2018年證券《金融市場基礎(chǔ)知識》選擇題及答案(13)

　　【摘要】為幫助各位考生順利備考2018年證券從業(yè)資格考試，環(huán)球網(wǎng)校證券頻道小編為考生整理發(fā)布“2018年證券《金融市場基礎(chǔ)知識》選擇題及答案(13)”的測試資料，希望大家認(rèn)真聯(lián)系和復(fù)習(xí)，預(yù)?？忌寄茼樌ㄟ^考試。2018年證券《金融市場基礎(chǔ)知識》選擇題及答案(13)的具體內(nèi)容如下：

　　(1) 根據(jù)( )劃分，金融期權(quán)可以分為看漲期權(quán)和看跌期權(quán)。

　　A: 選擇權(quán)的性質(zhì)

　　B: 合約所規(guī)定的履約時間的不同

　　C: 基礎(chǔ)資產(chǎn)性質(zhì)

　　D: 基礎(chǔ)資產(chǎn)的來源

　　答案:A

　　解析: 根據(jù)選擇權(quán)的性質(zhì)劃分，金融期權(quán)可以分為看漲期權(quán)和看跌期權(quán)。

　　(2) 地方政府債券的分銷方式主要包括( )。

　　A: 場內(nèi)掛牌、場外簽訂分銷合同

　　B: 場內(nèi)掛牌、柜臺銷售

　　C: 協(xié)議銷售、場外簽訂分銷合同

　　D: 柜臺銷售、場外簽訂分銷合同

　　答案:A

　　解析:地方政府債券的分銷方式主要有場內(nèi)掛牌、場外簽訂分銷合同兩種。具體分銷方式以當(dāng)期發(fā)行文件規(guī)定為準(zhǔn)。

　　(3) 對基金投資進(jìn)行限制的主要目的不包括( )。

　　A: 引導(dǎo)基金分散投資，降低風(fēng)險

　　B: 避免基金操縱市場

　　C: 發(fā)揮基金引導(dǎo)市場的積極作用

　　D: 督促基金改進(jìn)投資策略

　　答案:D

　　解析:對基金投資進(jìn)行限制的主要目的包括：①引導(dǎo)基金分散投資，降低風(fēng)險;②避免基金操縱市場;③發(fā)揮基金引導(dǎo)市場的積極作用。

　　(4) 匯率變化一個最重要的影響就是對( )的影響。

　　A: 消費(fèi)者

　　B: 股民

　　C: 貿(mào)易

　　D: 外匯賣家

　　答案:D

　　解析:匯率是一國貨幣兌換另一國貨幣的比率，它涉及兩國貨幣。而消費(fèi)者、股民、貿(mào)易雖然都涉及對外部分，也會受到匯率變動的影響，但其交易內(nèi)容還包括國內(nèi)部分，對外交易只是其中一小部分，只有外匯賣家的收益完全受匯率影響。

　　(5) 按照規(guī)定，資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)申請證券評估資格每年評估業(yè)務(wù)收入不少于( )萬元。

　　A: 600

　　B: 500

　　C: 400

　　D: 300

　　答案:B

　　解析:按照規(guī)定，資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)申請證券評估資格的最近3年評估業(yè)務(wù)收入合計(jì)不少于2000萬元，且每年不少于500萬元。

　　(6) 對于不同類別的銀行，銀監(jiān)會的干預(yù)措施說法錯誤的是( )。

　　A: 對于資本充足的銀行，要求銀行提高風(fēng)險控制能力

　　B: 對于資本不足的銀行，要求限制資產(chǎn)增長速度

　　C: 對于資本嚴(yán)重不足的銀行，要求調(diào)整高級管理人員 ’

　　D: 對于資本不足的銀行，要依法對銀行進(jìn)行接管或促成機(jī)構(gòu)重組，直至予以撤銷

　　答案:D

　　解析:對于資本充足的銀行，銀監(jiān)會的措施除選項(xiàng)A外，還包括要求商業(yè)銀行：①完善風(fēng)險管理規(guī)章制度;②加強(qiáng)對資本充足率的分析預(yù)測;③制定切實(shí)可行的資本維持計(jì)劃，并限制商業(yè)銀行介入部分高風(fēng)險業(yè)務(wù)。對于資本不足的銀行，銀監(jiān)會的措施包括：①下發(fā)監(jiān)管意見書;②要求商業(yè)銀行在收到意見書的兩個月內(nèi)，制定切實(shí)可行的資本補(bǔ)充計(jì)劃;③限③限制資產(chǎn)增長速度;④降低風(fēng)險資產(chǎn)的規(guī)模;⑤限制固定資產(chǎn)購置;⑥嚴(yán)格審批或限制商業(yè)銀行增設(shè)新機(jī)構(gòu)、開辦新業(yè)務(wù)。對于資本嚴(yán)重不足的銀行，采取除了針對資本不足的銀行的干預(yù)措施之外，還包括：①調(diào)整高級管理人員;②依法對商業(yè)銀行進(jìn)行接管或促成機(jī)構(gòu)重組，直至予以撤銷。

　　(7) ( )是指證券公司將投資者交給其保管的證券以及自身持有的證券統(tǒng)一交給證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)保管，并由后者代為處理有關(guān)證券權(quán)益事務(wù)的行為。

　　A: 證券托管

　　B: 證券存管

　　C: 證券交付

　　D: 證券交易

　　答案:B

　　解析:證券存管是指證券公司將投資者交給其保管的證券以及自身持有的證券統(tǒng)一交給證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)保管，并由后者代為處理有關(guān)證券權(quán)益事務(wù)的行為。

　　(8) ( )是指企業(yè)法人或具有法人資格的事業(yè)單位和社會團(tuán)體以其依法可支配的資產(chǎn)投入公司形成的股份。

　　A: 社會公眾股

　　B: 法人股

　　C: 外資股

　　D: 國家股

　　答案:B

　　解析:在我國，按投資主體的不同性質(zhì)，將股票劃分為國家股、法人股、社會公眾股和外資股等不同類型。其中法人股是指企業(yè)法人或具有法人資格的事業(yè)單位和社會團(tuán)體以其依法可支配的資產(chǎn)投入公司形成的股份。

　　(9) 封閉式基金有固定的存續(xù)期，一般在( )年以上。

　　A: 2

　　B: 3

　　C: 4

　　D: 5

　　答案:D

　　解析:封閉式基金有固定的存續(xù)期，通常在5年以上，一般為10年或15年，經(jīng)受益人大會通過并經(jīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)同意可以適當(dāng)延長期限。

　　(10) 收益保證型產(chǎn)品可進(jìn)一步細(xì)分為( )產(chǎn)品。

　　A: 保本型產(chǎn)品和保證最高收益型

　　B: 盈利型產(chǎn)品和保證最低收益型

　　C: 保本型產(chǎn)品和保證最低收益型

　　D: 保本型產(chǎn)品和盈利型

　　答案:C

　　解析:按收益保障性分類，結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品可分為收益保證型產(chǎn)品和非收益保證型產(chǎn)品兩大類，其中前者又可進(jìn)一步細(xì)分為保本型產(chǎn)品和保證最低收益型產(chǎn)品。

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