調(diào)整利率后，繼續(xù)延長一個周期的企業(yè)債券，理論上可不斷續(xù)期永續(xù)存在，具有期限超長、主動贖回、可充當(dāng)資本金等諸多優(yōu)勢；選項B：中小企業(yè)集合債券，是指同一區(qū)域內(nèi)由當(dāng)?shù)卣畤Y部門(或發(fā)改委、金融辦、中小企業(yè)服務(wù)局)等政府職能部門作為牽頭人組織、以多個中小企業(yè)構(gòu)成聯(lián)合發(fā)行主體，若干個中小企業(yè)各自確定債券發(fā)行額度，采用集合債券的形式，使用統(tǒng)一的債券名稱，形成一個總發(fā)行額度而發(fā)行的約定到期還本付息的一種企業(yè)債券；選項C：項目收益?zhèn)侵赣身椖繉嵤┲黧w或其實際控制人發(fā)行的，與特定項目相聯(lián)系的，債券募集資金用于特定項目的投資與建設(shè)，債券的本息償還資金完全或主要來源于項目建成后運營收益的企業(yè)債券；選項D：小微企業(yè)增信集合債，是指以地方融資平臺或國有企業(yè)為發(fā)行主體，面向機構(gòu)投資者發(fā)行，募集資金以銀行委托貸款的方式發(fā)放給小微企業(yè)的創(chuàng)新類企業(yè)債券品種。

6、正確答案：D

答案解析：從2007年6月起，浮動利率債券以上海銀行間同業(yè)拆放利率(Shibor)為基準(zhǔn)利率。Shibor是中國貨幣市場的基準(zhǔn)利率，是以16家報價行的報價為基礎(chǔ)，剔除一定比例的最高價和最低價后的算術(shù)平均值，自2007年1月4日正式運行。

7、正確答案：B

答案解析：企業(yè)發(fā)行注冊短期融資券，2名以上(含2名)委員認(rèn)為企業(yè)沒有真實、準(zhǔn)確、完整、及時披露信息，或中介機構(gòu)沒有勤勉盡責(zé)的，交易商協(xié)會不接受發(fā)行注冊。

8、正確答案：D

答案解析：銀行間債券市場短期債券信用評級：

9、正確答案：A

答案解析：可續(xù)期企業(yè)債券，是指在約定的計息周期(一般3~5年)到期時，發(fā)行人可按約定的利率調(diào)整機制調(diào)整利率后，繼續(xù)延長一個周期的企業(yè)債券，理論上可不斷續(xù)期永續(xù)存在，具有期限超長、主動贖回、可充當(dāng)資本金等諸多優(yōu)勢；選項B：中小企業(yè)集合債券，是指同一區(qū)域內(nèi)由當(dāng)?shù)卣畤Y部門(或發(fā)改委、金融辦、中小企業(yè)服務(wù)局)等政府職能部門作為牽頭人組織、以多個中小企業(yè)構(gòu)成聯(lián)合發(fā)行主體，若干個中小企業(yè)各自確定債券發(fā)行額度，采用集合債券的形式，使用統(tǒng)一的債券名稱，形成一個總發(fā)行額度而發(fā)行的約定到期還本付息的一種企業(yè)債券；選項C：項目收益?zhèn)?，是指由項目實施主體或其實際控制人發(fā)行的，與特定項目相聯(lián)系的，債券募集資金用于特定項目的投資與建設(shè)，債券的本息償還資金完全或主要來源于項目建成后運營收益的企業(yè)債券；選項D：小微企業(yè)增信集合債，是指以地方融資平臺或國有企業(yè)為發(fā)行主體，面向機構(gòu)投資者發(fā)行，募集資金以銀行委托貸款的方式發(fā)放給小微企業(yè)的創(chuàng)新類企業(yè)債券品種。

10、正確答案：C

答案解析：有價證券是虛擬資本的一種形式。

二、多項選擇題

1、正確答案：C

答案解析：上證50ETF期權(quán)合約到期月份包含當(dāng)月、下月、隨后兩個季月。

2、正確答案：B

答案解析：可轉(zhuǎn)換債券是一種附有轉(zhuǎn)股權(quán)的特殊債券。轉(zhuǎn)換前，是公司債券，體現(xiàn)的是債券債務(wù)關(guān)系；轉(zhuǎn)換后，變成了股票，體現(xiàn)所有權(quán)關(guān)系，持有者由債權(quán)人變成了股權(quán)所有者。(Ⅰ錯誤)

3、正確答案：D

答案解析：關(guān)于債券計息的幾種規(guī)則：(1)短期債券：通常全年天數(shù)定為360天，半年定為180天；(Ⅰ正確)利息累計天數(shù)則分為按實際天數(shù)(ACT)計算(ACT/360、ACT/180)和按每月30天計算(30/360、30/180)兩種；(Ⅱ正確)(2)中長期附息債券：我國交易所市場對附息債券的計息規(guī)定是全年天數(shù)統(tǒng)一按365天計算；利息累計天數(shù)規(guī)則是按實際天數(shù)計算，算頭不算尾、閏年2月29日不計息；(Ⅲ正確)(3)貼現(xiàn)式債券：我國目前對于貼現(xiàn)發(fā)行的零息債券按照實際天數(shù)計算累計利息，閏年2月29日也計利息。(Ⅳ不正確)

4、正確答案：C

答案解析：短期融資券，是指具有法人資格的非金融企業(yè)在銀行間債券市場發(fā)行的，約定在1年內(nèi)還本付息的債務(wù)融資工具。

5、正確答案：C

答案解析：在實際經(jīng)濟活動中，債券收益可以表現(xiàn)為3種形式：(1)利息收入，即債權(quán)人在持有債券期間按約定的條件分期、分次取得利息或者到期一次取得利息；(Ⅲ正確)(2)資本損益，即債權(quán)人到期收回的本金與買入債券或中途賣出債券與買入債券之間的價差收入；(Ⅰ正確)(3)再投資收益，即投資債券所獲現(xiàn)金流量再投資的利息收入，受市場收益率變化的影響。(Ⅳ正確)

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