2019年證券從業(yè)資格《證券市場基本法律法規(guī)》要點(diǎn)：證券公司反洗錢工作

(一)定義

反洗錢是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動。

(二)反洗錢內(nèi)部控制制度

證券公司總部應(yīng)對客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存工作作出統(tǒng)一要求，并對其分支機(jī)構(gòu)執(zhí)行客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度的情況進(jìn)行監(jiān)督管理。

洗錢和恐怖融資風(fēng)險評估及客戶分類管理制度

1.對于新建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，證券公司應(yīng)在建立業(yè)務(wù)關(guān)系后的 10 個工作日內(nèi)，按照收集信息、篩選分析信息、初評和復(fù)評的流程，劃分其風(fēng)險等級。

2.對于已確立過風(fēng)險等級的客戶，證券公司應(yīng)根據(jù)其風(fēng)險程度設(shè)置相應(yīng)的重新審核期限，實(shí)現(xiàn)對風(fēng)險的動態(tài)追蹤。原則上，風(fēng)險等級最高的客戶的審核期限不得超過半年，低一等級客戶的審核期限不得超出上一級客戶審核期限時長的兩倍。對于首次建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，無論其風(fēng)險等級高低，證券公司在初次確定其風(fēng)險等級后的三年內(nèi)至少應(yīng)進(jìn)行一次復(fù)核。

證券公司大額交易和可疑交易報告制度

1.證券公司與客戶進(jìn)行金融交易并通過銀行賬戶劃轉(zhuǎn)款項的，由銀行機(jī)構(gòu)按照《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定提交大額交易報告。

2.證券公司發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶、客戶的資金或者其他資產(chǎn)、客戶的交易或者試圖進(jìn)行的交易與洗錢、恐怖融資等犯罪活動相關(guān)的，不論所涉資金金額或者資產(chǎn)價值大小，應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交可疑交易報告。

3.涉恐名單監(jiān)控：證券公司應(yīng)當(dāng)對恐怖活動組織及恐怖活動人員名單開展實(shí)時監(jiān)測，并覆蓋證券公司的所有業(yè)務(wù)條線和業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)

恐怖活動資產(chǎn)凍結(jié)工作

1.證券公司發(fā)現(xiàn)恐怖活動組織及恐怖活動人員擁有或者控制的資產(chǎn)，應(yīng)立即采取凍結(jié)措施;被采取凍結(jié)措施的資產(chǎn)的管理及處置，應(yīng)當(dāng)按照中國人民銀行、中國證監(jiān)會等相關(guān)規(guī)定執(zhí)行;沒有規(guī)定的，參照公安機(jī)關(guān)、國家安全機(jī)關(guān)、檢察機(jī)關(guān)的相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

2.證券公司及其工作人員應(yīng)當(dāng)依法協(xié)助、配合中國人民銀行及其省會(首府)城市中心支行以上分支機(jī)構(gòu)的反洗錢調(diào)查，以及公安機(jī)關(guān)和國家安全機(jī)關(guān)的調(diào)查、偵查，提供與恐怖活動組織及恐怖活動人員有關(guān)的息、數(shù)據(jù)以及相關(guān)資產(chǎn)情況。

3.境外有關(guān)部門以涉及恐怖活動為由，要求證券公司凍結(jié)相關(guān)資產(chǎn)、提供客戶身份信息及交易信息的，證券公司應(yīng)當(dāng)告知對方通過外交途徑或者司法協(xié)助途徑提出請求;不得擅自采取凍結(jié)措施，不得擅自提供客戶身份信息及交易信息。