咨詢工程師輔導(dǎo)資料：風(fēng)險分析的內(nèi)容

　　風(fēng)險分析的內(nèi)容

　　1.風(fēng)險識別

　　風(fēng)險因素識別應(yīng)注意借鑒歷史經(jīng)驗，特別是后評價的經(jīng)驗。同時可運用“逆向思維”方法來審視項目，尋找可能導(dǎo)致項目“不可行”的因素，以充分揭示項目的風(fēng)險來源。

　　風(fēng)險識別要根據(jù)行業(yè)和項目的特點，采用分析和分解原則，把綜合性的風(fēng)險問題分解為多層次的風(fēng)險因素。

　　常用的方法主要有風(fēng)險分解法、流程圖法、頭腦風(fēng)暴法和情景分析法等。具體操作中，大多通過老師調(diào)查的方式完成。

　　[例題10] 下列關(guān)于投資項目風(fēng)險因素識別的表述錯誤的是( )。(2004年真題)

　　A?風(fēng)險的最基本特征是具有不確定性和可能造成損失，要由此入手識別風(fēng)險因素

　　B?投資項目風(fēng)險具有相對性，項目的有關(guān)各方可能會面臨不同的風(fēng)險

　　C?風(fēng)險因素識別要注意借鑒歷史經(jīng)驗，特別是后評價的經(jīng)驗

　　D?風(fēng)險因素識別可采用分析和分解的方法，但一般只分析到第一個層次

　　[解析] 風(fēng)險的最基本特征是具有不確定性和可能造成損失，要由此入手識別風(fēng)險因素，這是舊教材的說法，簡單了解即可。風(fēng)險的構(gòu)成具有明顯的遞階層次，風(fēng)險識別應(yīng)層層剖析，盡可能深入到最基本的風(fēng)險單元，以明確風(fēng)險的根本來源;。

　　[答案] D

　　2.風(fēng)險估計

　　風(fēng)險估計：估計風(fēng)險發(fā)生的可能性及其對項目的影響。應(yīng)采取定性描述與定量分析相結(jié)合的方法對風(fēng)險做出全面估計。

　　注意：定性與定量不是絕對的，在深入研究和分解后，有些定性因素可以轉(zhuǎn)化為定量因素。

　　風(fēng)險估計的方法如下圖13-6所示。轉(zhuǎn)自環(huán)球網(wǎng)校edu24ol.com

　　3.風(fēng)險評價

　　風(fēng)險評價：是在風(fēng)險估計的基礎(chǔ)上，通過相應(yīng)的指標(biāo)體系和評價標(biāo)準(zhǔn)，對風(fēng)險程度進行劃分，以揭示影響項目成敗的關(guān)鍵風(fēng)險因素。風(fēng)險評價包括單因素風(fēng)險評價和整體風(fēng)險評價。

　　(1)單因素風(fēng)險評價，即評價單個風(fēng)險因素對項目的影響程度，以找出影響項目的關(guān)鍵風(fēng)險因素。評價方法主要有風(fēng)險概率矩陣、老師評價法等。

　　(2)項目整體風(fēng)險評價，即綜合評價若干主要風(fēng)險因素對項目整體的影響程度。對于重大投資項目或估計風(fēng)險很大的項目，應(yīng)進行投資項目整體風(fēng)險分析。

　　4.風(fēng)險對策

　　風(fēng)險對策研究的作用：

　　(1)在投資項目決策前的可行性研究中，不僅要了解項目可能面臨的風(fēng)險，且要提出針對性的風(fēng)險對策，避免風(fēng)險的發(fā)生或?qū)L(fēng)險損失減低到最小程度，才能有助于提高投資的安全性，促使項目獲得成功。

　　(2)同時，可行性研究階段的風(fēng)險對策研究可為投資項目實施過程的風(fēng)險監(jiān)督與管理提供依據(jù)。

　　(3)另外，風(fēng)險對策研究的結(jié)果應(yīng)及時反饋到可行性研究的各個方面，并據(jù)此修改部分?jǐn)?shù)據(jù)或調(diào)整方案，進行項目方案的再設(shè)計。

　　可行性研究階段的風(fēng)險對策研究是整個項目風(fēng)險管理的重要組成部分，對策研究的基本要求包括：

　　(1)風(fēng)險對策研究應(yīng)貫穿于可行性研究的全過程。

　　(2)風(fēng)險對策應(yīng)具針對性。針對特定項目主要的或關(guān)鍵的風(fēng)險因素提出必要的措施，將其影響降低到最小程度。

　　(3)風(fēng)險對策應(yīng)有可行性。所謂可行，不僅指技術(shù)上可行，且從財力、人力和物力方面也是可行的。

　　(4)風(fēng)險對策必具經(jīng)濟性。在風(fēng)險對策研究中應(yīng)將規(guī)避防范風(fēng)險措施所付出的代價與該風(fēng)險可能造成的損失進行權(quán)衡，旨在尋求以最少的費用獲取最大的風(fēng)險效益。

　　(5)風(fēng)險對策研究是項目有關(guān)各方的共同任務(wù)。風(fēng)險對策研究不僅有助于避免決策失誤而且是投資項目以后風(fēng)險管理的基礎(chǔ)，因此它應(yīng)是投資項目有關(guān)各方的共同任務(wù)。

　　5.風(fēng)險分析結(jié)論

　　完成風(fēng)險識別和評估后，應(yīng)歸納和綜述項目的主要風(fēng)險，說明其原因、程度和可能造成的后果，以全面、清晰地展現(xiàn)項目的主要風(fēng)險。同時將風(fēng)險對策研究結(jié)果進行匯總，教材404頁表13-3。

　　表13-3 風(fēng)險與對策匯總表

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