2017年證券投資基金重點解讀基金銷售機構

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　　第六章　基金的市場營銷

　　第四節(jié)　基金銷售機構

　　命題點一　基金銷售及基金銷售機構

　　《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定，基金管理人可以辦理其募集的基金產品的銷售業(yè)務。商業(yè)銀行、證券公司、證券投資咨詢機構、獨立基金銷售機構以及中國證監(jiān)會規(guī)定的其他機構可以向中國證監(jiān)會申請基金銷售業(yè)務資格。在取得業(yè)務資格或認可后，方可接受委托從事基金銷售活動或相關活動。

　　命題點二　基金銷售機構資格條件

　　(一)基本規(guī)定

　　基本規(guī)定主要有：

　　(1)具有健全的法人治理機構、完善的內部控制和風險管理制度，并得到有效執(zhí)行。

　　(2)財務狀況良好，運作規(guī)范穩(wěn)定。

　　(3)有與基金代銷業(yè)務相適應的營業(yè)場所、安全防范設施和其他設施。

　　(4)有安全、高效的辦理基金發(fā)售、申購和贖回等業(yè)務的符合中國證監(jiān)會要求的技術設施。

　　(5)制定了完善的資金清算流程，符合對基金銷售結算資金管理的有關要求。

　　(6)有評價基金投資人風險承受能力和基金產品風險等級的方法體系。

　　(7)制定了完善的業(yè)務流程、銷售人員執(zhí)業(yè)操守、應急處理措施等管理制度。

　　(8)有符合法律法規(guī)要求的反洗錢內部控制制度等。

　　(二)商業(yè)銀行應具備的條件

　　除上述基本規(guī)定外，商業(yè)銀行還應具備以下條件：

　　(1)資本充足率符合國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構的有關規(guī)定。

　　(2)有專門負責基金代銷業(yè)務的部門。

　　(3)最近3年內沒有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰。

　　(4)負責基金代銷業(yè)務的部門取得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門人員人數的1/2，部門的管理人員已取得基金從業(yè)資格，熟悉基金業(yè)務，并具備從事基金業(yè)務2年以上或在其他金融相關機構5年以上的工作經歷;公司主要分支機構基金銷售業(yè)務負責人均已取得基金從業(yè)資格。

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　　【摘要】環(huán)球網校編輯為考生發(fā)布“2017年證券投資基金重點解讀基金銷售機構”的新聞，為考生發(fā)布證券從業(yè)資格考試的相關考試重點，希望大家認真學習和復習，預祝考生都能順利通過考試。2017年證券投資基金重點解讀基金銷售機構的具體內容如下：

　　(三)證券公司應具備的條件(6點)

　　除前述基本規(guī)定外，證券公司還應具備以下條件：

　　(1)有專門負責基金銷售業(yè)務的部門;

　　(2)凈資本等財務風險監(jiān)控指標符合中國證監(jiān)會的有關規(guī)定;

　　(3)最近2年沒有挪用客戶資產等損害客戶利益的行為;

　　(4)沒有因違法違規(guī)行為正在被監(jiān)管機構調查或者正處于整改期間，最近3年內沒有受到行政處罰或者刑事處罰;

　　(5)沒有發(fā)生已經影響或者可能影響公司正常運作的重大變更事項，或者訴訟、仲裁等其他重大事項;

　　(6)同“商業(yè)銀行應具備的條件(4)”。

　　(四)證券投資咨詢機構應具備的條件(8點)

　　除前述基本規(guī)定外，證券投資咨詢機構還應具備以下條件：

　　(1)有專門負責基金銷售業(yè)務的部門;

　　(2)注冊資本不低于2000萬元人民幣，且必須為實繳貨幣資本;

　　(3)公司負責基金銷售業(yè)務的高級管理人員已取得基金從業(yè)資格，熟悉基金銷售業(yè)務，并具備從事基金業(yè)務2年以上或者在其他金融相關機構5年以上的工作經歷;

　　(4)持續(xù)從事證券投資咨詢業(yè)務3個以上完整會計年度;

　　(5)最近3年沒有代理投資人從事證券買賣的行為;

　　(6)沒有因違法違規(guī)行為正在被監(jiān)管機構調查，或者正處于整改期間;最近3年內沒有受到行政處罰或者刑事處罰：

　　(7)沒有發(fā)生已經影響或者可能影響公司正常運作的重大變更事項，或者訴訟、仲裁等其他重大事項;

　　(8)同“商業(yè)銀行應具備的條件(4)”。

　　(五)獨立基金銷售機構

　　1.獨立基舍銷售機構應具備的務伴(7點)

　　(1)為依法設立的有限責任公司、合伙企業(yè)或者符合中國證監(jiān)會規(guī)定的其他形式：

　　(2)有符合規(guī)定的組織名稱、組織機構和經營范圍;

　　(3)注冊資本或者出資不低于2000萬元人民幣，且必須為實繳貨幣資本;

　　(4)有限責任公司股東或者合伙企業(yè)合伙人符合規(guī)定;

　　(5)沒有發(fā)生已經影響或者可能影響機構正常運作的重大變更事項，或者訴訟、仲裁等其他重大事項;

　　(6)高級管理人員已取得基金從業(yè)資格，并具備從事基金業(yè)務2年以上或者在其他金融相關機構5年以上的工作經歷;

　　(7)取得基金從業(yè)資格的人員不少于10人。

　　2.不同組織形式的獨立基金鋪售機構股東或合伙人應具備的務件

　　獨立基金銷售機構以有限責任公司形式設立的，其股東可以是企業(yè)法人或者自然人。其中：企業(yè)法人應具備相應的主要條件是：持續(xù)經營3個以上完整會計年度，財務狀況良好，運作規(guī)范穩(wěn)定;最近3年沒有受到刑事處罰;最近3年沒有受到金融監(jiān)管、工商、稅務等部門的行政處罰;在自律管理組織、商業(yè)銀行等機構無不良記錄;沒有因違法違規(guī)行為正在被調查或整改期間等。

　　自然人應具備的主要條件是：有從事證券、基金或者其他金融業(yè)務10年以上或者證券、基金業(yè)務部門管理5年以上或者擔任證券、基金行業(yè)高級管理人員3年以上的工作經歷;最近3年沒有受到刑事處罰;最近3年沒有受到金融監(jiān)管、行業(yè)監(jiān)管、工商、稅務等行政管理部門的行政處罰;在自律管理組織、商業(yè)銀行等機構無不良記錄;無到期未清償的數額較大的債務;最近3年無其他重大不良誠信記錄等。

　　獨立基金銷售機構以合伙企業(yè)形式設立時，其合伙人需要具備的條件，等同于以有限責任公司形式設立時自然人應具備的條件。

　　命題點三　基金銷售機構資格取得、備案與終止

　　申請基金銷售業(yè)務資格的機構，應當按照中國證監(jiān)會的規(guī)定提交申請材料。中國證監(jiān)會依照《行政許可法》的規(guī)定，受理基金銷售業(yè)務資格的申請，并進行審查，作出決定。

　　獨立基金銷售機構設立分支機構，也應當具備相應的條件。同時，設立分支機構，變更經營范圍、注冊資本或者出資、股東或者合伙人、高級管理人員的，應當在變更前將變更方案報中國證監(jiān)會備案。

　　取得基金銷售業(yè)務資格的機構，應將機構基本信息報中國證監(jiān)會備案，將參與銷售業(yè)務的分支機構的基本信息報所在地中國證監(jiān)會派出機構備案。

　　基金銷售機構合并分立的，應視不同情形，按規(guī)定申請基金銷售業(yè)務資格。

　　基金銷售業(yè)務資格部分終止的，基金銷售機構可以辦理銷戶、贖回、轉托管轉出等業(yè)務，不得辦理開戶、認購、申購等業(yè)務。

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