2010年證券從業(yè)考試--證券交易講義精選(6)

　　第二章 證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

　　知識(shí)點(diǎn)201(P26-28)：證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)介紹

　　證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)是證券公司通過(guò)證券營(yíng)業(yè)部，代理客戶買賣證券的業(yè)務(wù)。證券公司不賺取買賣差價(jià)，只收取一定比例的傭金作為業(yè)務(wù)收入。□證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)可分為：柜臺(tái)代理買賣和證券交易所代理買賣兩種，主要是證券交易所代理買賣。

　　□證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，包含四要素：委托人、證券經(jīng)紀(jì)商、證券交易所和證券交易對(duì)象。證券經(jīng)紀(jì)商即券商(證券公司)，是接受客戶委托、代客買賣證券并以此收取傭金的中間人，與客戶是委托代理關(guān)系。券商必須遵照客戶的委托指令進(jìn)行證券買賣，并盡可能以最有利的價(jià)格使委托指令得以執(zhí)行，但并不承擔(dān)交易中的價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)。

　　□(可出多選題)由于證券交易方式的特殊性、交易規(guī)則的嚴(yán)密性和操作程序的復(fù)雜性，決定投資者不能直接進(jìn)入交易所買賣證券，而只能通過(guò)經(jīng)紀(jì)商進(jìn)入?！踅?jīng)紀(jì)商的作用表現(xiàn)在：第一，充當(dāng)證券買賣的媒介;第二，提供信息服務(wù)。轉(zhuǎn)自環(huán) 球 網(wǎng)校edu24ol.com轉(zhuǎn)自環(huán) 球 網(wǎng)校edu24ol.com轉(zhuǎn)自環(huán) 球 網(wǎng)校edu24ol.com

　　□證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的特點(diǎn)：

　　1、業(yè)務(wù)對(duì)象的廣泛性。其業(yè)務(wù)對(duì)象還具有價(jià)格變動(dòng)性特點(diǎn)。

　　2、證券經(jīng)紀(jì)商的中介性。

　　3、客戶指令的權(quán)威性。經(jīng)紀(jì)商必須嚴(yán)格按照委托人指定的證券、數(shù)量、價(jià)格和有效時(shí)間買賣證券，不能擅自改變委托人的意愿。無(wú)故違反委托人的指示使委托人遭受損失，經(jīng)紀(jì)商應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任。

　　4、客戶資料的保密性?！醣Ｃ苜Y料包括：(只要是客戶信息都是)。

　　知識(shí)點(diǎn)202(P28-32)：經(jīng)紀(jì)關(guān)系的確立。

　　投資者首先要開(kāi)立證券賬戶(股東代碼卡)?！踅⑻囟ǖ慕?jīng)紀(jì)關(guān)系過(guò)程包括：

　　1、證券經(jīng)紀(jì)商向客戶講解有關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則、協(xié)議內(nèi)容和揭示風(fēng)險(xiǎn)，并請(qǐng)客戶簽署《風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)》和《客戶須知》;這一環(huán)節(jié)起投資者教育的作用。轉(zhuǎn)自環(huán) 球 網(wǎng)校edu24ol.com轉(zhuǎn)自環(huán) 球 網(wǎng)校edu24ol.com轉(zhuǎn)自環(huán) 球 網(wǎng)校edu24ol.com

　　2、客戶與經(jīng)紀(jì)商簽訂《證券交易委托代理協(xié)議書(shū)》，與其指定存管銀行、證券經(jīng)紀(jì)商簽訂《客戶交易結(jié)算資金第三方存管協(xié)議》(簡(jiǎn)稱三方存管);《證券交易委托代理協(xié)議書(shū)》是保障雙方權(quán)益的基本法律文書(shū)。

　　3、客戶在證券營(yíng)業(yè)外部開(kāi)立證券交易資金賬戶?？蛻糸_(kāi)立資金賬戶須本人到證券營(yíng)業(yè)部柜臺(tái)辦理，□應(yīng)同時(shí)自行設(shè)置交易密碼和資金密碼(統(tǒng)稱密碼，注意書(shū)中無(wú)通訊密碼)

　　目前按規(guī)定，證券公司客戶的交易結(jié)算資金應(yīng)當(dāng)存放在商業(yè)銀行，以每個(gè)客戶的名義單獨(dú)立戶管理。2007年已全面實(shí)施第三方存管?！踝兓饕w現(xiàn)在：

　　1、證券公司客戶的交易結(jié)算資金只能存放在指定的存管銀行。

　　2、指定的存管銀行須為每個(gè)客戶建立管理賬戶。轉(zhuǎn)自環(huán) 球 網(wǎng)校edu24ol.com轉(zhuǎn)自環(huán) 球 網(wǎng)校edu24ol.com轉(zhuǎn)自環(huán) 球 網(wǎng)校edu24ol.com

　　3、客戶、證券公司和存管銀行簽訂合同。

　　4、客戶交易結(jié)算資金的存取全部通過(guò)指定的存管銀行辦理。

　　5、指定銀行保證客戶隨時(shí)能查詢。

　　可見(jiàn)，三方存管從制度上保證客戶資金安全、維護(hù)投資者利益、控制證券行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)、維護(hù)市場(chǎng)穩(wěn)定的全新管理制度。

　　知識(shí)點(diǎn)203(P32-36)：委托人和經(jīng)紀(jì)商的權(quán)利義務(wù)。轉(zhuǎn)自環(huán) 球 網(wǎng)校edu24ol.com轉(zhuǎn)自環(huán) 球 網(wǎng)校edu24ol.com轉(zhuǎn)自環(huán) 球 網(wǎng)校edu24ol.com

　　經(jīng)紀(jì)關(guān)系的建立只是確立了客戶與證券經(jīng)紀(jì)商之間的代理關(guān)系，而并沒(méi)有形成實(shí)質(zhì)上的委托關(guān)系。當(dāng)客戶辦理了具體的委托手續(xù)，包括柜臺(tái)委托或自助委托(包括電話委托、磁卡委托、網(wǎng)上委托)及證券經(jīng)紀(jì)商受理委托，則客戶和證券經(jīng)紀(jì)商之間就建立了委托關(guān)系。證券交易中的委托單，性質(zhì)上就相當(dāng)于委托合同，委托關(guān)系變現(xiàn)為：客戶是授權(quán)人、委托人，證券經(jīng)紀(jì)商是代理人、受托人。

　　□1、委托人的權(quán)利。(答案一目了然)。

　　□2、委托人的義務(wù)。(1)認(rèn)真閱讀《風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)》等;(2)接受交易結(jié)果，履行交割清算義務(wù);其他答案一目了然。

　　□3、證券經(jīng)紀(jì)商的權(quán)利。拒絕接受不符合規(guī)定的委托要求，其他一目了然。

　　□4、證券經(jīng)紀(jì)商的義務(wù)。主要體現(xiàn)為委托人服務(wù)和公平買賣的原則。比如，堅(jiān)持信譽(yù)為本，客戶至上;客戶優(yōu)先，委托優(yōu)先;為客戶負(fù)責(zé)，但不代替客戶進(jìn)行決策;公平交易，不得以非正當(dāng)手段牟取私利?！蹙哂邪ǎ?1)堅(jiān)持了解客戶原則;(2)不接受全權(quán)委托;其他一目了然。

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