2018證券從業(yè)資格《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》每日一練(10月28日)

選擇題

1.金融風(fēng)險(xiǎn)管理是指金融企業(yè)在籌集和經(jīng)營(yíng)資金的過(guò)程中，對(duì)金融風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行( )，并在此基礎(chǔ)上有效地控制與處置金融風(fēng)險(xiǎn)，用最低成本，即用最經(jīng)濟(jì)合理的方法來(lái)實(shí)現(xiàn)最大安全保障的科學(xué)管理方法。

Ⅰ識(shí)別

Ⅱ衡量

Ⅲ分析

Ⅳ管理

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案：A

解析：金融風(fēng)險(xiǎn)管理是指金融企業(yè)在籌集和經(jīng)營(yíng)資金的過(guò)程中，對(duì)金融風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、衡量、分析，并在此基礎(chǔ)上有效地控制與處置金融風(fēng)險(xiǎn)，用最低成本，即用最經(jīng)濟(jì)合理的方法來(lái)實(shí)現(xiàn)最大安全保障的科學(xué)管理方法。

2.金融衍生工具的特點(diǎn)( )

Ⅰ跨期性

Ⅱ杠桿性

Ⅲ聯(lián)動(dòng)性

Ⅳ高風(fēng)險(xiǎn)性

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案：D

解析：金融衍生工具的定義可以看出，它們具有下列四個(gè)顯著特性：(1)跨期性。金融衍生工具是交易雙方通過(guò)對(duì)利率、匯率、股價(jià)等因素變動(dòng)趨勢(shì)的預(yù)測(cè)，約定在未來(lái)某一時(shí)間按照一定條件迸行交易或選擇是否交易的合約。(2)杠桿性。金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保證金或權(quán)利金就可簽訂遠(yuǎn)期大額合約或互換不同的金融工具。(3)聯(lián)動(dòng)性。這是指金融衍生工具的價(jià)值與基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量緊密相連、規(guī)則變動(dòng)。(4)不確定性或高風(fēng)險(xiǎn)性。

3.金融期權(quán)交易的基礎(chǔ)資產(chǎn)有( )

Ⅰ金融期貨合約

Ⅱ股票指數(shù)

Ⅲ利率工具

Ⅳ股票

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案：C

解析：常識(shí)題，期貨也可以用來(lái)做期貨的基礎(chǔ)資產(chǎn)，但沒(méi)有以金融期權(quán)作為基礎(chǔ)資產(chǎn)的金融期貨。

4.貨幣政策的最終目標(biāo)包括( )

Ⅰ穩(wěn)定物階

Ⅱ促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)

Ⅲ平衡國(guó)際收支

Ⅳ充分就業(yè)

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅳ

正確答案：C

解析：貨幣政策的最終目標(biāo)包括：穩(wěn)定物階、促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)、平衡國(guó)際收支、充分就業(yè)。

5.股票按股東享有權(quán)利的不同，分為( )

ⅠA股

ⅡB股

Ⅲ普通股

Ⅳ優(yōu)先股

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅳ

正確答案：B

解析：股票按股東享有權(quán)利的不同，分為普通股和優(yōu)先股。

6.通過(guò)全國(guó)銀行間同業(yè)拆借中心交易系統(tǒng)進(jìn)行的債券交易，包括( )。

I.現(xiàn)券買賣

II.質(zhì)押式回購(gòu)

III.買斷式回購(gòu)

IV.債券借貸

I、II、IV

I、III

I、II、III、IV

II、III、IV

正確答案：C

解析：通過(guò)全國(guó)銀行間同業(yè)拆借中心交易系統(tǒng)進(jìn)行的債券交易，包括現(xiàn)券買賣、債券質(zhì)押式回購(gòu)、債券買斷式回購(gòu)、債券遠(yuǎn)期、債券借貸。

7.證券投資基金的收入來(lái)源主要有( )。

I.現(xiàn)金收入

II.利息收入

III.投資收益

IV.其他收入

I、II、III

I、II、IV

II、III、IV

I、III、IV

正確答案：C

解析：證券投資基金的收入來(lái)源主要有利息收入、投資收益、其他收入。

8.我國(guó)多層次資本市場(chǎng)體系的構(gòu)成有( )。

I.主板市場(chǎng)

II.創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)

III.新三板市場(chǎng)

IV.區(qū)域性股權(quán)交易市場(chǎng)

III、IV

I、II、III、IV

I、II

I、IV

正確答案：B

解析：我國(guó)多層次資本市場(chǎng)體系的構(gòu)成有主板市場(chǎng)、創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)新三板市場(chǎng)、區(qū)域性股權(quán)交易市場(chǎng)。

9.按資金用途不同，國(guó)債可以分為( )。

I.赤字國(guó)債

II.建設(shè)國(guó)債

III.戰(zhàn)爭(zhēng)國(guó)債

IV.特種國(guó)債

I、II、III

I、III、IV

II、III、IV

I、II、III、IV

正確答案：D

解析：按資金用途不同，國(guó)債可以分為赤字國(guó)債、建設(shè)國(guó)債、戰(zhàn)爭(zhēng)國(guó)債和特種國(guó)債

10.債券評(píng)級(jí)的主要內(nèi)容包括( )。

I.分析債券發(fā)行單位的償債能力

II.考查發(fā)行單位能否按期付息

III.評(píng)價(jià)發(fā)行單位的費(fèi)用

IV.考查投資人承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)程度

I、II、IV

I、III

III、IV

I、II、III、IV

正確答案：D

解析：債券評(píng)級(jí)的主要內(nèi)容包括：分析債券發(fā)行單位的償債能力、考查發(fā)行單位能否按期付息、評(píng)價(jià)發(fā)行單位的費(fèi)用、考查投資人承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)程度。

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