2017證券從業(yè)《基礎知識》考前組合選擇題及答案

　　【摘要】環(huán)球網校編輯為考生發(fā)布“2017證券從業(yè)《基礎知識》考前組合選擇題及答案”的新聞，為考生發(fā)布證券從業(yè)資格考試的相關模擬試題，希望大家認真學習和復習，預?？忌寄茼樌ㄟ^考試。2017證券從業(yè)《基礎知識》考前組合選擇題及答案的具體內容如下：

　　二、組合型選擇題(共50題，每題1分，共50分。以下備選項中，只有一項符合題目要球不選、錯選均不得分)

　　51[單選題] 證券投資基金收入的構成包括(　　)。

　?、?利息收入

　?、?營業(yè)收入

　?、?變現(xiàn)收入

　?、?投資收益

　　A.Ⅰ、Ⅲ、

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：證券投資基金收入是基金資產在運作過程中所產生的各種收入，主要包括利息收入、投資收益以及其他收入。

　　52[單選題] 下列選項中，屬于操作風險特征的是(　　)。

　?、?操作風險成因具有明顯的內生性

　?、?操作風險具有廣泛存在性

　　Ⅲ.操作風險的表現(xiàn)形式具有很強的個體特性

　?、?操作風險的管理責任具有共擔性

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅱ、Ⅲ、

　　參考答案：B

　　參考解析：操作風險的基本特征有：(1)操作風險成因具有明顯的內生性。(2)操作風險具有較強的人為性。(3)操作風險與預期收益具有明顯的不對稱性。(4)操作風險具有廣泛存在性。(5)操作風險具有與其他風險很強的關聯(lián)性。(6)操作風險的表現(xiàn)形式具有很強的個體特性或獨特性。(7)操作風險具有高頻率低損失和高損失低頻率的特點。(8)操作風險具有不可預測性和突發(fā)性。(9)操作風險的管理責任具有共擔性。

　　53[單選題] 證券投資基金的費用除了基金管理費之外，還包括(　　)。

　　Ⅰ.基金交易費

　?、?基金托管費

　　Ⅲ.基金運作費

　?、?基金銷售服務費

　　A.Ⅰ、Ⅲ、

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：證券投資基金的費用除了基金管理費之外，還包括基金托管費、基金交易費、基金運作費和基金銷售服務費。

　　54[單選題] 新一代的經濟思維對經濟危機的啟示有(　　)。

　?、?必須建立最基本的社會福利框架，加強泛福利化體制

　?、?必須在完善的、獨立透明的法治基礎之上建立政府對金融市場的有效監(jiān)管體制

　?、?必須大力推進文化領域的市場化，鼓勵實業(yè)投資

　?、?經濟體系周期性調整結構行業(yè)運行進展

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：新一代的經濟思維須在四個基本維度上創(chuàng)新以應對金融危機：第一，必須建立最基本的社會福利框架，廢除泛福利化體制;第二，必須在完善的、獨立透明的法治基礎之上建立政府對金融市場的有效監(jiān)管體制;第三，必須大力推進生產領域的市場化，鼓勵實業(yè)投資;第四，經濟體系周期性調整結構行業(yè)運行進展。

　　55[單選題] 我國證券公司的組織形式可以是(　　)。

　　Ⅰ.有限責任公司

　?、?無限責任公司

　?、?股份有限公司

　　Ⅳ.合伙企業(yè)

　　A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、

　　參考答案：D

　　參考解析：《中華人民共和國證券法》規(guī)定，我國證券公司的組織形式為有限責任公司或股份有限公司，不得采取合伙及其他非法人組織形式。

　　56[單選題] 行業(yè)因素包括定性因素和定量因素，常見的有(　　)。

　?、?行業(yè)或產業(yè)競爭結構

　?、?抗外部沖擊的能力

　?、?經濟周期循環(huán)

　?、?行業(yè)估值水平

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：常見的行業(yè)因素包括：(1)行業(yè)或產業(yè)競爭結構。(2)行業(yè)可持續(xù)性。(3)抗外部沖擊的能力。(4)監(jiān)管及稅收待遇——政府關系。(5)勞資關系。(6)財務與融資問題。(7)行業(yè)估值水平。

　　57[單選題] 對上市公司的監(jiān)管包括(　　)。

　?、?公司分立監(jiān)管

　?、?信息披露的監(jiān)管

　?、?公司治理監(jiān)管

　?、?并購重組監(jiān)管

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、

　　C.Ⅰ、Ⅲ、

　　D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：對上市公司的監(jiān)管包括信息披露的監(jiān)管、公司治理的監(jiān)管和并購重組的監(jiān)管等，其中信息披露的監(jiān)管是對上市公司日常監(jiān)管的主要內容。

　　58[單選題] 政府的銀行職能是指中央銀行為政府提供服務，是政府管理國家金融的專門機構。具體體現(xiàn)在(　　)。

　?、?代理國庫

　?、?代理政府債券發(fā)行

　?、?為政府融通資金

　?、?外匯頭寸調節(jié)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：Ⅳ項是中央銀行作為銀行的銀行的體現(xiàn)。

　　59[單選題] 下列關于股票分割與合并的說法中，錯誤的是(　　)。

　?、?事實上，股票分割與合并通常會刺激股價上升或下降

　?、?從理論上說，股票分割與合并都不會影響調整后的股價

　　Ⅲ. 股票分割通常適用于低價股，股票合并常見于高價股

　?、?股票是分割還是合并，均不影響每位股東所持股東權益占公司全部股東權益的比重

　　A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：股票分割又稱拆股、拆細，是將l股股票均等地拆成若干股。股票合并又稱并股，是將若干股股票合并為l股。從理論上說，不論是分割還是合并，將增加或減少股份總數(shù)和股東持有股票的數(shù)量，但并不改變公司的實收資本和每位股東所持股東權益占公司全部股東權益的比重。理論上，股票分割或合并后股價會以相同的比例向下或向上調整，但股東所持股票的市值不發(fā)生變化。事實上，股票分割與合并通常會刺激股價上升或下降。股票分割通常適用于高價拆細之后每股股票的市價下降，便于吸引更多的投資者購買;并股則常見于低價股。

　　60[單選題] 中央銀行主要通過(　　)途徑為商業(yè)銀行充當最后貸款人。

　?、?票據再貼現(xiàn)

　?、?票據再質押

　?、?抵押再貸款

　　Ⅳ.票據再抵押

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、 Ⅲ、

　　D.Ⅰ、 Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：中央銀行主要通過兩種途徑為商業(yè)銀行充當最后貸款人：(1)票據再貼現(xiàn)，即商業(yè)銀行將持有的票據轉貼給中央銀行以獲取資金。(2)票據再抵押.即商業(yè)銀行將持有的票據抵押給中央銀行獲取貸款。

　　61[單選題] 注冊資本最低限額為人民幣5000萬元的證券公司可以從事的業(yè)務種類包括(　　)。

　?、?、證券投資咨詢業(yè)務

　?、?財務顧問業(yè)務

　　Ⅲ.證券經紀業(yè)務

　?、?證券自營業(yè)務

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、 Ⅲ、

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：證券公司經營證券經紀、證券投資咨詢和與證券交易、證券投資活動有關的財務顧問業(yè)務中的一項和數(shù)項的.注冊資本最低限額為人民幣5000萬元。

　　62[單選題] 下列關于股票價值與價格的說法中，正確的是(　　)。

　?、?股票的賬面價值又稱為面值，即在股票票面上標明的金額

　?、?股票價格是指股票在證券市場上買賣的價格，從理論上說，股票價格應由其價值決定

　?、?股票及其他有價證券的理論價格是根據現(xiàn)值理論而來的

　?、?股票的市場價格一般是指股票在一級市場上交易的價格

　　A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：股票的賬面價值又可稱為股票凈值或每股凈資產，在股票票面上標明的金額是股票面值。故A項錯誤。股票的市場價格一般是指股票在二級市場上的價格。故D項錯誤。

　　63[單選題] 我國證券公司監(jiān)管制度主要包括(　　)。

　?、?業(yè)務許可制度

　　Ⅱ.以凈資本為核心的經營風險控制制度

　?、?合規(guī)管理制度

　　Ⅳ.客戶交易結算資金第三方存管制度

　　A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、

　　參考答案：A

　　參考解析：目前，我國證券公司監(jiān)管制度包括：(1)以誠信與資質為標準的市場準入制度。 (2)以凈資本為核心的經營風險控制制度。(3)合規(guī)管理制度。(4)客戶交易結算資金第三方存管制度。(5)信息報送與披露制度等。

　　64[單選題] 下列關于企業(yè)年金基金財產投資范圍的說法中，正確的有(　　)。

　?、?企業(yè)年金基金財產不得購買投資連結保險產品

　　Ⅱ.企業(yè)年金基金財產不得用于信用交易，但叮投資債券回購

　?、?企業(yè)年金基金財產呵投資信用等級在投資級以上的金融債

　?、?企業(yè)年金基金財產僅限于境內投資

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：企業(yè)年金基金財產僅限于境內投資，投資范圍包括銀行存款、國債、中央銀行票據、債券回購、萬能保險產品、投資連結保險產品、證券投資基金、股票，以及信用等級在投資級以上的金融債、企業(yè)(公司)債、可轉換債(含分離交易可轉換債)、短期融資券和中期票據等金融產品。

　　65[單選題] 證券公司接受證券買賣的委托，應當根據委托書載明的(　　)等，按照交易規(guī)則代理買賣證券，如實進行交易記錄。

　　Ⅰ.買賣數(shù)量

　?、?出價方式

　?、?證券名稱

　　Ⅳ.價格幅度

　　A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、

　　C.Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：證券公司接受證券買賣的委托，應當根據委托書載明的證券名稱、買賣數(shù)量、出價方式、價格幅度等，按照交易規(guī)則代理買賣證券，如實進行交易記錄;買賣成交后，應當按照規(guī)定制作買賣成交報告單交付客戶。證券交易中確認交易行為及其交易結果的對賬單必須真實，并由交易經辦人員以外的審核人員逐筆審核，保證賬面證券余額與實際持有的證券相一致。

　　66[單選題] 享有優(yōu)先認股權的股東可以(　　)。

　?、?行使此權利來認購新發(fā)行的普通股票

　?、?將該權利轉讓給他人，從中獲得一定的報酬

　?、?按超出其持股比例5%以內的數(shù)量，優(yōu)先認購一定數(shù)量的新發(fā)行股票

　?、?不行使此權利而聽任其過期失效

　　A.Ⅰ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：享有優(yōu)先認股權的股東可以有三種選擇：(1)行使此權利來認購新發(fā)行的普通股票。(2)將該權利轉讓給他人，從中獲得一定的報酬。(3)不行使此權利而聽任其過期失效。

　　67[單選題] 證券公司可以在客戶資產管理業(yè)務范圍內為客戶辦理(　　)。

　　Ⅰ.定向資產管理業(yè)務

　?、?特定目的的專項資產管理業(yè)務

　　Ⅲ.集合資產管理業(yè)務

　?、?其他資產管理業(yè)務

　　A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、

　　C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　參考答案：D

　　參考解析：經中國證券監(jiān)督管理委員會批準，證券公司可以在客戶資產管理業(yè)務范圍內為單一客戶辦理定向資產管理業(yè)務、為多個客戶辦理集合資產管理業(yè)務，這些業(yè)務應與證券公司自營業(yè)務相分離。

　　68[單選題] 證券公司經營融資融券業(yè)務，應當以自己的名義在證券登記結算機構分別開立(　　)。

　?、?客戶信用交易擔保資金賬戶

　　Ⅱ.融券專用證券賬戶

　?、?客戶信用交易擔保證券賬戶

　?、?信用交易證券交收賬戶

　　A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、

　　C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：證券公司經營融資融券業(yè)務，應當以自己的名義在證券登記結算機構分別開立融券專用證券賬戶、客戶信用交易擔保證券賬戶、信用交易證券交收賬戶和信用交易資金交收賬戶;以自己的名義在商業(yè)銀行分別開立融資專用資金賬戶和客戶信用交易擔保資金賬戶。

　　69[單選題] 下列選項中，屬于社會公益基金的有(　　)。

　　Ⅰ.教育發(fā)展基金

　?、?養(yǎng)老保險基金

　　Ⅲ.福利基金

　?、?文學獎勵基金

　　A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：社會公益基金是指將受益用于指定的社會公益事業(yè)的基金，如福利基金、科技發(fā)展基金、教育發(fā)展基金、文學獎勵基金等。Ⅱ項屬于社會保險基金。

　　70[單選題] 根據中標規(guī)則不同，債券的招標發(fā)行可分為(　　)。

　?、?荷蘭式招標(單一價格中標)

　　Ⅱ.價格招標和收益率中標

　?、?美式招標(多種價格中標)

　?、?收益率招標和繳款期招標

　　A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：債券的招標發(fā)行實質通過招標方式確定債券承銷商合法性條件的發(fā)行方式。根據中標規(guī)則不同，可分為荷蘭式招標(單一價格中標)和美式招標(多種價格中標)。

　　71[單選題] 下列關于信用衍生工具的說法中，正確的有(　　)。

　?、?主要包括信用互換、信用聯(lián)結票據、政治期貨等

　?、?用于轉移或防范信用風險

　　Ⅲ.信用衍生工具是以利率或利率的載體為基礎工具的金融衍生工具

　?、?信用衍生工具是20世紀90年代以來發(fā)展最為迅速的一類衍生產品

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：信用衍生工具是指以基礎產品所蘊含的信用風險或違約風險為基礎變量的金融衍生工具，用于轉移或防范信用風險，是20世紀90年代以來發(fā)展最為迅速的一類衍生產品，主要包括信用互換、信用聯(lián)結票據等。

　　72[單選題] 下列屬于政府機構直接融資方式的有(　　)。

　?、?財政資本金投入而獲得的股權收益

　?、?由財政投入一些城市基礎設施項目而帶動外資和民營資本的投入

　?、?獲得中央轉貸的由中央政府發(fā)行的國內外政府債券

　?、?向世界銀行、亞洲開發(fā)銀行等國際和地區(qū)金融機構貸款

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：政府機構直接融資的方式包括：(1)財政資本金投入而獲得的股權收益。(2)由財政投入一些城市基礎設施項目而帶動外資和民營資本的投入。(3)獲得中央轉貸的由中央政府發(fā)行的國內外政府債券。(4)向世界銀行、亞洲開發(fā)銀行等國際和地區(qū)金融機構貸款。(5)獲得中央轉貸的由中央政府向外國政府的貸款。(6)外國政府援助贈款。

　　73[單選題] 下列哪些屬于非證券金融市場?(　　)

　　Ⅰ.信托市場

　?、?保險市場

　　Ⅲ.融資租賃市場

　　Ⅳ.股權投資市場

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　B.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：非證券金融市場包括信托市場、融資租賃市場和股權投資市場。

　　74[單選題] 我國股票市場融資國際化是以(　　)等股權融資作為突破口的。

　?、?A股

　　Ⅱ.B股

　?、?H股

　　Ⅳ.N股

　　A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅱ、 Ⅲ、

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：我國股票市場融資國際化是以B股、H股、N股等股權融資作為突破口的。

　　75[單選題] 證券公司在向客戶融資、融券前，應當辦理客戶征信，了解客戶的(　　)，并以書面和電子方式予以記載、保存。

　?、?身份

　?、?財產與收入狀況

　?、?證券投資經驗

　?、?風險偏好

　　A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅱ、 Ⅲ、

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：證券公司在向客戶融資、融券前。應當辦理客戶征信，了解客戶的身份、財產與收入狀況、證券投資經驗和風險偏好，并以書面和電子方式予以記載、保存。

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　　76[單選題] 金融衍生工具市場的風險主要包括(　　)。

　　Ⅰ.市場風險

　?、?信用風險

　?、?操作風險

　　Ⅳ.法律風險

　　A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：金融衍生工具市場的風險主要包括：市場風險、信用風險、流動性風險、操作風險、法律風險、管理風險。

　　77[單選題] 場外交易市場，即業(yè)界所稱的0TC市場，它主要由(　　)組成。

　　Ⅰ.柜臺市場

　?、?第三市場

　?、?第四市場

　?、?二級市場

　　A.Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅰ、Ⅲ、

　　參考答案：C

　　參考解析：場外交易市場，即業(yè)界所稱的OTC市場，又稱柜臺交易市場或店頭市場，主要由柜臺交易市場、第三市場、第四市場組成。

　　78[單選題] 開放式基金與封閉式基金的區(qū)別表現(xiàn)在(　　)。

　　Ⅰ.基金份額資產凈值公布的時間不同

　?、?交易費用不同

　?、?發(fā)行規(guī)模限制不同

　　Ⅳ.期限不同

　　A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：封閉式基金與開放式基金的主要區(qū)別有：(1)期限不同。(2)發(fā)行規(guī)模限制不 同。(3)基金份額交易方式不同。(4)基金份額的交易價格計算標準不同。(5)基金份額資產凈值公布的時間不同。(6)交易費用不同。(7)投資策略不同。

　　79[單選題] 下列關于流通國債和非流通國債的說法中，正確的有(　　)。

　?、?流通國債可以自由轉讓，轉讓價格取決于市場利率

　?、?流通國債的轉讓一般在證券市場上進行

　　Ⅲ.非流通國債不能自由轉讓，通常必須記名

　　Ⅳ.非流通國債的發(fā)行對象有的是個人，有的是一些特殊的機構

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：l項，流通國債的轉讓價格取決于對該國債的供給與需求：Ⅲ項，非流通國債不能自由轉讓，可以記名，也可以不記名。

　　80[單選題] 從財務管理的角度，可以將金融市場劃分為(　　)。

　?、?債務證券市場

　?、?權益證券市場

　　Ⅲ.衍生證券市場

　?、?債權證券市場

　　A.Ⅰ、Ⅱ、

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：從財務管理的角度，可以將金融市場劃分為債務證券市場、權益證券市場和衍生證券市場。

　　81[單選題] 自2007年11月以來，主要的遠期品種為(　　)。

　　Ⅰ.1M×4M

　?、?3M×6M

　　Ⅲ.2M×4M

　?、?9M×12M

　　A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：根據全國銀行間同業(yè)拆借中心公布的數(shù)據，自2007年11月以來，人民幣遠期利率協(xié)議的參考利率均為Shibor，主要的遠期品種為1M×4M、3M×6M、9M×12M。

　　82[單選題] 經營風險來自內部因素和外部因素兩個方面，下列屬于企業(yè)內部因素的有(　　)。

　　Ⅰ.項目投資決策失誤，未對投資項目作可行性分析，草率上馬

　?、?不注意技術更新，使企業(yè)在行業(yè)中的競爭地位下降

　?、?不注意市場調查，不注意開發(fā)新產品，僅滿足于目前公司產品的市場占有率和競爭力，滿足于目前的利潤水平和經濟效益

　?、?銷售決策失誤，過分地依賴大客戶、老客戶，沒有注重打開新市場，尋找新的銷售渠道

　　A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：經營風險來自內部因素和外部因素兩個方面。企業(yè)內部的因素主要有：(1)項目投資決策失誤，未對投資項目作可行性分析，草率上馬。(2)不注意技術更新，使企業(yè)在行業(yè)中的競爭地位下降。(3)不注意市場調查，不注意開發(fā)新產品，僅滿足于目前公司產品的市場占有率和競爭力，滿足于目前的利潤水平和經濟效益。(4)銷售決策失誤，過分地依賴大客戶、老客戶，沒有注重打開新市場，尋找新的銷售渠道。

　　83[單選題] 證券公司設立子公司，需要滿足的條件包括(　　)。

　　Ⅰ.最近6個月風險控制指標持續(xù)符合規(guī)定標準

　?、?設立子公司經營證券經紀業(yè)務的最近1年公司經營該業(yè)務的市場占有率不低于行業(yè)中等水平

　　Ⅲ.最近1年凈資本不低于12億元人民幣

　?、?設立子公司經營證券資產管理業(yè)務的證券公司，最近2年公司經營該業(yè)務的市場占有率不低于行業(yè)中等水平

　　A.Ⅰ、 Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅱ、 Ⅲ、

　　C.Ⅱ、 Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅲ、

　　參考答案：B

　　參考解析：證券公司設立子公司，應當符合下列審慎性要求：(1)最近12個月各項風險控制指標持續(xù)符合規(guī)定標準，最近1年凈資本不低于12億元人民幣。(2)具備較強的經營管理能力，設立子公司經營證券經紀、證券承銷與保薦或者證券資產管理業(yè)務的，最近1年公司經營該業(yè)務的市場占有率不低于行業(yè)中等水平。(3)具備健全的公司治理結構、完善的風險管理制度和內部控制機制，能夠有效防范證券公司與其子公司之間出現(xiàn)的風險傳遞和利益沖突。(4)中國證監(jiān)會的其他要求。

　　84[單選題] 資產證券化的有關當事人包括(　　)。

　?、?發(fā)起人

　?、?信用增級機構

　?、?承銷人

　　Ⅳ.特定目的機構或特定目的受托人

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：資產證券化的有關當事人包括：(1)發(fā)起人。(2)特定目的機構或特定目的受托 人。(3)資金和資產存管機構。(4)信用增級機構。(5)信用評級機構。(6)承銷人。(7)證券化產品投資者。

　　85[單選題] 記賬式國債招標時，遠程終端出現(xiàn)技術問題，可在規(guī)定的時間內以填寫(　　)的形式委托重要國債登記結算有限責任公司代為投標。

　?、?應急投標書

　?、?應急招標書

　　Ⅲ.應急申請書

　?、?應急意見書

　　A.Ⅰ、Ⅱ、

　　B.Ⅰ、 Ⅲ、

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：記賬式國債發(fā)行招標工作通過“財政部國債發(fā)行招投標系統(tǒng)”進行，國債承銷團成員通過上述系統(tǒng)遠程終端投標。遠程終端出現(xiàn)技術問題可在規(guī)定的時間內以填寫“應急投標書”“應急申請書”的形式委托中央國債登記結算有限責任公司代為投標。

　　86[單選題] 證券公司風險控制指標無法達標，嚴重危害證券市場秩序、損害投資者利益的，中國證監(jiān)會可以對其采取(　　)等監(jiān)管措施。

　?、?責令停業(yè)整頓

　?、?撤銷經營證券業(yè)務許可

　?、?撤銷

　　Ⅳ.指定其他機構托管、接管

　　A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅱ、 Ⅲ、

　　C.Ⅰ、 Ⅲ、

　　D.Ⅰ、 Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：證券公司風險控制指標無法達標，嚴重危害證券市場秩序、損害投資者利益的，中國證監(jiān)會可以區(qū)別情形，對其采取下列措施：責令停業(yè)整頓;指定其他機構托管、接管;撤銷;撤銷經營證券業(yè)務許可。

　　87[單選題] 下列關于限價委托的說法中，正確的有(　　)。

　?、?在限價委托買人中，證券經紀商執(zhí)行委托指令時，可以以限價買進證券

　　Ⅱ.在限價委托賣出中，證券經紀商執(zhí)行委托指令時，可以以限價賣出證券

　?、?在限價委托買入中，證券經紀商執(zhí)行委托指令時，可以低于限價買進證券

　?、?在限價委托賣出中，證券經紀商執(zhí)行委托指令時，可以高于限價賣出證券

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：限價委托是指客戶要求證券經紀商在執(zhí)行委托指令時，必須按限定的價格或比限定價格更有利的價格買賣證券，即必須以限價或低于限價買進證券，以限價或高于限價賣出證券。

　　88[單選題] 下列哪些屬于金融市場功能發(fā)揮的外部條件?(　　)

　?、?國內、國際統(tǒng)一的價格

　?、?法制健全

　　Ⅲ.信息披露充分

　?、?市場進退有序

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　B.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：工項屬于金融市場的功能發(fā)揮的內部條件。

　　89[單選題] 遠期交易和期貨交易的區(qū)別主要表現(xiàn)在(　　)。

　　Ⅰ.功能作用不同

　?、?信用風險不同

　　Ⅲ.保證金制度不同

　?、?交易對象不同

　　A.Ⅰ、Ⅱ、

　　B.Ⅰ、Ⅲ、

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：遠期交易和期貨交易的區(qū)別主要表現(xiàn)在以下幾個方面：(1)交易對象不同。(2) 功能作用不同，(3)履約方式不同。(4)信用風險不同。(5)保證金制度不同。

　　90[單選題] 證券業(yè)從業(yè)人員誠信信息的用途有(　　)。

　?、?作為境外證券監(jiān)管機構對有關人員進行勝任能力考核的依據

　?、?作為國家司法機關、有關部門或組織依法履行職責的參考

　　Ⅲ.作為證券從業(yè)機構招聘人員的參考

　?、?作為中國證券業(yè)協(xié)會審核證券業(yè)執(zhí)業(yè)注冊或變更申請的依據

　　A.Ⅰ、 Ⅲ、

　　B.Ⅰ、 Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：除I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ四項外，證券業(yè)從業(yè)人員誠信信息的用途還包括：(1)作為中國證監(jiān)會對有關人員進行任職資格審核的依據。(2)作為境內外其他金融監(jiān)管機構對有關人員進行任職資格審核的參考。(3)作為中國證券業(yè)協(xié)會推薦有關人選或組織行業(yè)評比的依據。(4)作為證券從業(yè)機構客戶選擇專業(yè)服務人士的參考。(5)其他合法用途。

　　91[單選題] 下列屬于消費信用的是(　　)。

　?、?消費卡消費

　　Ⅱ.以商品交易為目的的預付定金

　?、?國際金融租賃

　　Ⅳ.企業(yè)以分期付款的形式向消費者個人提供房屋

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　C.Ⅰ、Ⅲ、

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：消費信用是指企業(yè)、金融機構對于個人以商品或貨幣形式提供的信用，包括：企業(yè)以分期付款的形式向消費者個人提供房屋或者高檔耐用消費品，或金融機構對消費者提供的住房貸款、汽車貸款、助學貸款等。

　　92[單選題] 與現(xiàn)貨交易相比，遠期合同交易的特點主要表現(xiàn)在(　　)。

　?、?遠期合同交易買賣雙方必須簽訂遠期合同

　?、?遠期合同交易買賣雙方進行商品交收或交割的時間與達成交易的時間，通常有較長的間隔

　?、?遠期合同交易往往要通過正式的磋商、談判，雙方達成一致意見簽訂合同之后才算成立

　?、?遠期合同交易通常要求在規(guī)定的場所進行，雙方交易要受到第三方的監(jiān)控

　　A.Ⅰ、Ⅱ、

　　B.Ⅰ、Ⅲ、

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：題中四個選項都為與現(xiàn)貨交易相比的遠期合同交易的特點，故全選。

　　93[單選題] 金融衍生工具按交易場所可以分為(　　)。

　　Ⅰ.交易所交易的衍生工具

　?、?OTC交易的衍生工具

　　Ⅲ.獨立衍生工具

　?、?嵌入式衍生工具

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：金融衍生工具按交易場所可以分為兩類：交易所交易的衍生工具和場外交易市場(簡稱OTC)交易的衍生工具。

　　94[單選題] 在訂單匹配原則方面，根據各國證券市場的實踐，優(yōu)先原則主要包括(　　)。

　　Ⅰ.價格優(yōu)先原則

　?、?時間優(yōu)先原則

　?、?按比例分配原則

　?、?數(shù)量優(yōu)先原則

　　A.Ⅰ、Ⅱ、

　　B.Ⅰ、Ⅲ、

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　參考答案：C

　　參考解析：在訂單匹配原則方面，根據各國(地區(qū))證券市場的實踐，優(yōu)先原則主要有價格優(yōu)先原則、時間優(yōu)先原則、按比例分配原則、數(shù)量優(yōu)先原則、客戶優(yōu)先原則、做市商優(yōu)先原則和經紀商優(yōu)先原則等。

　　95[單選題] 直接協(xié)助企業(yè)融資的方式包括(　　)。

　　Ⅰ.首次上市募集資金

　?、?配股融資

　?、?增發(fā)融資

　?、?非銀行金融機構信貸

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：Ⅳ項屬于間接協(xié)助企業(yè)融資的方式。

　　96[單選題] 經國務院批準，2011年(　　)開展了地方政府自行發(fā)債試點。

　?、?上海市

　　Ⅱ.浙江省

　?、?廣東省

　　Ⅳ.深圳市

　　A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅰ、Ⅲ、

　　參考答案：B

　　參考解析：經國務院批準，2011年，上海市、浙江省、廣東省、深圳市開展了地方政府自行發(fā)債試點。

　　97[單選題] 我國的證券發(fā)行制度有(　　)。

　?、?證券發(fā)行注冊制度

　?、?證券發(fā)行核準制度

　?、?證券發(fā)行上市保薦制度

　?、?發(fā)行審核委員會制度

　　A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅲ、

　　C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅱ、 Ⅳ

　　參考答案：C

　　98[單選題] 下列選項中，屬于消費信用的是(　　)。

　?、?銀行對在校大學生提供助學貸款

　?、?以商品交易為目的的預付定金

　?、?企業(yè)間的商品賒銷

　　Ⅳ.企業(yè)以分期付款的形式向消費者個人提供房屋

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、

　　D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：消費信用指的是企業(yè)、金融機構對于個人以商品或貨幣形式提供的信用，包括企業(yè)以分期付款的形式向消費者個人提供房屋或者高檔耐用消費品，或金融機構對消費者提供的住房貸款、汽車貸款、助學貸款等。Ⅱ、Ⅲ項屬于商業(yè)信用。

　　99[單選題] 下列關于市場風險特點的說法中，正確的是(　　)。

　　Ⅰ.主要由證券價格、利率、匯率等市場風險因子的變化引起

　?、?種類眾多、影響廣泛、發(fā)生頻繁，但不是各個經濟主體所面臨的最主要的基礎性風險

　?、?常常是其他金融風險的驅動因素

　?、?相對其他類型的金融風險而言，市場風險的歷史信息和歷史數(shù)據的易得性較高

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：市場風險具有以下特點：(1)主要由證券價格、利率、匯率等市場風險因子的變化引起。(2)種類眾多、影響廣泛、發(fā)生頻繁，是各個經濟主體所面臨的最主要的基礎性風險。(3)常常是其他金融風險的驅動因素。(4)相對其他類型的金融風險而言，市場風險的歷史信息和歷史數(shù)據的易得性較高。

　　100[單選題] 下列能影響股價變動的因素有(　　)。

　?、?政治因素

　　Ⅱ.人為操縱因素

　?、?制度因素

　　Ⅳ.心理因素

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　參考答案：B

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