《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》試題庫(kù)(九)

　　【摘要】《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》試題庫(kù)(九)，2017年證券從業(yè)資格考生，環(huán)球網(wǎng)校的福利來(lái)啦！為了讓大家快速進(jìn)入備考狀態(tài)，順利通過(guò)證券從業(yè)資格考試，小編特整理出《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》試題庫(kù)(九)，希望對(duì)各位考生有幫助。

點(diǎn)擊進(jìn)入：證券《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》選擇題匯總

　　選擇題(共50題，每小題1分，共50分)以下備選項(xiàng)中只有下列符合題目要求，不選、錯(cuò)選均不得分

　　(1) 資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)申請(qǐng)證券、期貨業(yè)務(wù)要求資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)凈資產(chǎn)不少于( )。

　　A: 100萬(wàn)元

　　B: 200萬(wàn)元

　　C: 400萬(wàn)元

　　D: 800萬(wàn)元

　　答案:B

　　解析: 資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)申請(qǐng)證券、期貨業(yè)務(wù)要求資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)凈資產(chǎn)不少于200萬(wàn)元。

　　(2) 根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金的分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)，混合型基金是指( )基金。

　　A: 主要投資于股票、債券，且60%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的

　　B: 主要投資于股票、債券，且股票、債券投資比例不符合股票基金、債券基金的

　　C: 主要投資于股票、債券.且80%以上的基金資產(chǎn)投資于債券的

　　D: 主要投資于股票、債券，且不低于20%的基金資產(chǎn)投資于貨幣市場(chǎng)工具的

　　答案:B

　　解析:

　　混合基金同時(shí)以股票、債券等為投資對(duì)象，

　　以期通過(guò)在不同資產(chǎn)類(lèi)別上的投資實(shí)現(xiàn)收益與風(fēng)險(xiǎn)之間的平衡。

　　根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金類(lèi)別的分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)，投資于股票、債券和貨幣市場(chǎng)工具.

　　但股票投資和債券投資的比例不符合股票基金、債券基金規(guī)定的為混合基金。

　　(3) 下列屬于貨幣市場(chǎng)的是( )。

　　A: 中長(zhǎng)期債券市場(chǎng)

　　B: 全國(guó)銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)

　　C: 中國(guó)大陸A股市場(chǎng)

　　D: 銀行中長(zhǎng)期信貸市場(chǎng)

　　答案:B

　　解析: 略

　　(4)假定某商業(yè)銀行吸收到1000萬(wàn)元的原始存款.然后貸放給客戶(hù).

　　法定存款準(zhǔn)備金率為12%，超額準(zhǔn)備金率為3%，現(xiàn)金漏損率為5%.則存款乘數(shù)是( )。

　　A: 5

　　B: 6.7

　　C: 10

　　D: 20

　　答案:A

　　解析: 1/(12%+3%+5%)=5。

　　(5) 按照現(xiàn)行規(guī)定，證券公司對(duì)客戶(hù)融資融券最長(zhǎng)期限不超過(guò)( )。

　　A: 1年

　　B: 9個(gè)月

　　C: 6個(gè)月

　　D: 3個(gè)月

　　答案:C

　　解析: 證券公司對(duì)客戶(hù)融資融券的保證金比例不得低于50%，期限不超過(guò)6個(gè)月。

　　環(huán)球網(wǎng)校友情提示：本文為小編整理的習(xí)題資料【《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》試題庫(kù)(九)】，更多內(nèi)容請(qǐng)關(guān)注環(huán)球網(wǎng)校證券從業(yè)資格頻道或論壇，我們?cè)概c廣大考生朋友探討交流，共求進(jìn)步！

　　編輯推薦：

　　2016年金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)真題測(cè)試及答案

　　2016年證券《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》專(zhuān)項(xiàng)習(xí)題匯總

　　證券從業(yè)資格考試《基礎(chǔ)知識(shí)》歷年真題匯總

　　證券《市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》考點(diǎn)專(zhuān)項(xiàng)突破匯總

　　【摘要】《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》試題庫(kù)(九)，2017年證券從業(yè)資格考生，環(huán)球網(wǎng)校的福利來(lái)啦！為了讓大家快速進(jìn)入備考狀態(tài)，順利通過(guò)證券從業(yè)資格考試，小編特整理出《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》試題庫(kù)(九)，希望對(duì)各位考生有幫助。

點(diǎn)擊進(jìn)入：證券《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》選擇題匯總

　　(6) 按照( ).金融市場(chǎng)劃分為有形市場(chǎng)和無(wú)形市場(chǎng)。

　　A: 金融工具發(fā)行特征

　　B: 金融交易的場(chǎng)地和空問(wèn)

　　C: 交易標(biāo)的物的不同

　　D: 金融工具流通特征

　　答案:B

　　解析: 按照金融交易的場(chǎng)地和空間劃分，金融市場(chǎng)劃分為有形市場(chǎng)和無(wú)形市場(chǎng)。

　　(7) 證券公司如欲經(jīng)營(yíng)證券承銷(xiāo)與保薦業(yè)務(wù)。注冊(cè)資本最低限額為人民幣( )元。

　　A: 5億

　　B: 2億

　　C: 1億

　　D: 5000萬(wàn)

　　答案:C

　　解析:

　　經(jīng)營(yíng)單項(xiàng)證券承銷(xiāo)與保薦業(yè)務(wù)的，注冊(cè)資本最低限額為人民幣1億元;

　　經(jīng)營(yíng)證券承銷(xiāo)與保薦業(yè)務(wù)且經(jīng)營(yíng)證券自營(yíng)、證券資產(chǎn)管理、其他證券業(yè)務(wù)中一項(xiàng)以上的

　　，注冊(cè)資本最低限額為人民幣5億元。

　　(8) 下列關(guān)于股票型基金系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的論述，正確的是( )。

　　A: 系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)是可分散風(fēng)險(xiǎn)

　　B: 系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)不包括匯率風(fēng)險(xiǎn)

　　C: 系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)即市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

　　D: 系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)包括基金管理公司的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)

　　答案:C

　　解析:

　　系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)即市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，是指由整體政治、經(jīng)濟(jì)、

　　社會(huì)等環(huán)境因素對(duì)證券價(jià)格所造成的影響，包括政策風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)濟(jì)周期性波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)、

　　利率風(fēng)險(xiǎn)、購(gòu)買(mǎi)力風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)等。這種風(fēng)險(xiǎn)不能通過(guò)分散投資加以消除.

　　因此又稱(chēng)為不可分散風(fēng)險(xiǎn)。

　　(9) 在下列幾種基金中.一般( )的年管理費(fèi)率最低。

　　A: 債券基金

　　B: 貨幣基金

　　C: 股票基金

　　D: 認(rèn)股權(quán)證基金

　　答案:B

　　解析:

　　目前，我國(guó)股票基金大部分按照1.5%的比率計(jì)提基金管理費(fèi)，

　　債券基金的管理費(fèi)率一般低于1%.貨幣基金的管理費(fèi)率為0.33%。

　　(10) 我國(guó)《公司法》規(guī)定，公司分配當(dāng)年稅后利潤(rùn)時(shí)，應(yīng)當(dāng)提取利潤(rùn)的( )

　　列入公司法定公積金。

　　A: 5%

　　B: 10%

　　C: 20%

　　D: 30%

　　答案:B

　　解析:

　　我國(guó)《公司法》規(guī)定，公司分配當(dāng)年稅后利潤(rùn)時(shí)，應(yīng)當(dāng)提取利潤(rùn)的10%

　　列入公司法定公積金。

　　環(huán)球網(wǎng)校友情提示：本文為小編整理的習(xí)題資料【《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》試題庫(kù)(九)】，更多內(nèi)容請(qǐng)關(guān)注環(huán)球網(wǎng)校證券從業(yè)資格頻道或論壇，我們?cè)概c廣大考生朋友探討交流，共求進(jìn)步！

　　編輯推薦：

　　2016年金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)真題測(cè)試及答案

　　2016年證券《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》專(zhuān)項(xiàng)習(xí)題匯總

　　證券從業(yè)資格考試《基礎(chǔ)知識(shí)》歷年真題匯總

　　證券《市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》考點(diǎn)專(zhuān)項(xiàng)突破匯總

　　【摘要】《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》試題庫(kù)(九)，2017年證券從業(yè)資格考生，環(huán)球網(wǎng)校的福利來(lái)啦！為了讓大家快速進(jìn)入備考狀態(tài)，順利通過(guò)證券從業(yè)資格考試，小編特整理出《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》試題庫(kù)(九)，希望對(duì)各位考生有幫助。

點(diǎn)擊進(jìn)入：證券《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》選擇題匯總

　　(11) 由于貨幣貶值給投資者帶來(lái)實(shí)際收益水平下降的風(fēng)險(xiǎn)屬于( )。

　　A: 經(jīng)濟(jì)周期波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)

　　B: 購(gòu)買(mǎi)力風(fēng)險(xiǎn)

　　C: 利率風(fēng)險(xiǎn)

　　D: 違約風(fēng)險(xiǎn)

　　答案:B

　　解析:

　　選項(xiàng)A，經(jīng)濟(jì)周期波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)是指證券市場(chǎng)行情周期性變動(dòng)而引起的風(fēng)險(xiǎn);選項(xiàng)C，

　　利率風(fēng)險(xiǎn)是指市場(chǎng)利率變動(dòng)引起證券投資收益變動(dòng)的可能性：D項(xiàng)，

　　信用風(fēng)險(xiǎn)又稱(chēng)違約風(fēng)險(xiǎn)，

　　指證券發(fā)行人在證券到期時(shí)無(wú)法還本付息而使投資者遭受損失的風(fēng)險(xiǎn)。

　　題中所述的風(fēng)險(xiǎn)屬于購(gòu)買(mǎi)力風(fēng)險(xiǎn)。

　　(12) 下列變量中，屬于中央銀行貨幣政策中介目標(biāo)的是( )。

　　A: 超額準(zhǔn)備金

　　B: 貨幣供應(yīng)量

　　C: 法定存款準(zhǔn)備金

　　D: 國(guó)際收支

　　答案:B

　　解析:

　　一般而言，中央銀行貨幣政策遠(yuǎn)期中介目標(biāo)：貨幣供應(yīng)量、長(zhǎng)期利率：近期中介目標(biāo)：

　　基礎(chǔ)貨幣、短期利率。

　　(13) ETF在申購(gòu)、贖回與開(kāi)放式證券投資基金的申購(gòu)、贖回的本質(zhì)區(qū)別在于( )。

　　A: 開(kāi)放式證券投資基金的申購(gòu)、贖回只可以用組合證券

　　B: ETF的申購(gòu)、贖回只可以用組合證券加少量現(xiàn)金

　　C: ETF的申購(gòu)、贖回只可以用現(xiàn)金

　　D: ETF的申購(gòu)、贖回可以用現(xiàn)金，也可以用組合證券

　　答案:B

　　解析: ETF

　　申購(gòu)、贖回的本質(zhì)區(qū)別是ETF申購(gòu)、贖回時(shí)只可以用一攬子證券組合加少量現(xiàn)金。

　　(14) ( )基金管理費(fèi)率最高。

　　A: 證券衍生工具基金

　　B: 股票基金

　　C: 債券基金

　　D: 貨幣市場(chǎng)基金

　　答案:A

　　解析:

　　從基金類(lèi)型看，證券衍生工具基金基金管理費(fèi)率最高。股票基金居中，債券基金次之，

　　貨幣市場(chǎng)基金最低。

　　(15) 銀行承兌匯票是( )工具。

　　A: 信用衍生

　　B: 資本市場(chǎng)

　　C: 利率衍生

　　D: 貨幣市場(chǎng)

　　答案:D

　　解析: 銀行承兌匯票是貨幣市場(chǎng)工具。

　　環(huán)球網(wǎng)校友情提示：本文為小編整理的習(xí)題資料【《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》試題庫(kù)(九)】，更多內(nèi)容請(qǐng)關(guān)注環(huán)球網(wǎng)校證券從業(yè)資格頻道或論壇，我們?cè)概c廣大考生朋友探討交流，共求進(jìn)步！

　　編輯推薦：

　　2016年金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)真題測(cè)試及答案

　　2016年證券《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》專(zhuān)項(xiàng)習(xí)題匯總

　　證券從業(yè)資格考試《基礎(chǔ)知識(shí)》歷年真題匯總

　　證券《市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》考點(diǎn)專(zhuān)項(xiàng)突破匯總

　　【摘要】《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》試題庫(kù)(九)，2017年證券從業(yè)資格考生，環(huán)球網(wǎng)校的福利來(lái)啦！為了讓大家快速進(jìn)入備考狀態(tài)，順利通過(guò)證券從業(yè)資格考試，小編特整理出《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》試題庫(kù)(九)，希望對(duì)各位考生有幫助。

點(diǎn)擊進(jìn)入：證券《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》選擇題匯總

　　(16) 目前，我國(guó)通過(guò)證券交易所進(jìn)行的證券交易均采用( )方式。

　　A: 書(shū)面報(bào)價(jià)

　　B: 電腦報(bào)價(jià)

　　C: 口頭報(bào)價(jià)

　　D: 傳真報(bào)價(jià)

　　答案:B

　　解析: 目前，我國(guó)通過(guò)證券交易所進(jìn)行的證券交易均采用電腦報(bào)價(jià)方式。

　　(17) 風(fēng)險(xiǎn)是指( )。

　　A: 損失的大小

　　B: 損失的分布

　　C: 未來(lái)結(jié)果的不確定性

　　D: 收益的分布

　　答案:C

　　解析: 略

　　(18) ETF屬于( )。

　　A: 主動(dòng)型基金

　　B: 保本基金

　　C: 指數(shù)基金

　　D: 基金中的基金

　　答案:C

　　解析:

　　交易型開(kāi)放式指數(shù)基金ETF，又稱(chēng)交易所交易基金，

　　是一種在交易所上市交易的開(kāi)放式證券投資基金產(chǎn)品.交易手續(xù)與股票完全相同。

　　(19) ETF的投資目標(biāo)是( )。

　　A: 提供盡可能多的套利機(jī)會(huì)

　　B: 取得與指數(shù)基本一致的收益

　　C: 使ETF規(guī)模不斷擴(kuò)大

　　D: 超越指數(shù)

　　答案:B

　　解析:

　　作為被動(dòng)型的指數(shù)基金，ETF的投資目標(biāo)不是超越指數(shù)的表現(xiàn)，

　　而是希望取得與指數(shù)基本一致的收益.

　　因此基金收益與標(biāo)的指數(shù)收益之間的偏離程度就成為評(píng)判ETF是否成功的一個(gè)指標(biāo)。

　　(20) 每日交易結(jié)束后，由( )

　　根據(jù)交易所成交數(shù)據(jù)自動(dòng)進(jìn)行進(jìn)賬清算，并打印出相關(guān)清算數(shù)據(jù)。

　　A: 交割員

　　B: 清算員

　　C: 開(kāi)戶(hù)銀行

　　D: 客戶(hù)

　　答案:B

　　解析:

　　清算交割包括根據(jù)成交單與委托單配對(duì)，為客戶(hù)辦理交割，打印交割單，

　　應(yīng)客戶(hù)要求查詢(xún)交易結(jié)果、證券及資金余額，打印對(duì)賬單等。每日交易結(jié)束后，

　　由清算員根據(jù)交易所成交數(shù)據(jù)自動(dòng)進(jìn)賬清算，并打印出股票、債券及回購(gòu)等清算數(shù)據(jù)。

　　環(huán)球網(wǎng)校友情提示：本文為小編整理的習(xí)題資料【《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》試題庫(kù)(九)】，更多內(nèi)容請(qǐng)關(guān)注環(huán)球網(wǎng)校證券從業(yè)資格頻道或論壇，我們?cè)概c廣大考生朋友探討交流，共求進(jìn)步！

　　編輯推薦：

　　2016年金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)真題測(cè)試及答案

　　2016年證券《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》專(zhuān)項(xiàng)習(xí)題匯總

　　證券從業(yè)資格考試《基礎(chǔ)知識(shí)》歷年真題匯總

　　證券《市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》考點(diǎn)專(zhuān)項(xiàng)突破匯總

　　【摘要】《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》試題庫(kù)(九)，2017年證券從業(yè)資格考生，環(huán)球網(wǎng)校的福利來(lái)啦！為了讓大家快速進(jìn)入備考狀態(tài)，順利通過(guò)證券從業(yè)資格考試，小編特整理出《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》試題庫(kù)(九)，希望對(duì)各位考生有幫助。

點(diǎn)擊進(jìn)入：證券《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》選擇題匯總

　　(21)購(gòu)買(mǎi)者在向出售者支付一定費(fèi)用后.就獲得了能在規(guī)定期限內(nèi)以某一特定價(jià)格向出售者買(mǎi)進(jìn)或賣(mài)出一定數(shù)量的某種金融工具的權(quán)利.稱(chēng)之為( )。

　　A: 金融期貨

　　B: 權(quán)證

　　C: 金融期權(quán)

　　D: 期貨

　　答案:C

　　解析:

　　金融期權(quán)是指以金融工具或金融變量為基礎(chǔ)工具的期權(quán)交易形式。具體地說(shuō)，

　　其購(gòu)買(mǎi)者在向出售者支付一定費(fèi)用后.就獲得了能在規(guī)定期限內(nèi)以某一特定價(jià)格向出售

　　者買(mǎi)進(jìn)或賣(mài)出一定數(shù)量的某種金融工具的權(quán)利。

　　(22) 基金托管人主要通過(guò)托管業(yè)務(wù)獲取的托管費(fèi)收入與托管規(guī)模成( )。

　　A: 正比

　　B: 反比

　　C: 線性關(guān)系

　　D: 凸性

　　答案:A

　　解析: 基金托管人的托管費(fèi)收入與托管規(guī)模成正比。

　　(23) 窗口指導(dǎo)屬于( )。

　　A: 一般性貨幣政策工具

　　B: 選擇性貨幣政策工具

　　C: 直接信用控制的貨幣政策工具

　　D: 間接信用控制的貨幣政策工具

　　答案:D

　　解析: 間接性信用控制工具包括：(1)道義勸告;(2)窗口指導(dǎo)。所以本題答案為D。

　　(24)我國(guó)建立了多層次的證券市場(chǎng)。其中.設(shè)立的目的是服務(wù)高新技術(shù)或新興經(jīng)濟(jì)企業(yè)的證券市場(chǎng)是( )。

　　A: 中小企業(yè)板市場(chǎng)

　　B: 創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)

　　C: 主板市場(chǎng)

　　D: 代辦股份轉(zhuǎn)讓市場(chǎng)

　　答案:B

　　解析: 略

　　(25) 傳統(tǒng)的證券發(fā)行是以企業(yè)為基礎(chǔ)，而資產(chǎn)證券化則是以特定的( )為基礎(chǔ)發(fā)行證券。

　　A: 償債資產(chǎn)

　　B: 投資組合

　　C: 債務(wù)池

　　D: 資產(chǎn)池

　　答案:D

　　解析:

　　資產(chǎn)證券化是以特定資產(chǎn)組合或特定現(xiàn)金流為支持，發(fā)行可交易證券的一種融資形式。

　　傳統(tǒng)的證券發(fā)行是以企業(yè)為基礎(chǔ).而資產(chǎn)證券化則是以特定的資產(chǎn)池為基礎(chǔ)發(fā)行證券。

　　環(huán)球網(wǎng)校友情提示：本文為小編整理的習(xí)題資料【《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》試題庫(kù)(九)】，更多內(nèi)容請(qǐng)關(guān)注環(huán)球網(wǎng)校證券從業(yè)資格頻道或論壇，我們?cè)概c廣大考生朋友探討交流，共求進(jìn)步！

　　編輯推薦：

　　2016年金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)真題測(cè)試及答案

　　2016年證券《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》專(zhuān)項(xiàng)習(xí)題匯總

　　證券從業(yè)資格考試《基礎(chǔ)知識(shí)》歷年真題匯總

　　證券《市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》考點(diǎn)專(zhuān)項(xiàng)突破匯總

　　【摘要】《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》試題庫(kù)(九)，2017年證券從業(yè)資格考生，環(huán)球網(wǎng)校的福利來(lái)啦！為了讓大家快速進(jìn)入備考狀態(tài)，順利通過(guò)證券從業(yè)資格考試，小編特整理出《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》試題庫(kù)(九)，希望對(duì)各位考生有幫助。

點(diǎn)擊進(jìn)入：證券《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》選擇題匯總

　　(26) 下列機(jī)構(gòu)中.對(duì)證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)進(jìn)行日常監(jiān)督管理的是( )。

　　A: 中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)

　　B: 證券交易所

　　C: 中國(guó)人民銀行

　　D: 中國(guó)證監(jiān)會(huì)聘請(qǐng)的專(zhuān)業(yè)性中介機(jī)構(gòu)

　　答案:B

　　解析:

　　根據(jù)《證券交易所管理辦法》第45條的規(guī)定，

　　證券交易所根據(jù)國(guó)家關(guān)于證券公司證券自營(yíng)業(yè)務(wù)管理的規(guī)定和證券交易所業(yè)務(wù)規(guī)則.

　　對(duì)會(huì)員的證券自營(yíng)業(yè)務(wù)實(shí)施日常監(jiān)督管理.

　　(27) 通常情況下，與股票和債券相比，證券投資基金是一種( )的投資品種。

　　A: 高風(fēng)險(xiǎn)、高收益

　　B: 低風(fēng)險(xiǎn)、低收益

　　C: 基本沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)

　　D: 風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)適中、收益相對(duì)穩(wěn)健

　　答案:D

　　解析:

　　證券投資基金與股票和債券相比，一般而言其風(fēng)險(xiǎn)低于股票、而收益率水平高于債券。

　　股票屬于高風(fēng)險(xiǎn)、高收益投資品種，債權(quán)屬于低風(fēng)險(xiǎn)、低收益投資品種，

　　基金風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)適中、收益相對(duì)穩(wěn)健。

　　(28) 按投資標(biāo)的劃分，證券投資基金可分為( )。

　　A: 債券基金、股票基金、貨幣市場(chǎng)基金

　　B: 封閉式基金與開(kāi)放式基金

　　C: 成長(zhǎng)型基金與收入型基金

　　D: 契約型基金與公司型基金

　　答案:A

　　解析: 略

　　(29) 下列有關(guān)期貨的說(shuō)法.錯(cuò)誤的是( )。

　　A: 金融期貨合約是標(biāo)準(zhǔn)化的

　　B: 期貨交易可以在期貨交易所內(nèi)進(jìn)行.也可以在場(chǎng)外交易

　　C: 大多數(shù)期貨合約都在到期前以對(duì)沖方式了結(jié)

　　D: 期貨合約對(duì)商品質(zhì)量、規(guī)格、交貨時(shí)間、地點(diǎn)等都做了統(tǒng)一的規(guī)定，是標(biāo)準(zhǔn)化合約

　　答案:B

　　解析: 期貨交易應(yīng)當(dāng)在規(guī)定的場(chǎng)所進(jìn)行，禁止場(chǎng)外交易。選項(xiàng)B說(shuō)法錯(cuò)誤。

　　(30) 中央銀行減少貨幣供給量，可通過(guò)( )渠道來(lái)實(shí)現(xiàn)。

　　A: 降低再貼現(xiàn)率

　　B: 在公開(kāi)市場(chǎng)上賣(mài)出證券

　　C: 增加外匯儲(chǔ)備

　　D: 減少商業(yè)銀行在中央銀行的存款

　　答案:B

　　解析: 在公開(kāi)市場(chǎng)上賣(mài)出證券，使現(xiàn)金和銀行存款減少，即減少了貨幣供應(yīng)量。

　　環(huán)球網(wǎng)校友情提示：本文為小編整理的習(xí)題資料【《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》試題庫(kù)(九)】，更多內(nèi)容請(qǐng)關(guān)注環(huán)球網(wǎng)校證券從業(yè)資格頻道或論壇，我們?cè)概c廣大考生朋友探討交流，共求進(jìn)步！

　　編輯推薦：

　　2016年金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)真題測(cè)試及答案

　　2016年證券《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》專(zhuān)項(xiàng)習(xí)題匯總

　　證券從業(yè)資格考試《基礎(chǔ)知識(shí)》歷年真題匯總

　　證券《市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》考點(diǎn)專(zhuān)項(xiàng)突破匯總

　　【摘要】《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》試題庫(kù)(九)，2017年證券從業(yè)資格考生，環(huán)球網(wǎng)校的福利來(lái)啦！為了讓大家快速進(jìn)入備考狀態(tài)，順利通過(guò)證券從業(yè)資格考試，小編特整理出《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》試題庫(kù)(九)，希望對(duì)各位考生有幫助。

點(diǎn)擊進(jìn)入：證券《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》選擇題匯總

　　(31) 金融期貨交易實(shí)行保證金制度和每日結(jié)算制度，交易者均以( )為交易對(duì)手。

　　A: 賣(mài)方

　　B: 期貨經(jīng)紀(jì)公司

　　C: 買(mǎi)方

　　D: 交易所(或期貨清算公司)

　　答案:D

　　解析:

　　金融期貨交易實(shí)行保證金制度和每日結(jié)算制度，交易者均以交易所(或期貨清算公司)

　　為交易對(duì)手，基本不用擔(dān)心交易違約。而遠(yuǎn)期交易通常不存在上述安排，

　　因而存在一定的交易對(duì)手違約風(fēng)險(xiǎn)。

　　(32) 非公開(kāi)發(fā)行股票的發(fā)行對(duì)象不得超過(guò)( )。

　　A: 5名

　　B: 10名

　　C: 20名

　　D: 100名

　　答案:B

　　解析: 非公開(kāi)發(fā)行股票的發(fā)行對(duì)象不得超過(guò)10名。

　　(33) 深圳證券交易所規(guī)定，每個(gè)交易日( )，交易主機(jī)只接受申報(bào)，但不對(duì)買(mǎi)賣(mài)申報(bào)或撤銷(xiāo)申報(bào)作處理。

　　A: 9：15至9：30

　　B: 9：30至15：00

　　C: 9：25至9：30

　　D: 9：20至9：30

　　答案:C

　　解析:

　　深交所，每個(gè)交易日9：25～9：30，交易主機(jī)只接受申報(bào)，

　　不對(duì)買(mǎi)賣(mài)申報(bào)或撤銷(xiāo)申報(bào)做處理.

　　(34) 中央銀行對(duì)市場(chǎng)進(jìn)行政策調(diào)節(jié)時(shí)，效果最為強(qiáng)烈的金融工具是( )。

　　A: 法定存款準(zhǔn)備金率

　　B: 再貼現(xiàn)率

　　C: 銀行再貸款率

　　D: 存款利息率

　　答案:A

　　解析:

　　法定存款準(zhǔn)備金率對(duì)貨幣乘數(shù)的影響很大，作用力度很強(qiáng)，因此政策效果最為強(qiáng)烈.

　　(35) 證券公司接受客戶(hù)委托代客戶(hù)買(mǎi)賣(mài)有價(jià)證券的業(yè)務(wù)被稱(chēng)為( )。

　　A: 證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

　　B: 資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

　　C: 融資融券業(yè)務(wù)

　　D: 投資銀行業(yè)務(wù)

　　答案:A

　　解析:

　　證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)又稱(chēng)代理買(mǎi)賣(mài)證券業(yè)務(wù)，

　　是指證券公司接受客戶(hù)委托代客戶(hù)買(mǎi)賣(mài)有價(jià)證券的業(yè)務(wù)。在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，

　　證券公司只收取一定比例的傭金作為業(yè)務(wù)收入。

　　環(huán)球網(wǎng)校友情提示：本文為小編整理的習(xí)題資料【《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》試題庫(kù)(九)】，更多內(nèi)容請(qǐng)關(guān)注環(huán)球網(wǎng)校證券從業(yè)資格頻道或論壇，我們?cè)概c廣大考生朋友探討交流，共求進(jìn)步！

　　編輯推薦：

　　2016年金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)真題測(cè)試及答案

　　2016年證券《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》專(zhuān)項(xiàng)習(xí)題匯總

　　證券從業(yè)資格考試《基礎(chǔ)知識(shí)》歷年真題匯總

　　證券《市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》考點(diǎn)專(zhuān)項(xiàng)突破匯總

　　【摘要】《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》試題庫(kù)(九)，2017年證券從業(yè)資格考生，環(huán)球網(wǎng)校的福利來(lái)啦！為了讓大家快速進(jìn)入備考狀態(tài)，順利通過(guò)證券從業(yè)資格考試，小編特整理出《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》試題庫(kù)(九)，希望對(duì)各位考生有幫助。

點(diǎn)擊進(jìn)入：證券《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》選擇題匯總

　　(36) 下列不符合期貨交易制度的是( )。

　　A: 交易者按照其買(mǎi)賣(mài)期貨合約價(jià)值繳納一定比例的保證金

　　B: 交易所每周結(jié)算所有合約的盈虧

　　C: 會(huì)員結(jié)算準(zhǔn)備金余額小于零，并未能在規(guī)定時(shí)限內(nèi)補(bǔ)足的.應(yīng)當(dāng)強(qiáng)行平倉(cāng)

　　D: 會(huì)員持有的某一合約投機(jī)頭寸存在限額

　　答案:B

　　解析:

　　交易所實(shí)行每日結(jié)算制度，每日交易結(jié)束，交易所按當(dāng)日結(jié)算價(jià)格結(jié)算所有合約的盈虧。

　　(37) 以下不屬于政府債券特征的是( )。

　　A: 流動(dòng)性差

　　B: 安全性高

　　C: 收益穩(wěn)定

　　D: 免稅待遇

　　答案:A

　　解析: 政府債券安全性高，流通性好，收益穩(wěn)定，同時(shí)享有免稅待遇。

　　(38) ( )不屬于金融衍生工具.

　　A: 金融期權(quán)

　　B: 可轉(zhuǎn)換債券

　　C: 金融期貨

　　D: 基金

　　答案:D

　　解析:

　　股票、債券等屬于基礎(chǔ)性的金融產(chǎn)品。在現(xiàn)代證券市場(chǎng)上，

　　還存在許多衍生性的金融工具交易。金融衍生工具又稱(chēng)金融衍生產(chǎn)品.

　　是指建立在基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量之上，其價(jià)格取決于后者價(jià)格(或數(shù)值)

　　變動(dòng)的派生金融產(chǎn)品。金融衍生工具交易包括權(quán)證交易、金融期貨交易、金融期權(quán)交易

　　、可轉(zhuǎn)換債券交易等。

　　(39) 基金資產(chǎn)估值引起的資產(chǎn)價(jià)值變動(dòng)作為( )變動(dòng)損益計(jì)入當(dāng)期損益。

　　A: 內(nèi)在價(jià)值

　　B: 外在價(jià)值

　　C: 公允價(jià)值

　　D: 實(shí)際價(jià)值

　　答案:C

　　解析: 基金資產(chǎn)估值引起的資產(chǎn)價(jià)值變動(dòng)作為公允價(jià)值變動(dòng)損益計(jì)入當(dāng)期損益。

　　(40) 以下選項(xiàng)中，關(guān)于證券自營(yíng)業(yè)務(wù)的描述不正確的是( )。

　　A: 自營(yíng)業(yè)務(wù)需由非自營(yíng)業(yè)務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)自營(yíng)賬戶(hù)的管理

　　B: 經(jīng)總部批準(zhǔn)，證券公司的營(yíng)業(yè)部可以從事自營(yíng)業(yè)務(wù)

　　C: 禁止從自營(yíng)賬戶(hù)中提取現(xiàn)金

　　D: 自營(yíng)買(mǎi)賣(mài)必須在以證券公司自己名義開(kāi)設(shè)的證券賬戶(hù)中進(jìn)行

　　答案:B

　　解析: 略

　　環(huán)球網(wǎng)校友情提示：本文為小編整理的習(xí)題資料【《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》試題庫(kù)(九)】，更多內(nèi)容請(qǐng)關(guān)注環(huán)球網(wǎng)校證券從業(yè)資格頻道或論壇，我們?cè)概c廣大考生朋友探討交流，共求進(jìn)步！

　　編輯推薦：

　　2016年金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)真題測(cè)試及答案

　　2016年證券《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》專(zhuān)項(xiàng)習(xí)題匯總

　　證券從業(yè)資格考試《基礎(chǔ)知識(shí)》歷年真題匯總

　　證券《市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》考點(diǎn)專(zhuān)項(xiàng)突破匯總

　　【摘要】《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》試題庫(kù)(九)，2017年證券從業(yè)資格考生，環(huán)球網(wǎng)校的福利來(lái)啦！為了讓大家快速進(jìn)入備考狀態(tài)，順利通過(guò)證券從業(yè)資格考試，小編特整理出《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》試題庫(kù)(九)，希望對(duì)各位考生有幫助。

點(diǎn)擊進(jìn)入：證券《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》選擇題匯總

　　(41) 降低利率，降低存款儲(chǔ)備金，以促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)。這種手段屬于( )。

　　A: 收縮性貨幣政策

　　B: 收縮性財(cái)政政策

　　C: 擴(kuò)張性貨幣政策

　　D: 擴(kuò)張性財(cái)政政策

　　答案:C

　　解析:

　　所謂貨幣政策，是指中央銀行為實(shí)現(xiàn)既定的經(jīng)濟(jì)目標(biāo).

　　運(yùn)用各種工具調(diào)節(jié)貨幣供給和利率，進(jìn)而影響宏觀經(jīng)濟(jì)的方針和措施的總和。

　　貨幣政策分為擴(kuò)張性的和緊縮性的兩種。

　　擴(kuò)張性的貨幣政策是通過(guò)提高貨幣供應(yīng)增長(zhǎng)速度來(lái)刺激總需求，在這種政策下，

　　取得信貸更為容易，利息率會(huì)降低。

　　(42) 如果中國(guó)政府在美國(guó)紐約發(fā)行一筆美元債券，則該筆債券屬于( )的范疇。

　　A: 外國(guó)債券

　　B: 猛犬債券

　　C: 武士債券

　　D: 歐洲債券

　　答案:A

　　解析:

　　外國(guó)債券是指非居民在異國(guó)債券市場(chǎng)上以市場(chǎng)所占地貨幣為面值發(fā)行的國(guó)際債券。例如

　　，中國(guó)政府在日本東京發(fā)行的日元債券、

　　日本公司在紐約發(fā)行的美元債券就屬于外國(guó)債券。

　　(43) 股權(quán)融資不包括( )。

　　A: 配股

　　B: 增發(fā)新股

　　C: 股利分配中的送紅股

　　D: 股利分配中的現(xiàn)金分紅

　　答案:D

　　解析:

　　股權(quán)融資是指公司以出讓股份的方式向股東籌集資金，包括配股、

　　增發(fā)新股以及股利分配中的送紅股。

　　(44) 股票的發(fā)行價(jià)格不得( )票面金額。

　　A: 高于

　　B: 低于

　　C: 等于

　　D: 沒(méi)有要求

　　答案:B

　　解析:

　　股票的發(fā)行價(jià)格可以等于票面金額，也可以超過(guò)票面金額，但不得低于票面金額。

　　(45) 通常所說(shuō)的交易所交易基金(ETF)是指( )。

　　A: 可以在交易所上市交易的封閉式基金

　　B: 可以在交易所上市交易的開(kāi)放式基金

　　C: 所有在有組織的市場(chǎng)交易的封閉式基金

　　D: 所有在有組織的市場(chǎng)交易的開(kāi)放式基金

　　答案:B

　　解析: ETF

　　，常被譯為“交易所交易基金”.上海證券交易所將其定名為“交易型開(kāi)放式指數(shù)基金”，

　　是一種在交易所上市交易的、基金份額可變的一種基金運(yùn)作方式。

　　但它也結(jié)合了封閉式基金與開(kāi)放式基金的運(yùn)作特點(diǎn)，

　　一方面可以像封閉式基金一樣在交易所二級(jí)市場(chǎng)進(jìn)行買(mǎi)賣(mài).

　　另一方面又可以像開(kāi)放式基金一樣申購(gòu)、贖回。

　　環(huán)球網(wǎng)校友情提示：本文為小編整理的習(xí)題資料【《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》試題庫(kù)(九)】，更多內(nèi)容請(qǐng)關(guān)注環(huán)球網(wǎng)校證券從業(yè)資格頻道或論壇，我們?cè)概c廣大考生朋友探討交流，共求進(jìn)步！

　　編輯推薦：

　　2016年金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)真題測(cè)試及答案

　　2016年證券《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》專(zhuān)項(xiàng)習(xí)題匯總

　　證券從業(yè)資格考試《基礎(chǔ)知識(shí)》歷年真題匯總

　　證券《市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》考點(diǎn)專(zhuān)項(xiàng)突破匯總

　　【摘要】《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》試題庫(kù)(九)，2017年證券從業(yè)資格考生，環(huán)球網(wǎng)校的福利來(lái)啦！為了讓大家快速進(jìn)入備考狀態(tài)，順利通過(guò)證券從業(yè)資格考試，小編特整理出《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》試題庫(kù)(九)，希望對(duì)各位考生有幫助。

點(diǎn)擊進(jìn)入：證券《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》選擇題匯總

　　(46) 風(fēng)險(xiǎn)管理的流程是( )。

　　A: 風(fēng)險(xiǎn)控制—風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別—風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)—風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量

　　B: 風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別—風(fēng)險(xiǎn)控制—風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)—風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量

　　C: 風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別—風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量—風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)—風(fēng)險(xiǎn)控制

　　D: 風(fēng)險(xiǎn)控制—風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別—風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量—風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)

　　答案:C

　　解析:

　　按照良好的公司治理結(jié)構(gòu)和內(nèi)部控制機(jī)制，

　　商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理流程可以概括為風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量、

　　風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)和風(fēng)險(xiǎn)控制四個(gè)主要步驟。

　　(47)( )是外匯市場(chǎng)上最經(jīng)濟(jì)、最普通的形式。

　　A: 遠(yuǎn)期外匯市場(chǎng)

　　B: 即期外匯市場(chǎng)

　　C: 自由外匯市場(chǎng)

　　D: 有形市場(chǎng)

　　答案:B

　　解析:即期外匯市場(chǎng)是外匯市場(chǎng)上最經(jīng)濟(jì)、最普通的形式，也是最主要的外匯市場(chǎng)形式。

　　(48) 公司型基金依據(jù)( )設(shè)立并營(yíng)運(yùn).

　　A: 基金公司章程

　　B: 發(fā)起人協(xié)議

　　C: 基金募集說(shuō)明書(shū)

　　D: 基金合同

　　答案:A

　　解析: 契約型基金依據(jù)基金合同營(yíng)運(yùn)基金;公司型基金依據(jù)基金公司章程營(yíng)運(yùn)基金。

　　(49)全國(guó)證券、期貨市場(chǎng)的主管部門(mén)是( )。

　　A: 中國(guó)證監(jiān)會(huì)

　　B: 國(guó)務(wù)院

　　C: 財(cái)政部

　　D: 中國(guó)人民銀行

　　答案:A

　　解析:略

　　(50) 在證券投資基金信托關(guān)系中，( )是基金資產(chǎn)的監(jiān)護(hù)人。

　　A: 基金管理人

　　B: 基金托管人

　　C: 基金公司

　　D: 基金董事會(huì)

　　答案:B

　　解析:

　　基金托管人在基金運(yùn)作中的作用關(guān)鍵在于有利于保障基金資產(chǎn)的安全，

　　保護(hù)基金持有人的利益。故選B。

　　環(huán)球網(wǎng)校友情提示：本文為小編整理的習(xí)題資料【《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》試題庫(kù)(九)】，更多內(nèi)容請(qǐng)關(guān)注環(huán)球網(wǎng)校證券從業(yè)資格頻道或論壇，我們?cè)概c廣大考生朋友探討交流，共求進(jìn)步！

　　編輯推薦：

　　2016年金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)真題測(cè)試及答案

　　2016年證券《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》專(zhuān)項(xiàng)習(xí)題匯總

　　證券從業(yè)資格考試《基礎(chǔ)知識(shí)》歷年真題匯總

　　證券《市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》考點(diǎn)專(zhuān)項(xiàng)突破匯總