2010年證券從業(yè)考試--證券交易講義精選(11)

　　知識點109(P88-96)：證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的風(fēng)險及防范。轉(zhuǎn)自環(huán) 球 網(wǎng)校edu24ol.com轉(zhuǎn)自環(huán) 球 網(wǎng)校edu24ol.com轉(zhuǎn)自環(huán) 球 網(wǎng)校edu24ol.com

　　□按風(fēng)險起因不同，經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的風(fēng)險主要包括合規(guī)風(fēng)險、管理風(fēng)險和技術(shù)風(fēng)險。(不包括市場風(fēng)險或運營風(fēng)險)

　　1、合規(guī)風(fēng)險。指證券公司在經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)活動中違反法律、行政法規(guī)和監(jiān)管部門規(guī)章及規(guī)范性文件、行業(yè)規(guī)范和自律規(guī)則、公司內(nèi)部規(guī)章制度、行業(yè)公認(rèn)并普遍遵守的職業(yè)道德和行為準(zhǔn)則等行為，可能使證券公司受到法律制裁、被采取監(jiān)管措施、遭受財產(chǎn)損失或聲譽損失的風(fēng)險?！踔饕邢铝星樾危?只要是違規(guī)的事情都是，答案一目了然)。

　　2、管理風(fēng)險。指經(jīng)營中由于管理不健全、內(nèi)部控制不嚴(yán)或工作人員違規(guī)操作等而導(dǎo)致的風(fēng)險。□主要有下列情形(注意2項之后的內(nèi)容不能同合規(guī)內(nèi)容搞混，唯一的辦法是強記)：(1)開戶不嚴(yán)導(dǎo)致不合格賬戶。(2)違規(guī)為客戶證券交易提供融資融券等信用交易。(3)侵占損害客戶的合法權(quán)益，挪用客戶的資金或證券。(4)誤導(dǎo)客戶、對客戶買賣證券承諾收益或賠償。(5)誘導(dǎo)客戶進行不必要的證券買賣。(6)全權(quán)委托(7)內(nèi)幕交易(8)不正當(dāng)競爭等。

　　3、技術(shù)風(fēng)險。由于設(shè)備導(dǎo)致的風(fēng)險。包括硬件設(shè)備和軟件兩個方面。轉(zhuǎn)自環(huán) 球 網(wǎng)校edu24ol.com轉(zhuǎn)自環(huán) 球 網(wǎng)校edu24ol.com轉(zhuǎn)自環(huán) 球 網(wǎng)校edu24ol.com

　　□合規(guī)風(fēng)險防范：(1)加強合規(guī)教育。(2)健全各項規(guī)章制度。(3)對風(fēng)險項目實行集中統(tǒng)一管理，實時復(fù)核、分級審批。(4)主要崗位相互分離。

　　□管理風(fēng)險防范：(1)加強經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營銷管理。(2)嚴(yán)格執(zhí)行經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)操作規(guī)程。(3)建立營銷和賬戶管理操作信息管理系統(tǒng)，防范從業(yè)人員執(zhí)業(yè)風(fēng)險。(4)加強員工培訓(xùn)，提高員工素質(zhì)。(5)建立客戶投訴處理及責(zé)任追究機制。(6)建立經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)檢查稽核制度。

　　□還需建立一套內(nèi)外結(jié)合的業(yè)務(wù)監(jiān)督與檢查制度：(1)證券公司的內(nèi)部控制。(2)證券業(yè)協(xié)會的自律管理。(3)證券交易所的監(jiān)督。(4)證監(jiān)會的監(jiān)管。證券公司應(yīng)當(dāng)每一會計年度結(jié)束之日起4個月內(nèi)，向證監(jiān)會報送年報;每月結(jié)束之日起7格工作日報送月報。

　　《證券公司監(jiān)督管理條例》中的法律責(zé)任。(如果考試通過有把握建議放棄，把時間節(jié)約下來穩(wěn)固其他內(nèi)容)

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