證券交易復(fù)習(xí)資料：證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)(二)

　　第二節(jié) 證券賬戶管理、證券登記、證券托管與存管

　　掌握證券賬戶的種類;掌握開立證券賬戶的基本原則和要求;熟悉證券賬戶掛失、補(bǔ)辦、查詢的手續(xù);熟悉證券登記的含義和類型;熟悉證券托管和證券存管的概念;掌握我國證券托管制度的內(nèi)容。

　　一、證券賬戶管理

　　證券帳戶的定義。

　　(一)證券帳戶的種類

　　按地域分上海證券賬戶和深圳證券賬戶。

　　按目前上市證券品種和證券賬戶用途劃分，證券賬戶分為股票賬戶、債券賬戶和基金賬戶三類。

　　賬戶種類購買類別

　　人民幣普通股票賬戶(A股賬戶)a股、債券、基金

　　人民幣特種股票賬戶(B股賬戶)B股

　　基金賬戶上市基金、國債

　　(二)開立證券帳戶的基本原則

　　合法性是指只有國家法律法規(guī)允許進(jìn)行證券交易的自然人和法人才能到指定機(jī)構(gòu)開立證券賬戶。

　　不得開立股票賬戶的是(重點把握)：

　　1.證券管理機(jī)關(guān)工作人員;

　　2.證券交易所管理人員;

　　3.證券業(yè)從業(yè)人員。

　　不得開立證券賬戶的是：

　　1.未成年人未經(jīng)法定監(jiān)護(hù)人的代理或允許者;

　　2.未經(jīng)授權(quán)代理法人開戶者;

　　3.其他法規(guī)規(guī)定不得擁有證券或參加證券交易的自然人。

　　(三)開立證券帳戶的要求

　　1.境內(nèi)自然人開戶有關(guān)要求。

　　自然人開立的證券賬戶為個人賬戶。開立個人賬戶時，投資者必須持有本人有效的身份證件，一般為本人身份證，去證券交易所指定的證券登記機(jī)構(gòu)或會員證券公司處辦理名冊登記并開立證券賬戶。

　　境內(nèi)居民個人從事B股交易前，先要開立B股資金賬戶，再開立B股股票賬戶?？忌莆臻_立B股賬戶的程序：即境內(nèi)居民個人憑本人有效的身份證明文件到 其原外匯存款銀行將其可投資B股的外匯資金，轉(zhuǎn)入某一可經(jīng)營B股經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的證券公司的B股保證金賬戶，然后憑本人有效身份證明和本人進(jìn)賬憑證到該證券公司 開立B股資金賬戶，最后憑B股資金賬戶開戶證明開立B股股票賬戶。

　　2.境內(nèi)法人開戶要求。

　　法人開立證券賬戶為B字賬戶，應(yīng)提供有效的法人注冊登記證明、營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、單位介紹信、社團(tuán)組織批準(zhǔn)件、法定代表人的證明書及其本人身份證，法定 代表人授權(quán)證券交易執(zhí)行人的姓名、性別，及被授權(quán)人的有效身份證件，法定代表人授權(quán)證券交易執(zhí)行人的書面授權(quán)書，還應(yīng)提供法人地址、聯(lián)系電話、郵政編碼、 機(jī)構(gòu)性質(zhì)等。

　　證券公司和基金管理公司開戶，還需提供中國證監(jiān)會頒發(fā)的“證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)營業(yè)許可證”和“證券賬戶自律管理承諾書”。

　　3.境外投資者開戶要求。

　　B股的投資者僅限于：境內(nèi)居民個人，外國自然人、法人和其他組織，中國中國香港、中國澳門和中國臺灣 的自然人、法人和其他組織，定居在國外的中國公民以及國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)關(guān)批準(zhǔn)的境內(nèi)上市外資股(B股)其他投資人。

　　4.特殊法人機(jī)構(gòu)證券帳戶開立要求

　　證券公司申請開立多個自營賬戶的，不得超過按照證券公司每500萬元注冊資本開立1個證券賬戶的標(biāo)準(zhǔn)計算的證券賬戶數(shù)量;

　　證券公司開展集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，每設(shè)立一項集合資產(chǎn)管理計劃開立一個專用證券賬戶。

　　信托公司每設(shè)立1個信托產(chǎn)品開立1個專用證券賬戶;

　　保險機(jī)構(gòu)投資者每一保險產(chǎn)品開立一個賬戶;

　　證券投資基金每租用一個基金專用交易席位開立一個賬戶;

　　基金管理公司開展特定客戶證券投資資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)需開立專門帳戶的，每1特定客戶證券投資產(chǎn)品開立1個專用賬戶;

　　全國社保基金每設(shè)立1個投資組合開立1個賬戶;

　　企業(yè)年金基金按企業(yè)年金計劃開立賬戶，單個企業(yè)年金計劃最多可開立10個證券賬戶，經(jīng)中國證監(jiān)會與勞動和社會保障部另行批準(zhǔn)的除外，其它社會保障基金證券賬戶的開立參照企業(yè)年金基金辦理;

　　合格境外機(jī)構(gòu)投資者開立證券賬戶按中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定辦理。

　　(四)證券賬戶掛失與補(bǔ)辦

　　重點把握法人投資者補(bǔ)辦帳戶卡需要提交的資料。

　　二、證券登記

　　三、證券托管與存管

　　掌握5點

　　1、 證券托管的概念

　　2、 證券存管的概念

　　3、 上海的托管制度——指定交易

　　4、 深圳的托管制度(重點把握):自動托管、隨處通買、哪買哪賣、托管不限

　　5、 轉(zhuǎn)托管的概念和程序

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