刷題了！2025年中級(jí)經(jīng)濟(jì)師金融模擬題及答案解析（3月19日）

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1.關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)管理策略與流程，下列說(shuō)法正確的有（）

A.商業(yè)銀行常用的風(fēng)險(xiǎn)管理策略主要包括風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防、風(fēng)險(xiǎn)分散、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移、風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖、風(fēng)險(xiǎn)抑制和風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)

償

B.商業(yè)銀行常用的風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償方法有合同補(bǔ)償、保險(xiǎn)補(bǔ)償和法律補(bǔ)償

C.風(fēng)險(xiǎn)管理是金融機(jī)構(gòu)運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)控制手段和方法，對(duì)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中所承受的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量、

風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)/報(bào)告、風(fēng)險(xiǎn)控制/緩釋的行為過(guò)程

D.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別包括感知風(fēng)險(xiǎn)和分析風(fēng)險(xiǎn)兩個(gè)環(huán)節(jié)

E.風(fēng)險(xiǎn)緩釋或風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移、重新分配風(fēng)險(xiǎn)資本、提高風(fēng)險(xiǎn)資本水平等是金融機(jī)構(gòu)事前控制的方法

【參考答案】ABCD

【環(huán)球網(wǎng)校解析】以商業(yè)銀行為例，金融機(jī)構(gòu)常用的風(fēng)險(xiǎn)管理策略主要包括風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防、風(fēng)險(xiǎn)分散、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)

移、風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖、風(fēng)險(xiǎn)抑制、風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償六種。選項(xiàng)A正確。

商業(yè)銀行常用的風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償方法有：①合同補(bǔ)償，即在訂立合同時(shí)將風(fēng)險(xiǎn)因素考慮在內(nèi)，如將風(fēng)險(xiǎn)可能造成的損失計(jì)入價(jià)格之中;②保險(xiǎn)補(bǔ)償，即通過(guò)存款保險(xiǎn)制度來(lái)減少銀行風(fēng)險(xiǎn)；③法律補(bǔ)償，即利用法律手段對(duì)造成銀行風(fēng)險(xiǎn)損失的法律責(zé)任者提起訴訟，盡可能挽回?fù)p失。選項(xiàng)B正確。

風(fēng)險(xiǎn)管理是金融機(jī)構(gòu)運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)控制手段和方法，對(duì)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中所承受的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)/報(bào)告、風(fēng)險(xiǎn)控制/緩釋的行為過(guò)程。選項(xiàng)C正確。

風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別包括感知風(fēng)險(xiǎn)和分析風(fēng)險(xiǎn)兩個(gè)環(huán)節(jié)。①感知風(fēng)險(xiǎn)是指通過(guò)系統(tǒng)化的方法發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)所面臨的風(fēng)險(xiǎn)種類、性質(zhì)。②分析風(fēng)險(xiǎn)是指深入理解導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的內(nèi)在因素。選項(xiàng)D正確。金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)控制可以分為事前控制和事后控制。①事前控制是指金融機(jī)構(gòu)在開(kāi)展經(jīng)營(yíng)活動(dòng)之前制定一定的標(biāo)準(zhǔn)或方案，避免風(fēng)險(xiǎn)超過(guò)自身承受能力或提前采取一定的風(fēng)險(xiǎn)防范措施，主要方法包括限額管理、風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)和制定應(yīng)急預(yù)案等;②事后控制是指金融機(jī)構(gòu)根據(jù)所承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)水平和風(fēng)險(xiǎn)變化趨勢(shì)，采取一系列風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移或緩釋工具來(lái)降低風(fēng)險(xiǎn)，主要方法包括風(fēng)險(xiǎn)緩釋或風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移、重新分配風(fēng)險(xiǎn)資本、提高風(fēng)險(xiǎn)資本水平等。選項(xiàng)E錯(cuò)誤。

【考點(diǎn)來(lái)源】第十二章知識(shí)點(diǎn)：風(fēng)險(xiǎn)管理策略與流程

2.2017年9月，COSO發(fā)布《企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理——戰(zhàn)略與績(jī)效的結(jié)合》，修訂的內(nèi)容不包括（）

A.明確了全面風(fēng)險(xiǎn)管理是三個(gè)維度的立體系統(tǒng)

B.明確了企業(yè)層級(jí)包括整個(gè)企業(yè)、各職能部門(mén)、各條業(yè)務(wù)線及下屬子公司

C.采用原則為導(dǎo)向的框架幫助董事會(huì)和管理層制定和評(píng)價(jià)風(fēng)險(xiǎn)管理績(jī)效

D.重新定義了企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理

E.改用價(jià)值創(chuàng)造鏈條描述風(fēng)險(xiǎn)管理要素與企業(yè)使命、愿景和核心價(jià)值觀的關(guān)系

【參考答案】AB

【環(huán)球網(wǎng)校解析】2017年9月，COSO發(fā)布《企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理——戰(zhàn)略與績(jī)效的結(jié)合》，修訂包括：①重新定義了企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理，認(rèn)為企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理是一種與戰(zhàn)略制定及實(shí)施相整合的文化、能力和實(shí)踐，旨在創(chuàng)造、維護(hù)和實(shí)現(xiàn)價(jià)值過(guò)程中管理風(fēng)險(xiǎn)。選項(xiàng)D說(shuō)法正確。②改用價(jià)值創(chuàng)造鏈條描述風(fēng)險(xiǎn)管理要素與企業(yè)使命、愿景和核心價(jià)值觀的關(guān)系，以及如何通過(guò)戰(zhàn)略制定和具體的業(yè)務(wù)目標(biāo)影響企業(yè)績(jī)效。選項(xiàng)E說(shuō)法正確。③整合風(fēng)險(xiǎn)管理基本要素，采用原則為導(dǎo)向的框架幫助董事會(huì)和管理層制定和評(píng)價(jià)風(fēng)險(xiǎn)管理績(jī)效。選項(xiàng)C說(shuō)法正確。

選項(xiàng)AB屬于2004年《企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理——整合框架》的內(nèi)容，不屬于2017年9月，COSO發(fā)布的《企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理——戰(zhàn)略與績(jī)效的結(jié)合》修訂的內(nèi)容。

【考點(diǎn)來(lái)源】第十二章知識(shí)點(diǎn)：風(fēng)險(xiǎn)管理策略與流程

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