2018證券從業(yè)資格《金融市場基礎(chǔ)知識》每日一練(9月9日)

組合型選擇題

1.中國銀監(jiān)會的職能有( )。

Ⅰ.依照法律、行政法規(guī)制定并發(fā)布對銀行業(yè)金融機構(gòu)及其業(yè)務(wù)活動監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則

Ⅱ.依法對境內(nèi)保險及非保險機構(gòu)在境外設(shè)立的保險機構(gòu)進行監(jiān)管

Ⅲ.依照法律、行政法規(guī)制定銀行業(yè)金融機構(gòu)的審慎經(jīng)營規(guī)則

Ⅳ.監(jiān)管上市公司及其按法律法規(guī)必須履行有關(guān)義務(wù)的股東的證券市場行為

A. Ⅰ、Ⅳ

B. Ⅱ、Ⅳ

C. Ⅲ 、Ⅳ

D. Ⅰ、Ⅲ

正確答案：D

解析：Ⅱ項屬于中國保監(jiān)會的職能;Ⅳ項屬于中國證監(jiān)會的職能。

2.契約型基金與公司型基金主要的不同點為( )。

Ⅰ.法律主體資格不同 Ⅱ.資金的收益不同Ⅲ.投資者的地位不同 Ⅳ.基金營運依據(jù)不同

A. ⅡⅣ

B. Ⅰ、Ⅱ

C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案：D

解析：契約型基金與公司型基金主要有以下不同：法律主體資格不同、資金的性質(zhì)不同、投資者的地位不同、基金營運依據(jù)不同。

3.關(guān)于無記名股票與記名股票，下列說法正確的有()。

Ⅰ.兩者在股東的權(quán)利方面存在差別

Ⅱ.記名股票股東權(quán)利歸屬記名股東，而無記名股票的股東權(quán)利屬于股票持有人

Ⅲ.繳納出資的方式不同，記名股票可以一次或多次繳納出資，而無記名股票在購買股票時需要一次繳納出資

Ⅳ.無記名股票安全性較差，而記名股票相對安全

A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C. Ⅰ、Ⅲ

D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案：D

解析：記名股票和無記名股票在股東的權(quán)利方面沒有差別。

4.深圳證券交易所目前公布的指數(shù)包括()等。

Ⅰ.上證50指數(shù) Ⅱ.深證B股指數(shù)Ⅲ.中小板綜指 Ⅳ.創(chuàng)業(yè)板綜指

A. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D. Ⅰ、Ⅲ

正確答案：A

解析：深圳證券交易所的股價指數(shù)包括成分指數(shù)類和綜合指數(shù)類。其中成分指數(shù)類包括深證成分股指數(shù)、深證100指數(shù)。綜合指數(shù)類包括深證綜合指數(shù)、深證A股指數(shù)、深證B股指數(shù)、行業(yè)分類指數(shù)、中小板綜合指數(shù)、創(chuàng)業(yè)板綜合指數(shù)和深證新指數(shù)。故選A。

5.下列關(guān)于股市港股通的表述，正確的是()。

Ⅰ.通過上交所買賣股票

Ⅱ.通過聯(lián)交所買賣股票

Ⅲ.可以買賣聯(lián)交所規(guī)定范圍內(nèi)的上市股票

Ⅳ.聯(lián)交所公布港股通交易日

A. Ⅰ、Ⅲ

B. Ⅱ、Ⅳ

C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案：A

解析：港股通，是指投資者委托上交所會員，通過上交所證券交易服務(wù)公司，向聯(lián)交所進行申報，買賣規(guī)定范圍內(nèi)的聯(lián)交所上市股票。港股通將僅在滬港兩地均為交易日并且能夠滿足結(jié)算安排時開通。具體交易日安排，將由上交所證券交易服務(wù)公司在其指定網(wǎng)站對市場公布。滬港通開通當年的交易日安排將在開通之前向市場公布。

6.證券業(yè)協(xié)會的職能有( )。

Ⅰ.自律 Ⅱ.服務(wù) Ⅲ.傳導(dǎo) Ⅳ.監(jiān)督

A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案：A

解析：證券業(yè)協(xié)會在中國證監(jiān)會的監(jiān)督指導(dǎo)下，團結(jié)和依靠全體會員，切實履行“自律、服務(wù)、傳導(dǎo)”三大職能。

7.下列關(guān)于紅籌股的說法中，正確的有( )。

Ⅰ.紅籌股不屬于外資股

Ⅱ.紅籌股是指在中國境外注冊、在中國香港上市，但主要業(yè)務(wù)在中國內(nèi)地或大部分股東權(quán)益來自中國內(nèi)地公司的股票

Ⅲ.紅籌股已經(jīng)成為內(nèi)地企業(yè)進入國際資本市場籌資的一條重要渠道

Ⅳ.紅籌股屬于境外上市外資股

A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案：A

解析：Ⅳ項，境外上市外資股是指股份有限公司向境外投資者募集并在境外上市的股份，而紅籌股不屬于外資股。

8.下列關(guān)于基金管理費的說法中，正確的有( )。

Ⅰ.基金管理費是從基金資產(chǎn)中提取的、支付給為基金提供專業(yè)化服務(wù)的基金管理人的費用

Ⅱ.基金管理費是基金管理人為管理和操作基金而收取的費用

Ⅲ.我國基金的管理費一般從基金資產(chǎn)中扣除，不另向投資者收取

Ⅳ.我國貨幣基金的管理費率高于債券基金

A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案：A

解析：Ⅳ項，目前我國股票基金大部分按照1.5%的比率計提基金管理費，債券基金的管理費率一般低于1%，貨幣基金的管理費率為0.33%。

9.財務(wù)風險的特征有( )。

Ⅰ.收益與損失共存性 Ⅱ.片面性 Ⅲ.客觀性 Ⅳ.流動性

A. Ⅱ、Ⅲ

B. Ⅰ、Ⅲ

C. Ⅰ、Ⅳ

D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案：B

解析：財務(wù)風險的特征有：客觀性、全面性、不確定性、收益與損失共存性。

10.下列關(guān)于公司型基金的描述中，正確的有( )。

Ⅰ.它是通過基金契約的形式設(shè)立的基金

Ⅱ.根據(jù)基金公司章程營運資金

Ⅲ.籌集的資金是公司法人的資本

Ⅳ.它是具有獨立法人地位的股份投資公司

A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案：D

解析：公司型基金是依據(jù)基金公司章程設(shè)立，在法律上具有獨立法人地位的股份投資公司。公司型基金以發(fā)行股份的方式募集資金，投資者購買基金公司的股份后，以基金持有人的身份成為投資公司的股東，憑其持有的股份依法享有投資收益。公司型基金的資金是通過發(fā)行普通股票籌集的公司法人的資本，依據(jù)基金公司章程營運基金。Ⅰ項屬于契約型基金的特性。

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