2016年基金從業(yè)資格考試法律法規(guī)模擬題一(81-100)

更新時間：2016-07-07 14:17:07 來源：環(huán)球網(wǎng)校

瀏覽

基金從業(yè)資格報名、考試、查分時間免費短信提醒

摘要　　【摘要】基金從業(yè)資格考試考試科目包括基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范及證券投資基金基礎知識兩個科目，為幫助各位考生備考環(huán)球網(wǎng)?；饛臉I(yè)資格考試頻道整理發(fā)布基金從業(yè)資格考試法律法規(guī)模擬題一(81-10

　　【摘要】基金從業(yè)資格考試考試科目包括基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范及證券投資基金基礎知識兩個科目，為幫助各位考生備考環(huán)球網(wǎng)?；饛臉I(yè)資格考試頻道整理發(fā)布基金從業(yè)資格考試法律法規(guī)模擬題一(81-100)供各位考生學習，希望能夠幫助大家。

　　81.基金管理人不收取銷售服務費的，對持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于( )的贖回費。

　　A.0.50%

　　B.0.75%環(huán)球網(wǎng)?；饛臉I(yè)資格考試法律法規(guī)模擬題

　　C.1%

　　D.1.50%

　　81.B【解析】基金管理人不收取銷售服務費的，對持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于0.75%的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產(chǎn)。

　　82.基金銷售人員禁止性規(guī)范包括( )。

　?、?不得進行虛假或誤導性陳述，或者出現(xiàn)重大遺漏

　?、?在陳述所推介基金時，應當客觀、全面、準確

　?、?可以預測所推介基金的未來業(yè)績

　?、?不得以個人名義接受投資者的款項

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ環(huán)球網(wǎng)?；饛臉I(yè)資格考試法律法規(guī)模擬題

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　82.B【解析】基金銷售人員在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績時，應當客觀、全面、準確，并提供業(yè)績信息的原始出處，不得片面夸大過往業(yè)績，也不得預測所推介基金的未來業(yè)績。

　　83.對基金管理公司使用基金宣傳推介材料違規(guī)情形的行政監(jiān)管處罰措施不包括( )。

　　A.罰款

　　B.提示改正

　　C.出具監(jiān)管警示函

　　D.暫停辦理相關業(yè)務環(huán)球網(wǎng)校基金從業(yè)資格考試法律法規(guī)模擬題

　　83.A【解析】對于基金管理公司或基金代銷機構使用基金宣傳推介材料違規(guī)情形可采取的行政監(jiān)管處罰措施有：提示基金管理公司或基金代銷機構進行改正;對基金管理公司或基金代銷機構出具監(jiān)管警示函;責令基金監(jiān)管公司或基金代銷機構進行整改，暫停辦理相關業(yè)務，并對其立案調查等。

　　84.基金管理人應當在( )的監(jiān)察稽核報告中列明基金銷售費用的具體支付項目和使用情況以及從管理費中支付的客戶維護費總額。

　　A.每個月

　　B.每季度

　　C.每半年

　　D.每年環(huán)球網(wǎng)?；饛臉I(yè)資格考試法律法規(guī)模擬題

　　84.B【解析】基金管理人應當在每季度的監(jiān)察稽核報告中列明基金銷售費用的具體支付項目和使用情況以及從管理費中支付的客戶維護費總額。

　　85.下列關于基金銷售費用的說法中，錯誤的是( )。

　　A.銷售基金產(chǎn)品前，基金銷售機構應與基金管理人簽訂銷售協(xié)議，約定支付報酬的比例和方式

　　B.按照基金合同和招募說明書的約定，可以對不同的投資人適用不同費率

　　C.基金管理人與基金銷售機構可以在基金銷售協(xié)議中約定依據(jù)銷售機構銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護費環(huán)球網(wǎng)?；饛臉I(yè)資格考試法律法規(guī)模擬題

　　D.基金管理人可以向銷售機構支付非以銷售基金的保有量為基礎的客戶維護費

　　85.D【解析】基金管理人不得向銷售機構支付非以銷售基金的保有量為基礎的客戶維護費，不得在基金銷售協(xié)議之外支付或變相支付銷售傭金或報酬獎勵。故D項錯誤。

　　環(huán)球網(wǎng)校友情提示:環(huán)球網(wǎng)校小編為幫助廣大考生備考整理發(fā)布“基金從業(yè)資格考試法律法規(guī)模擬題一(81-100)”，如果您在此過程中遇到任何疑問，請登錄環(huán)球網(wǎng)校基金從業(yè)頻道，我們隨時與廣大考生朋友們一起交流!

　　編輯推薦：

　　基金法律法規(guī)各章節(jié)知識點匯總

　　2016年基金從業(yè)人員資格考試公告 (第4號)

　　基金經(jīng)理證券投資法律知識考試大綱(2016年版)

　　2016年基金從業(yè)資格法律法規(guī)考試大綱

　　2016年基金從業(yè)證券投資基金基礎知識考試大綱

　　基金從業(yè)考試章節(jié)知識點

　　86.下列關于基金銷售人員在向投資者辦理基金銷售業(yè)務的敘述中，錯誤的是( )。

　　A.應當按照基金合同、招募說明書和發(fā)行公告等銷售法律文件的規(guī)定代扣或收取相關費用

　　B.不得收取法律文件規(guī)定以外的其他額外費用

　　C.不得對投資者做出盈虧承諾

　　D.對不同投資者違規(guī)收取不同費率的費用環(huán)球網(wǎng)校基金從業(yè)資格考試法律法規(guī)模擬題

　　86.D【解析】基金銷售人員在向投資者辦理基金銷售業(yè)務時，應當按照基金合同、招募說明書和發(fā)行公告等銷售法律文件的規(guī)定代扣或收取相關費用，不得收取其他額外費用，也不得對不同投資者違規(guī)收取不同費率的費用。

　　87.下列屬于基金客戶售前服務的是( )。

　?、?介紹證券市場基礎知識

　　Ⅱ.協(xié)助客戶完成風險承受能力測試并細致解釋測試結果

　?、?提醒客戶及時核對交易確認

　　Ⅳ.介紹基金管理人投資運作情況

　　A.Ⅰ、Ⅱ環(huán)球網(wǎng)?；饛臉I(yè)資格考試法律法規(guī)模擬題

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　87.C【解析】基金客戶服務的售前服務是指在開始基金投資操作前為客戶提供的各項服務。主要包括：介紹證券市場基礎知識、基金基礎知識，普及基金相關法律知識;介紹基金管理人投資運作情況，讓客戶充分了解基金投資的特點;開展投資者風險教育。

　　88.下列關于基金公司會計系統(tǒng)的說法中，錯誤的是( )。

　　A.嚴禁需要相互監(jiān)督的崗位由一人獨自操作全過程

　　B.對公司所管理的基金，應當以公司全部資產(chǎn)為會計核算主體

　　C.公司對所管理的基金應獨立建賬、獨立核算

　　D.各基金會計核算應當獨立于公司會計核算環(huán)球網(wǎng)?；饛臉I(yè)資格考試法律法規(guī)模擬題

　　88.B【解析】公司應當明確職責劃分，在崗位分工的基礎上明確各會計崗位職責，嚴禁需要相互監(jiān)督的崗位由一人獨自操作全過程。公司對所管理的基金應當以基金為會計核算主體，獨立建賬、獨立核算。各基金會計核算應當獨立于公司會計核算。

　　89.基金交易應實行( )，基金經(jīng)理不得直接向交易員下達投資指令或者直接進行交易。

　　A.集中交易制度

　　B.投資決策授權制度

　　C.審查制度

　　D.投資對象備選庫制度環(huán)球網(wǎng)校基金從業(yè)資格考試法律法規(guī)模擬題

　　89.A【解析】基金交易應實行集中交易制度，基金經(jīng)理不得直接向交易員下達投資指令或者直接進行交易。

　　90.基金管理公司應當設立督察長，對負責，經(jīng) 聘任，報證券監(jiān)督管理機構核準。()

　　A.董事會;經(jīng)營層

　　B.理事會;董事會

　　C.總經(jīng)理;董事會

　　D.董事會;董事會環(huán)球網(wǎng)?；饛臉I(yè)資格考試法律法規(guī)模擬題

　　90.D【解析】基金管理人應當設立督察長，對董事會負責，經(jīng)董事會聘任，報證券監(jiān)督管理機構核準。根據(jù)公司監(jiān)察稽核工作的需要和董事會授權，督察長可以列席公司相關會議，調閱公司相關檔案，就內部控制制度的執(zhí)行情況獨立地履行檢查、評價、報告、建議職能。

　　編輯推薦：

　　基金法律法規(guī)各章節(jié)知識點匯總

　　2016年基金從業(yè)人員資格考試公告 (第4號)

　　基金經(jīng)理證券投資法律知識考試大綱(2016年版)

　　2016年基金從業(yè)資格法律法規(guī)考試大綱

　　2016年基金從業(yè)證券投資基金基礎知識考試大綱

　　基金從業(yè)考試章節(jié)知識點

　　91.公司內部控制的核心是( )，制定內部控制制度要以審慎經(jīng)營、防范和化解風險為出發(fā)點。

　　A.成本控制

　　B.人員控制

　　C.風險控制

　　D.效益控制環(huán)球網(wǎng)校基金從業(yè)資格考試法律法規(guī)模擬題

　　91.C【解析】公司內部控制的核心是風險控制，制定內部控制制度應當以審慎經(jīng)營、防范和化解風險為出發(fā)點。

　　92.( )是解決基金管理人發(fā)生道德風險和逆向選擇問題的主要手段。

　　A.加強監(jiān)管力度

　　B.制定監(jiān)管法規(guī)

　　C.加強從業(yè)人員教育環(huán)球網(wǎng)校基金從業(yè)資格考試法律法規(guī)模擬題

　　D.加強基金管理人的內部控制機制建設

　　92.D【解析】加強基金管理人的內部控制機制建設，是解決基金管理人發(fā)生道德風險和逆向選擇問題的主要手段。

　　93.投資決策業(yè)務控制的內容不包括( )。

　　A.健全投資決策授權制度

　　B.建立投資風險評估與管理制度

　　C.建立科學的投資管理業(yè)績評價體系環(huán)球網(wǎng)?；饛臉I(yè)資格考試法律法規(guī)模擬題

　　D.建立科學的交易績效評價體系

　　93.D【解析】D項屬于基金交易業(yè)務控制的主要內容。

　　94.基金管理人內部控制機制的層次包括( )。

　?、?員工間的互相舉報

　?、?各部門主管的檢查監(jiān)督環(huán)球網(wǎng)校基金從業(yè)資格考試法律法規(guī)模擬題

　?、?公司管理層對人員和業(yè)務的監(jiān)督控制

　?、?董事會或者其領導下的專門委員會的檢查、監(jiān)督、控制和指導

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　94.C【解析】基金管理人內部控制機制一般包括四個層次：一是員工自律;二是各部門主管(包括監(jiān)察稽核)的檢查監(jiān)督;三是公司管理層對人員和業(yè)務的監(jiān)督控制;四是董事會或者其領導下的專門委員會的檢查、監(jiān)督、控制和指導。

　　95.基金管理人監(jiān)事會至少召開一次會議，監(jiān)事會決議至少須經(jīng) 以上監(jiān)事投票通過。()

　　A.每半年;2/3

　　B.每年;1/2環(huán)球網(wǎng)校基金從業(yè)資格考試法律法規(guī)模擬題

　　C.每年;2/3

　　D.每半年;1/2

　　95.B【解析】監(jiān)事會每年至少召開一次會議，監(jiān)事會會議應當由全體監(jiān)事出席時方可舉行，每名監(jiān)事有一票表決權。監(jiān)事會決議至少須經(jīng)半數(shù)以上監(jiān)事投票通過。

　　編輯推薦：

　　基金法律法規(guī)各章節(jié)知識點匯總

　　2016年基金從業(yè)人員資格考試公告 (第4號)

　　基金經(jīng)理證券投資法律知識考試大綱(2016年版)

　　2016年基金從業(yè)資格法律法規(guī)考試大綱

　　2016年基金從業(yè)證券投資基金基礎知識考試大綱

　　基金從業(yè)考試章節(jié)知識點

　　96.基金管理人利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益，屬于合規(guī)風險中的( )。

　　A.投資合規(guī)性風險

　　B.銷售合規(guī)性風險

　　C.信息披露合規(guī)性風險

　　D.反洗錢合規(guī)性風險環(huán)球網(wǎng)?；饛臉I(yè)資格考試法律法規(guī)模擬題

　　96.A【解析】基金管理投資合規(guī)性風險涉及基金管理人未按法規(guī)及基金合同規(guī)定建立和管理投資對象備選庫;基金管理人利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益;利用因職務便利獲取的內幕信息以外的其他未公開信息，從事或者明示、暗示他人相關交易活動，運用基金財產(chǎn)從事操縱證券交易價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動;不公平對待不同投資組合，直接或者通過與第三方的交易安排在不同投資組合之間進行利益輸送;基金收益分配違規(guī)失信以及公司內控薄弱、從業(yè)人員未勤勉盡責，導致基金操作失誤等風險事件。

　　97.下列屬于反洗錢合規(guī)性風險管理措施的是( )。

　　A.每日跟蹤評估投資比例、投資范圍等合規(guī)性指標執(zhí)行情況

　　B.從嚴監(jiān)控客戶核心資料信息修改、非交易過戶和異戶資金劃轉

　　C.對交易異常行為進行定義，并通過事后評估對基金經(jīng)理、交易員和其他人員的交易行為進行監(jiān)控，加強對異常交易的跟蹤、檢測和分析

　　D.以上都不是環(huán)球網(wǎng)?；饛臉I(yè)資格考試法律法規(guī)模擬題

　　97.B【解析】A項、C屬于投資合規(guī)性風險的主要管理措施。反洗錢合規(guī)性風險管理措施主要包括：①建立風險導向的反洗錢防控體系，合理配置資源;②制定嚴格有效的開戶流程，規(guī)范對客戶的身份認證和授權資格的認定，對有關客戶的身份證明材料予以保存;③從嚴監(jiān)控客戶核心資料信息修改、非交易過戶和異戶資金劃轉;④嚴格遵守資金清算制度，對現(xiàn)金支付進行控制和監(jiān)控;⑤建立符合行業(yè)特征的客戶風險識別和可疑交易分析機制。

　　98.監(jiān)事會對經(jīng)營管理的業(yè)務監(jiān)督的內容不包括( )。

　　A.通知業(yè)務機構停止其違法行為

　　B.隨時調查公司的財務狀況，審查賬冊文件，并有權要求董事會向其提供情況

　　C.保持與監(jiān)管機構日常的工作聯(lián)系，跟蹤和評估監(jiān)管意見和監(jiān)管要求的落實情況

　　D.審核董事會編制的提供給股東會的各種報表，并把審核意見向股東會報告

　　98.C【解析】C項為合規(guī)管理部門應履行的基本職責。

　　99.基金管理人的合規(guī)文化一般要求( )。

　　A.客觀、準確、完整環(huán)球網(wǎng)?；饛臉I(yè)資格考試法律法規(guī)模擬題

　　B.認真、誠信、完整、規(guī)范

　　C.獨立、準確、客觀

　　D.規(guī)范、誠信、創(chuàng)新、和諧

　　99.D【解析】基金管理公司應當結合基金行業(yè)特點建立長效激勵約束機制，營造規(guī)范、誠信、創(chuàng)新、和諧的合規(guī)文化。