2017證券從業(yè)《金融市場基礎知識》第一章第二節(jié)習題

　　【摘要】環(huán)球網(wǎng)校編輯為考生發(fā)布“2017證券從業(yè)《金融市場基礎知識》第一章第二節(jié)習題”的新聞，為考生發(fā)布證券從業(yè)資格考試的相關模擬試題，希望大家認真學習和復習，預?？忌寄茼樌ㄟ^考試。2017證券從業(yè)《金融市場基礎知識》第一章第二節(jié)習題的具體內(nèi)容如下：

　　第一章 金融市場體系

　　第二節(jié) 中國的金融體系

　　1[單選題] 下列屬于我國反洗錢行政主管部門的是(　　)。

　　A.中國人民銀行

　　B.國務院

　　C.財政部

　　D.中國人民檢察院

　　參考答案：A

　　參考解析：中國人民銀行為我國反洗錢行政主管部門。

　　2[單選題] 假設貨幣乘數(shù)為3.6，如果中央銀行希望貨幣供應量減少1260億元，那么，中央銀行應該回籠(　　)億元基礎貨幣。

　　A.175

　　B.350

　　C.1260

　　D.4536

　　參考答案：B

　　參考解析：貨幣乘數(shù)=貨幣供應量/基礎貨幣，故中央銀行應該回籠的基礎貨幣=1260/3.6=350(億元)。

　　3[單選題] (　　)為金融債券的登記、托管機構。

　　A.中國人民銀行

　　B.國債登記結算公司

　　C.交易所

　　D.中國證監(jiān)會

　　參考答案：B

　　參考解析：國債登記結算公司為金融債券的登記、托管機構。

　　4[單選題] 推動同業(yè)拆借市場形成發(fā)展的根本原因是(　　)。

　　A.存款準備金制度

　　B.再貼現(xiàn)政策

　　C.公開市場政策

　　D.存款派生機制

　　參考答案：A

　　參考解析：同業(yè)拆借市場，也稱“同業(yè)拆放市場”，是指金融機構之間以貨幣借貸方式進行短期資金融通活動的市場。同業(yè)拆借市場最早出現(xiàn)于美國，其形成的根本原因在于法定存款準備金制度的實施。

　　5[單選題] 1918年夏天成立的(　　)是中國人自己創(chuàng)辦的第一家證券交易所。

　　A.上海證券交易所

　　B.北平證券交易所

　　C.青島市物品證券交易所

　　D.天津市企業(yè)交易所

　　參考答案：B

　　參考解析：北平證券交易所是中國人自己創(chuàng)辦的第一家證券交易所。

　　6[單選題] 1914年北洋政府頒布的(　　)推動了證券交易所的建立。

　　A.《證券發(fā)行與承銷管理辦法》

　　B.《證券交易所法》

　　C.《證券法》

　　D.《證券投資基金法》

　　參考答案：B

　　參考解析：1914年北洋政府頒布的《證券交易所法》推動了證券交易所的建立。

　　7[單選題] 下列符合業(yè)務創(chuàng)新的內(nèi)部控制要求的是(　　)。

　　A.應制定統(tǒng)一完善的經(jīng)紀業(yè)務標準化服務規(guī)程、操作規(guī)范和相關管理制度

　　B.證券公司應重點防范規(guī)模失控、決策失誤、越權操作、賬外經(jīng)營、挪用客戶資產(chǎn)和其他損害客戶利益的行為以及保本保底所導致的風險

　　C.應對創(chuàng)新業(yè)務設計科學合理的流程，制定風險控制措施及相應的財務核算、資金管理辦法

　　D.證券公司應重點防范分支機構越權經(jīng)營、預算失控以及道德風險

　　參考答案：C

　　參考解析：業(yè)務創(chuàng)新的內(nèi)部控制要求：(1)證券公司對業(yè)務創(chuàng)新應重點防范違法違規(guī)、規(guī)模失控、決策失誤等風險;(2)業(yè)務創(chuàng)新應當堅持合法合規(guī)、審慎經(jīng)營的原則，加強集中管理和風險控制;應建立完整的業(yè)務創(chuàng)新工作程序，嚴格內(nèi)部審批程序，對可行性研究、產(chǎn)品或業(yè)務設計、風險管理、運作與實施方案等作出明確的要求，并經(jīng)董事會批準;應對創(chuàng)新業(yè)務設計科學合理的流程，制定風險控制措施及相應的財務核算、資金管理辦法。

　　8[單選題] 改革開放后，為了更好地利用國債調節(jié)經(jīng)濟，中央政府于(　　)年恢復發(fā)行國債。

　　A.1980

　　B.1981

　　C.1982

　　D.1983

　　參考答案：B

　　參考解析：進入20世紀80年代以后，隨著改革開放的不斷深入，我國國民收入分配格局發(fā)生了變化，政府財政收人占國民收入的比重逐漸下降，部門、企業(yè)和個人收入所占比重上升，同時也為了更好地利用國債調節(jié)經(jīng)濟，中央政府于1981年恢復發(fā)行國債。

　　9[單選題] 下列關于洗錢的說法不正確的是(　　)。

　　A.銀行、證券、保險等金融系統(tǒng)是洗錢的易發(fā)、高危領域

　　B.金融機構是洗錢的唯一渠道

　　C.將違法所得及其產(chǎn)生的收益，通過各種手段掩飾、隱瞞其來源和性質，使其在形式上合法化的行為

　　D.履行反洗錢義務的機構及其工作人員依法提交大額交易和可疑交易報告，受法律保護

　　參考答案：B

　　參考解析：作為現(xiàn)代社會資金融通的主渠道，銀行、證券、保險等金融系統(tǒng)是洗錢的易發(fā)、高危領域。但金融機構并不是洗錢的唯一渠道，隨著金融監(jiān)管制度的不斷嚴格和完善，洗錢逐步向非金融機構滲透。

　　10[單選題] 中國資產(chǎn)證券化元年是(　　)年。

　　A.2004

　　B.2005

　　C.2006

　　D.2007

　　參考答案：B

　　參考解析：2005年被稱為“中國資產(chǎn)證券化元年”，信貸資產(chǎn)證券化和房地產(chǎn)證券化取得新的進展，引起國內(nèi)外廣泛關注。

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　　11[單選題] 1999年以后，我國金融債券的發(fā)行主體集中于政策性銀行，其中以(　　)為主。

　　A.國家開發(fā)銀行

　　B.中國進出口銀行

　　C.中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行

　　D.中國工商銀行

　　參考答案：A

　　參考解析：政策性金融債券是政策性銀行在銀行間債券市場發(fā)行的金融債券，1999年以后，我國金融債券的發(fā)行主體集中于政策性銀行，其中，以國家開發(fā)銀行為主。國家開發(fā)銀行是在銀行間債券市場僅次于財政部的第二發(fā)債主體，發(fā)行金融債券已成為它籌措資金的主要方式。中國工商銀行屬于商業(yè)銀行。

　　12[單選題] 商業(yè)銀行通常以(　　)作為其超額儲備的持有形式。

　　A.股票

　　B.基金

　　C.短期國債

　　D.高等級公司債券

　　參考答案：C

　　參考解析：受自身業(yè)務特點和政府法令的制約，銀行業(yè)金融機構一般僅限于投資政府債券和地方政府債券，而且通常以短期國債作為其超額儲備的持有形式。

　　13[單選題] 金融機構按法人統(tǒng)一存入人民銀行的準備金存款低于上旬末一般存款余額8%的，人民銀行對其不足部分按每日(　　)的利率處以罰息。

　　A.0.1‰

　　B.0.3‰

　　C.O.5‰

　　D.O.6‰

　　參考答案：D

　　參考解析：金融機構按法人統(tǒng)一存入人民銀行的準備金存款低于上旬末一般存款余額8%的，人民銀行對其不足部分按每日0.6‰的利率處以罰息。

　　14[單選題] 在金融產(chǎn)品和服務零售領域中，(　　)是指金融中介機構所提供的金融產(chǎn)品或服務與客戶的財務狀況、投資目標、風險承受水平、財務需求、知識和經(jīng)驗之間的契合程度。

　　A.合法性

　　B.適當性

　　C.合理性

　　D.原則性

　　參考答案：B

　　參考解析：根據(jù)國際清算銀行、國際證監(jiān)會組織(簡稱“IOSCO”)、國際保險監(jiān)管協(xié)會于2008年聯(lián)合發(fā)布的《金融產(chǎn)品和服務零售領域的客戶適當性》所給出的定義，適當性是指金融中介機構所提供的金融產(chǎn)品或服務與客戶的財務狀況、投資目標、風險承受水平、財務需求、知識和經(jīng)驗之間的契合程度。簡言之，投資適當性的要求就是“適合的投資者購買恰當?shù)漠a(chǎn)品”。

　　15[單選題] 發(fā)行(　　)一般不印制實物券面，而采用填制“中華人民共和國憑證式國債收款憑證”的方式。

　　A.電子式國債

　　B.憑證式國債

　　C.實物國債

　　D.記賬式國債

　　參考答案：B

　　參考解析：發(fā)行憑證式國債一般不印制實物券面，而采用填制“中華人民共和國憑證式國債收款憑證”的方式，通過部分商業(yè)銀行和郵政儲蓄柜臺，面向城鄉(xiāng)居民個人和各類投資者發(fā)行，是一種儲蓄性國債。

　　16[單選題] 中央銀行充當商業(yè)銀行和其他金融機構的最后貸款人，體現(xiàn)了中央銀行是(　　)職能。

　　A.銀行的銀行

　　B.發(fā)行的銀行

　　C.政府的銀行

　　D.市場的銀行

　　參考答案：A

　　參考解析：銀行的銀行職能是指中央銀行充當商業(yè)銀行和其他金融機構的最后貸款人。銀行的銀行這一職能體現(xiàn)了中央銀行是特殊金融機構的性質，是中央銀行作為金融體系核心的基本條件。

　　17[單選題] 1979年3月，(　　)作為國家指定的外匯專業(yè)銀行，統(tǒng)一經(jīng)營和集中管理全國的外匯業(yè)務。

　　A.工商銀行

　　B.中國銀行

　　C.農(nóng)業(yè)銀行

　　D.建設銀行

　　參考答案：B

　　參考解析：1979年3月，中國銀行從中國人民銀行分離出去，作為國家指定的外匯專業(yè)銀行，統(tǒng)一經(jīng)營和集中管理全國的外匯業(yè)務。

　　18[單選題] 中國金融期貨交易所于2006年9月8日在(　　)成立。

　　A.深圳

　　B.北京

　　C.上海

　　D.大連

　　參考答案：C

　　參考解析：中國金融期貨交易所于2006年9月8日在上海成立，是經(jīng)國務院同意、中國證監(jiān)會批準，由上海期貨交易所、鄭州商品交易所、大連商品交易所、上海證券交易所和深圳證券交易所共同發(fā)起設立的中國首家公司制交易所，注冊資本為5億元人民幣。

　　19[單選題] 我國銀行業(yè)的主體是(　　)。

　　A.中央銀行

　　B.股份制商業(yè)銀行

　　C.地區(qū)性商業(yè)銀行

　　D.信用合作社

　　參考答案：B

　　參考解析：現(xiàn)代資本主義國家的銀行結構和組織形式種類繁多。按其職能劃分，有中央銀行、商業(yè)銀行、投資銀行、儲蓄銀行和各種專業(yè)信用機構。目前，我國已基本形成了以中央銀行為中心，股份制商業(yè)銀行為主體，各類銀行并存的現(xiàn)代資本主義國家銀行體系。

　　20[單選題] 下列不屬于金融期貨的主要交易制度的是(　　)。

　　A.保證金制度

　　B.分散交易制度

　　C.限倉制度

　　D.大戶報告制度

　　參考答案：B

　　參考解析：金融期貨的主要交易制度有：①集中交易制度;②標準化的期貨合約和對沖機制;③保證金制度;④結算所和無負債結算制度;⑤限倉制度;⑥大戶報告制度;⑦每日價格波動限制及斷路器規(guī)則。

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