2018基金從業(yè)考試《法律法規(guī)》輔導(dǎo)資料資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)規(guī)范發(fā)展
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【摘要】環(huán)球網(wǎng)校編輯為考生發(fā)布“2018基金從業(yè)考試《法律法規(guī)》輔導(dǎo)資料資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)規(guī)范發(fā)展”的新聞，為考生發(fā)布基金從業(yè)資格考試的相關(guān)考試重點，希望大家認(rèn)真學(xué)習(xí)，做好復(fù)習(xí)工作，預(yù)祝各位都能順利通過考試。2018基金從業(yè)考試《法律法規(guī)》輔導(dǎo)資料資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)規(guī)范發(fā)展的具體內(nèi)容如下：
促進(jìn)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)規(guī)范健康發(fā)展
對資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)快速發(fā)展過程中暴露出的突出風(fēng)險和問題，要堅持有的放矢的問題導(dǎo)向，從統(tǒng)一同類產(chǎn)品的監(jiān)管差異人手，建立有效的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)監(jiān)管制度。
(一)分類統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)規(guī)制，逐步消除套利空間
針對影子銀行風(fēng)險，要建立資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的宏觀審慎政策框架，完善政策工具，從宏觀、逆周期、跨市場的角度加強(qiáng)監(jiān)測、評估和調(diào)節(jié)。同時，針對機(jī)構(gòu)監(jiān)管下的標(biāo)準(zhǔn)差異，要強(qiáng)化功能監(jiān)管和穿透式監(jiān)管，同類產(chǎn)品適用同一標(biāo)準(zhǔn)，消除套利空間，有效遏制產(chǎn)品嵌套導(dǎo)致的風(fēng)險傳遞。
(二)引導(dǎo)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)回歸本源，有序打破剛性兌付
資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)回歸“受人之托、代人理財”的本源，投資產(chǎn)生的收益和風(fēng)險均應(yīng)由投資者享有和承擔(dān)，委托人只收取相應(yīng)的管理費用。資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)不得承諾保本保收益，加強(qiáng)投資者適當(dāng)性管理和投資者教育，強(qiáng)化“賣者盡責(zé)、買者自負(fù)”的投資理念。加強(qiáng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)與自營業(yè)務(wù)之間的風(fēng)險隔離，嚴(yán)格受托人責(zé)任。逐步減少預(yù)期收益型產(chǎn)品的發(fā)行，向凈值型產(chǎn)品轉(zhuǎn)型，使資產(chǎn)價格的公允變化及時反映基礎(chǔ)資產(chǎn)的風(fēng)險。
(三)加強(qiáng)流動性風(fēng)險管控，控制杠桿水平
強(qiáng)化單獨管理、單獨建賬、單獨核算要求，使產(chǎn)品期限與所投資資產(chǎn)存續(xù)期相匹配。鼓勵金融機(jī)構(gòu)設(shè)立具有獨立法人地位的子公司專門開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。建立健全獨立的賬戶管理和托管制度，充分隔離不同資產(chǎn)管理產(chǎn)品之間以及資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)自有資金和受托管理資金之間的風(fēng)險。統(tǒng)一同類產(chǎn)品的杠桿率，合理控制股票市場、債券市場杠桿水平，抑制資產(chǎn)泡沫。
(四l消除多層嵌套，抑制通道業(yè)務(wù)
對各類金融機(jī)構(gòu)開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)實行平等準(zhǔn)入、給予公平待遇。限制層層委托下的嵌套行為，強(qiáng)化受托機(jī)構(gòu)的主動管理職責(zé)，防止其為委托機(jī)構(gòu)提供規(guī)避投資范圍、杠桿約束等監(jiān)管要求的通道服務(wù)。對基于主動管理、以資產(chǎn)配置和組合管理為目的的運作形式給出合理空間。
(五)加強(qiáng)“非標(biāo)”業(yè)務(wù)管理，防范影子銀行風(fēng)險
強(qiáng)化對銀行“非標(biāo)”業(yè)務(wù)的監(jiān)管，將銀行表外理財產(chǎn)品納入廣義信貸范圍，引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)加強(qiáng)對表外業(yè)務(wù)風(fēng)險的管理。規(guī)范銀行信貸資產(chǎn)及其收益權(quán)轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)，控制并逐步縮減“非標(biāo)”投資規(guī)模，加強(qiáng)投前盡職調(diào)查、風(fēng)險審查和投后風(fēng)險管理。
(六)建立綜合統(tǒng)計制度，為穿透式監(jiān)管提供根本基礎(chǔ)
針對資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)統(tǒng)計分散問題，加快建設(shè)覆蓋全面、標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)一、信息共享的綜合統(tǒng)計體系，逐支產(chǎn)品統(tǒng)計基本信息、募集信息、資產(chǎn)負(fù)債信息、終止信息。以此為基礎(chǔ)，實現(xiàn)對底層投資資產(chǎn)和最終投資者的穿透識別，及時、準(zhǔn)確掌握行業(yè)全貌，完整反映風(fēng)險狀況。
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