2018基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》知識(shí)點(diǎn)：誠實(shí)守信
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【摘要】環(huán)球網(wǎng)校編輯為考生發(fā)布“2018基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》知識(shí)點(diǎn)：誠實(shí)守信”的新聞，為考生發(fā)布基金從業(yè)資格考試的相關(guān)考試資料，希望大家認(rèn)真學(xué)習(xí)，積極備考，請(qǐng)持續(xù)關(guān)注環(huán)球網(wǎng)?；饛臉I(yè)資格考試頻道，預(yù)?？忌寄茼樌ㄟ^考試。2018基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》知識(shí)點(diǎn)：誠實(shí)守信的具體內(nèi)容如下：
基金從業(yè)人員職業(yè)道德，本書簡(jiǎn)稱為基金職業(yè)道德。
基金職業(yè)道德是一般社會(huì)道德、職業(yè)道德基本規(guī)范在基金行業(yè)的具體化，是基于基金行業(yè)以及基金從業(yè)人員所承擔(dān)的特定的職業(yè)義務(wù)和責(zé)任，在長(zhǎng)期的基金職業(yè)實(shí)踐中所形成的職業(yè)行為規(guī)范。2014年12月15日，基金業(yè)協(xié)會(huì)頒布了《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為自律準(zhǔn)則》(以下簡(jiǎn)稱《自律準(zhǔn)則》)，引導(dǎo)全體從業(yè)人員以合乎職業(yè)道德規(guī)范的方式對(duì)待客戶、公眾、所在機(jī)構(gòu)、其他同業(yè)機(jī)構(gòu)以及行業(yè)其他參與者。
我國基金職業(yè)道德主要包括以下內(nèi)容：
誠實(shí)守信
一、誠實(shí)守信的含義
誠實(shí)是指言行與內(nèi)心思想一致，不弄虛作假、不隱瞞欺詐，做老實(shí)人、說老實(shí)話、辦老實(shí)事。守信是指遵守自己的承諾，講信用、重信用、守信用。誠實(shí)守信也稱為誠信，就是真誠老實(shí)、表里如一、言而有信、一諾千金。誠實(shí)守信是調(diào)整各種社會(huì)人際關(guān)系的基本準(zhǔn)則。
誠實(shí)守信是基金職業(yè)道德的核心規(guī)范。基金行業(yè)的本質(zhì)是資產(chǎn)管理行業(yè)，投資人的信心和信任是支撐基金市場(chǎng)存續(xù)和基金行業(yè)發(fā)展的基礎(chǔ)。而誠實(shí)守信又是贏得投資人信心和信任的基本要素，可謂基金市場(chǎng)和基金行業(yè)“無信不立”。同時(shí)，基金行業(yè)又屬于智力密集型行業(yè)，基金機(jī)構(gòu)從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為往往就直接表現(xiàn)為基金機(jī)構(gòu)的行為。因此，基金機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中是否誠實(shí)守信，直接關(guān)涉投資人的合法權(quán)益，決定了投資人對(duì)基金市場(chǎng)的信心和對(duì)基金行業(yè)的信任?；鹦袠I(yè)要健康發(fā)展，必須以誠實(shí)守信為本;而誠實(shí)守信必然要落實(shí)到基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為上，體現(xiàn)為基金職業(yè)道德的核心內(nèi)容。基金從業(yè)人員要以維護(hù)和增進(jìn)基金行業(yè)的信用和聲譽(yù)為重，誠實(shí)守信和恪盡職守，忠實(shí)于投資人，贏得投資人和社會(huì)的信任。
二、誠實(shí)守信的基本要求
誠實(shí)守信要求基金從業(yè)人員不得欺詐客戶，在證券投資活動(dòng)中不得有內(nèi)幕交易和操縱市場(chǎng)行為，對(duì)于同行不得進(jìn)行不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)。
誠實(shí)守信就是不欺詐。所謂欺詐，是指利用虛構(gòu)事實(shí)或者隱瞞真相的方式欺騙客戶，使客戶產(chǎn)生錯(cuò)誤的認(rèn)識(shí)，最終做出錯(cuò)誤的判斷。欺詐的方式主要有兩種，一是虛假陳述，二是舞弊行為。這兩種欺詐方式主要發(fā)生在宣傳銷售基金產(chǎn)品和信息披露領(lǐng)域，針對(duì)基金銷售人員和基金管理人的從業(yè)人員。
在宣傳銷售基金產(chǎn)品時(shí)，基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)以誠實(shí)的態(tài)度和合法的方式執(zhí)業(yè)，如實(shí)告知投資人可能影響其利益的重要情況，正確向其揭示投資風(fēng)險(xiǎn)，不得做出不當(dāng)承諾或者保證。具體而言：
(1)基金從業(yè)人員在宣傳、推介和銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)客觀、全面、準(zhǔn)確地向投資者推介基金產(chǎn)品、揭示投資風(fēng)險(xiǎn)。
(2)基金從業(yè)人員對(duì)基金產(chǎn)品的陳述、介紹和宣傳，應(yīng)當(dāng)與基金合同、招募說明書等相符，不得進(jìn)行虛假或誤導(dǎo)性陳述，或者出現(xiàn)重大遺漏。
(3)基金從業(yè)人員在銷售基金或者為投資者提供咨詢服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)向客戶和潛在客戶披露用于分析投資、選擇證券、構(gòu)建投資組合的投資過程的基本流程和一般原則。
(4)基金從業(yè)人員在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績(jī)時(shí)，應(yīng)當(dāng)客觀、全面、準(zhǔn)確，并提供業(yè)績(jī)信息的原始出處，不得片面夸大過往業(yè)績(jī)，也不得預(yù)測(cè)所推介基金的未來業(yè)績(jī)。
(5)基金從業(yè)人員分發(fā)或公布的基金宣傳推介材料應(yīng)為基金管理機(jī)構(gòu)或基金代銷機(jī)構(gòu)統(tǒng)一制作的材料。
(6)基金從業(yè)人員不得違規(guī)向投資人做出投資不受損失或保證最低收益的承諾。
(7)基金從業(yè)人員不得從事隱匿、偽造、篡改或者損毀交易數(shù)據(jù)等舞弊的行為，或做出任何與執(zhí)業(yè)聲譽(yù)、正直性相背離的行為。
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